在公開(kāi)點(diǎn)名批評(píng)中金公司違反《公司收購(gòu)及合并守則》之后，香港證監(jiān)會(huì)又對(duì)一家大型券商出手了。

　　6月23日，香港證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，禁止國(guó)信證券（002736）（香港）經(jīng)紀(jì)有限公司(下稱(chēng)“國(guó)信證券（香港）”)前負(fù)責(zé)人員、董事兼交易部主管朱麗華重投業(yè)界，為期12個(gè)月，由2020年6月23日起至2021年6月22日止。

　　近年來(lái)，香港金融市場(chǎng)監(jiān)管制度不斷趨嚴(yán)，多家中資券商曾遭到過(guò)“點(diǎn)名”甚至處罰等更嚴(yán)厲的措施，就在一周前，因CICCFT及中金公司違反《公司收購(gòu)及合并守則》，香港證監(jiān)會(huì)對(duì)其提出公開(kāi)批評(píng)，而在更早之前，交銀國(guó)際證券、西證（香港）證券經(jīng)紀(jì)有限公司等均遭受過(guò)處罰。

　　源于一年前的一張千萬(wàn)罰單

　　那么，朱麗華被禁業(yè)一年，到底所為何事？

　　事情要從一年前說(shuō)起。

　　根據(jù)香港證監(jiān)會(huì)披露，上述紀(jì)律行動(dòng)源于證監(jiān)會(huì)早前就國(guó)信證券（香港）于2014年11月至2015年12月期間，在處理第三者存款時(shí)違反了打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定而對(duì)其作出的處分。

　　2019年2月18日，香港證監(jiān)會(huì)披露，因違反有關(guān)打擊洗錢(qián)的監(jiān)管規(guī)定，國(guó)信證券（香港）遭香港證監(jiān)會(huì)罰款1520萬(wàn)元。

　　證監(jiān)會(huì)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，國(guó)信證券（香港）在2014年11月至2015年12月期間曾為超過(guò)3500名客戶(hù)處理10000筆涉及大約50億美元的第三者存款。具體而言有以下表現(xiàn)：

　　1國(guó)信證券（香港）有超過(guò)100名客戶(hù)曾收到伴隨財(cái)政狀況不相稱(chēng)的第三者存款；

　　2 有些客戶(hù)于收到第三者存款后不再重新筆資金進(jìn)行交易，反而于短時(shí)間內(nèi)提取資金；以及

　　3 某些第三者曾多次將預(yù)算存入國(guó)信客戶(hù)的帳戶(hù)，但他們與這些客戶(hù)沒(méi)有明顯的關(guān)系。

　　無(wú)視第三者存款涉及的風(fēng)險(xiǎn)等

　　香港證監(jiān)會(huì)：其行為不符合作為持牌法團(tuán)負(fù)責(zé)人員所須達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)

　　香港證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)，國(guó)信證券（香港）的違規(guī)行為可歸因于朱麗華沒(méi)有履行其作為負(fù)責(zé)人員及公司高級(jí)管理人員的職責(zé)。

　　據(jù)了解，國(guó)信證券（香港）有員工在2013年就曾經(jīng)向高級(jí)管理層（包括朱麗華）提出，該公司對(duì)第三者存款的內(nèi)部監(jiān)控存在缺失。然而，朱麗華卻認(rèn)為該事與她無(wú)關(guān)，亦沒(méi)有采取任何步驟來(lái)確保有關(guān)缺失已被糾正。

　　香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，朱麗華知而不行，使國(guó)信證券（香港）于關(guān)鍵時(shí)間內(nèi)沒(méi)有在打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集方面制定充分的內(nèi)部監(jiān)控措施。

　　不僅如此，朱麗華也不時(shí)從國(guó)信證券（香港）當(dāng)時(shí)的交收部主管收到第三者存款的紀(jì)錄。有關(guān)紀(jì)錄顯示，國(guó)信證券（香港）為其客戶(hù)處理了大量第三者存款，與其宣稱(chēng)不鼓勵(lì)第三者存款的政策不相符。盡管?chē)?guó)信證券（香港）所收取的第三者存款金額龐大，但朱麗華卻沒(méi)有采取任何行動(dòng)，亦沒(méi)有向其上級(jí)或公司的其他高級(jí)管理人員上報(bào)相關(guān)事宜。

　　除對(duì)第三者存款所涉及的洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)視而不見(jiàn)外，朱麗華身為開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)的批核人之一，也沒(méi)有確保公司職員遵從有關(guān)客戶(hù)洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估程序，即沒(méi)有按照公司的合規(guī)手冊(cè)所規(guī)定將有關(guān)過(guò)程記錄在案。

　　香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，其行為并不符合其作為持牌法團(tuán)負(fù)責(zé)人員所須達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)。與此同時(shí)，證監(jiān)會(huì)在決定上述紀(jì)律處分時(shí)，已考慮到所有相關(guān)情況，包括國(guó)信證券（香港）的監(jiān)管違規(guī)情況嚴(yán)重及朱麗華過(guò)往并無(wú)遭受紀(jì)律處分的紀(jì)錄。

