近期，贏時勝（300377）順利落地估值核算系統(tǒng)對于etf基金產(chǎn)品運營風(fēng)險監(jiān)控方案。

　　這套ETF風(fēng)險監(jiān)控體系，結(jié)合業(yè)務(wù)場景和用戶實際案例，通過不斷完善監(jiān)控校驗邏輯、優(yōu)化用戶體驗，形成大約30個監(jiān)控指標(biāo)，包括數(shù)據(jù)讀取、臺賬計算、賬務(wù)處理、估值指標(biāo)、導(dǎo)出文件等多個估值環(huán)節(jié)觸發(fā)，可以有效規(guī)避數(shù)據(jù)風(fēng)險、操作風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險，并有效監(jiān)控各種復(fù)雜業(yè)務(wù)場景，譬如，ETF臺帳數(shù)據(jù)平衡校驗、退補款校驗、剩余補券數(shù)量校驗、ETF申贖清單校驗等。

　　概括起來，贏時勝ETF風(fēng)險監(jiān)控體系主要特征是全流程監(jiān)控、多維度校驗、高業(yè)務(wù)覆蓋率，操作起來方便快捷，可以快速解除風(fēng)險預(yù)警。

　　小贏還要告訴大家，ETF風(fēng)控體系已在多家基金管理公司上線或?qū)嵤瑤椭芾砣藢TF產(chǎn)品的運營風(fēng)險進行全面把控。同時，贏時勝也在資金支付以及信息披露等多個核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)落地了運營風(fēng)險管理方案。后續(xù)，贏時勝還將推出系列“贏穩(wěn)”方案。

　　作為市場領(lǐng)先的金融IT綜合服務(wù)商，贏時勝估值核算系統(tǒng)在業(yè)內(nèi)妥妥C位。近年來，贏時勝結(jié)合多年行業(yè)經(jīng)驗，在估值核算、資金支付、信息披露等多個核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)落地實現(xiàn)運營風(fēng)險監(jiān)控解決方案。

　　之所以推出上述運營風(fēng)險監(jiān)控解決方案，是因為伴隨著資產(chǎn)管理規(guī)?？焖僭鲩L和業(yè)務(wù)快速創(chuàng)新，如何對運營風(fēng)險進行全面管理，積極主動地監(jiān)控并跟蹤運營風(fēng)險的需求變得日益迫切。

　　特別是ETF基金，作為一種高效的指數(shù)化投資工具，近年來投資者參與ETF的積極性顯著提升。截至2021年第二季度末，全市場ETF產(chǎn)品數(shù)量共計532只，基金管理規(guī)模近1.28萬億元，市場共有21只ETF產(chǎn)品規(guī)模超過100億元，頭部基金公司的明星ETF產(chǎn)品規(guī)模穩(wěn)居市場前列，均已超過300億元。

　　同時，ETF產(chǎn)品類型逐步豐富，除股票型ETF外，QDII-ETF、債券型ETF、商品型ETF等交易規(guī)模也不斷擴張，同時中港互聯(lián)、中日互聯(lián)、集合申購等創(chuàng)新業(yè)務(wù)也相繼上市。ETF市場快速發(fā)展，給中國金融市場、投資者帶來利好的同時，也意味著ETF運營管理將承受更大壓力，對估值系統(tǒng)、運營工作也是新的挑戰(zhàn)。

　　■為什么會有挑戰(zhàn)？

　　ETF產(chǎn)品因采用一籃子申贖、跟蹤指數(shù)以及復(fù)雜的現(xiàn)金差額、退補款資金交收方式等特點，在日常運營工作中需要完成制作申贖清單文件、計算申贖補券數(shù)據(jù)、提交代收代付資金數(shù)據(jù)等工作。復(fù)雜的業(yè)務(wù)規(guī)則加上多種不同類型的ETF產(chǎn)品，想必運營之苦便不言而喻：

　?、貳TF產(chǎn)品多，同時兼顧多產(chǎn)品運營估值，工作量龐大。

　　②時效性要求高，一旦有問題必須在較短時間內(nèi)解決，根據(jù)人為經(jīng)驗去排查定位通常比較難，也相當(dāng)費時。

　?、蹎蝹€ETF產(chǎn)品規(guī)模的增大、ETF產(chǎn)品投資范圍、轉(zhuǎn)融通等業(yè)務(wù)的增加，額外增加ETF產(chǎn)品的復(fù)雜性，核驗工作量大幅提升。

　?、蹺TF產(chǎn)品本身核心臺賬邏輯等復(fù)雜，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性校驗至關(guān)重要，直接影響對外輸出的質(zhì)量，一旦錯了漏了或者錯過時間，那么導(dǎo)致的結(jié)果可能是――籃子凈值×，投研做不出次日正確的PCF，沒辦法在交易所公布，暫停申贖！代收代付資金×，中登清算出錯，影響資金交收，要被投資者投訴！補票交易數(shù)據(jù)×，交易部門下單錯誤，ETF產(chǎn)品出現(xiàn)跟蹤誤差！

　　而贏時勝估值核算V4.5系統(tǒng)，承載市場上90%以上ETF產(chǎn)品的運營支持，深諳運營風(fēng)險之大，結(jié)合市場需求，順勢推出ETF風(fēng)險監(jiān)控體系。

　　■贏時勝方案優(yōu)勢

　　全流程監(jiān)控

　　覆蓋并貼合估值全業(yè)務(wù)流程，從規(guī)避數(shù)據(jù)風(fēng)險、操作風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險方向思考，做到事前、事中、事后的全方位監(jiān)控。

　　多維度校驗

　　從業(yè)務(wù)角度剖析，提煉出多維度的校驗邏輯，正向輸出結(jié)果校驗與反向驗證輸入檢驗等多維度相結(jié)合，保證ETF核心臺賬數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。

　　高業(yè)務(wù)覆蓋率

　　憑借多年ETF運營實戰(zhàn)經(jīng)驗，聚焦復(fù)雜業(yè)務(wù)場景和易錯場景，輸出適用全業(yè)務(wù)場景的監(jiān)控邏輯。

　　操作方便快捷

　　智能部署，與估值無縫銜接，共享平臺；運營人員一鍵操作，同時執(zhí)行估值與風(fēng)控，無需額外觸發(fā)。

　　快速解除風(fēng)險預(yù)警

　　憑借完善的業(yè)務(wù)場景分析、多維度校驗邏輯的驗證以及估值全流程觸發(fā)，有效幫助運營估值人員定位識別問題，并及時引導(dǎo)解除風(fēng)險預(yù)警。

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