港股通中國(guó)財(cái)險(xiǎn)(02328)漲超3% 光大證券指公司仍保持行業(yè)領(lǐng)先水平
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作者：佚名
摘要： 金吾財(cái)訊|中國(guó)財(cái)險(xiǎn)(02328)漲超3%，報(bào)9.27港元。該股昨日盤(pán)中一度跌近7%。光大證券報(bào)告指，2023年前三季度，新準(zhǔn)則下實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)服務(wù)收入3460.4億，同比+8.6%，
金吾財(cái)訊 | 中國(guó)財(cái)險(xiǎn)(02328)漲超3%，報(bào)9.27港元。該股昨日盤(pán)中一度跌近7%。
光大證券報(bào)告指，2023年前三季度，新準(zhǔn)則下實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)服務(wù)收入3460.4億，同比+8.6%，增速較上半年收窄0.7pct。非車險(xiǎn)保險(xiǎn)服務(wù)收入1364.6億，同比+14.2%，增幅較上半年收窄2.5pct，但占比同比提升1.9pct至39.4%（較上半年提升0.9pct），業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。
2023年前三季度，受車輛出行恢復(fù)及臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害影響，新準(zhǔn)則下公司實(shí)現(xiàn)承保利潤(rùn)73.8億，同比-39.1%。但相較上市同業(yè)仍處于領(lǐng)先水平（前三季度平安財(cái)險(xiǎn)/太保財(cái)險(xiǎn)綜合成本率分別為99.3%/98.7%，分別同比+1.6pct/+1.0pct），彰顯出較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)韌性。
該行指，結(jié)合三季報(bào)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，下調(diào)舊準(zhǔn)則下公司2023-2025年歸母凈利潤(rùn)預(yù)測(cè)7.5%/3.5%/3.6%至274/305/327億。目前股價(jià)對(duì)應(yīng)公司2023-2025年P(guān)B分別為0.88/0.86/0.85，維持“買(mǎi)入”評(píng)級(jí)。
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準(zhǔn)則,pct