　　不過(guò)，朱麗華曾就證監(jiān)會(huì)的決定向證券及期貨事務(wù)上訴審裁處提出復(fù)核申請(qǐng)。上訴審裁處其后于2020年6月23日批準(zhǔn)朱撤回其復(fù)核申請(qǐng)，并作出命令將訟費(fèi)判給證監(jiān)會(huì)。

　　一周前中金公司及其子公司

　　被點(diǎn)名批評(píng)

　　近年來(lái)，香港金融市場(chǎng)監(jiān)管制度不斷趨嚴(yán)，多家中資券商曾遭到過(guò)“點(diǎn)名”甚至處罰等更嚴(yán)厲的措施。就在一周前，因CICCFT及中金公司違反《公司收購(gòu)及合并守則》，香港證監(jiān)會(huì)對(duì)其提出公開(kāi)批評(píng)。

　　6月17日，香港證監(jiān)會(huì)在官網(wǎng)公開(kāi)批評(píng)CICCFT及中金公司違反《收購(gòu)守則》。而CICCFT為中金公司的全資子公司。

　　來(lái)看看是怎么一回事。

　　在2019年就大連港（601880）股份有限公司及馬鞍山鋼鐵股份有限公司的H股提出的強(qiáng)制性全面要約所涉及的交易中，中金集團(tuán)的一名成員中金香港證券在兩項(xiàng)要約中均屬要約人的財(cái)務(wù)顧問(wèn)。

　　CICCFT及中金公司在上述交易中，就大連港和馬鞍山鋼鐵的相關(guān)證券進(jìn)行了交易，但卻沒(méi)有按《收購(gòu)守則》規(guī)則22及時(shí)披露有關(guān)證券的交易。

　　CICCFT及中金公司承認(rèn)其沒(méi)有遵守《收購(gòu)守則》，并同意接受對(duì)其采取的紀(jì)律行動(dòng)。證監(jiān)會(huì)在厘定該處分時(shí)，已充分考慮到中金集團(tuán)在違規(guī)事件被發(fā)現(xiàn)后迅速采取之行動(dòng)。證監(jiān)會(huì)亦考慮到中金集團(tuán)全力配合，以及其為確保日后合規(guī)而設(shè)立的多項(xiàng)措施。

　　香港證監(jiān)會(huì)表示，《收購(gòu)守則》刻意訂明嚴(yán)苛的披露責(zé)任，目的是要闡明在就某公司的股份作出要約或可能作出要約的關(guān)鍵期內(nèi)，高透明度對(duì)市場(chǎng)能否有效率地運(yùn)作而言，至關(guān)重要。就相關(guān)交易（包括顧問(wèn)的交易）作出適時(shí)及準(zhǔn)確的資料披露，是確保收購(gòu)在有秩序的架構(gòu)內(nèi)進(jìn)行及維持市場(chǎng)廉潔穩(wěn)健的關(guān)鍵所在。

　　香港證監(jiān)會(huì)重拳出手

　　多家中資券商曾被罰

　　近年來(lái)，香港政府對(duì)于本地金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和監(jiān)察力度前所未有的強(qiáng)勢(shì)。從2018年初起，香港金管局連續(xù)修訂和發(fā)布了多份關(guān)于反恐、反洗錢(qián)的官方行動(dòng)文件，并以雷霆之勢(shì)出擊。從被罰的券商來(lái)看，多涉及處理第三方資金存款的缺失等反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定，以及承銷(xiāo)保薦未盡責(zé)等問(wèn)題。

　　時(shí)間遠(yuǎn)一點(diǎn)的如2017年，當(dāng)年3月，香港證監(jiān)會(huì)披露，粵海證券因在處理第三方付款時(shí)未有遵守打擊洗錢(qián)指引，遭香港證監(jiān)會(huì)譴責(zé)并罰款300萬(wàn)元。同月，因反洗錢(qián)風(fēng)控缺失，中泰國(guó)際證券也被譴責(zé)并罰款260萬(wàn)港元。次月，國(guó)元證券子公司也因違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定，被罰款450萬(wàn)港元。

　　近一點(diǎn)的如今年。今年5月，西證（香港）證券經(jīng)紀(jì)有限公司因違反有關(guān)打擊洗錢(qián)的監(jiān)管規(guī)定，遭香港證監(jiān)會(huì)譴責(zé)及罰款500萬(wàn)元。公開(kāi)資料顯示，西證香港為西證國(guó)際證券的下屬公司，后者的控股股東為西南證券（600369）。

　　4月，香港證監(jiān)會(huì)披露，交銀國(guó)際證券有限公司因犯有一連串監(jiān)管違規(guī)事項(xiàng)，包括在處理第三方資金存款及維持和實(shí)施保證金貸款和追收保證金政策方面的缺失，遭香港證監(jiān)會(huì)譴責(zé)并罰款1960萬(wàn)元。