【濮陽(yáng)惠成(300481)、股吧】電子材料股份有限公司

　　關(guān)于開展票據(jù)池業(yè)務(wù)的公告

　　本公司及董事會(huì)全體成員保證信息披露的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

　　濮陽(yáng)惠成電子材料股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）為統(tǒng)籌管理公司票據(jù)資產(chǎn)，提高公司的資金使用效率，優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)。擬與合作銀行開展合計(jì)不超過(guò)9,000萬(wàn)元人民幣的票據(jù)池業(yè)務(wù)，額度可循環(huán)使用，期限自公告之日起不超過(guò)一年?，F(xiàn)將相關(guān)內(nèi)容公告如下：

　　一、票據(jù)池業(yè)務(wù)情況概述

　　1.業(yè)務(wù)概述

　　票據(jù)池業(yè)務(wù)是指協(xié)議銀行為滿足企業(yè)客戶對(duì)所持有的商業(yè)匯票進(jìn)行統(tǒng)一管理、統(tǒng)籌使用的需求，向企業(yè)提供的集票據(jù)托管和托收、票據(jù)質(zhì)押池融資、票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)代理查詢、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)等功能于一體的票據(jù)綜合管理服務(wù)業(yè)務(wù)。

　　2.合作銀行

　　擬開展票據(jù)池業(yè)務(wù)銀行為招商銀行股份有限公司公司鄭州分行等銀行，具體合作銀行由公司管理層根據(jù)公司與銀行的合作關(guān)系、商業(yè)銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)服務(wù)能力等綜合因素最終確定。

　　3.有效期限

　　上述票據(jù)池業(yè)務(wù)的開展期限為自公司公告之日起不超過(guò)一年。

　　4.實(shí)施額度

　　公司擬使用不超過(guò)人民幣9,000萬(wàn)元的票據(jù)池額度，即用于與合作銀行開展票據(jù)池業(yè)務(wù)的質(zhì)押、抵押的票據(jù)累計(jì)不超過(guò)人民幣9,000萬(wàn)元，業(yè)務(wù)期限內(nèi)，該額度可以循環(huán)滾動(dòng)使用。具體每筆發(fā)生額由公司管理層根據(jù)公司的經(jīng)營(yíng)需要按照利益最大化原則確定。

　　5.擔(dān)保方式

　　在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，公司為票據(jù)池的建立和使用可提供最高額質(zhì)押、一般質(zhì)押、存單質(zhì)押、票據(jù)質(zhì)押、保證金質(zhì)押及其他合理的擔(dān)保方式。具體擔(dān)保形式及金額授權(quán)管理層根據(jù)公司具體經(jīng)營(yíng)需求確定及辦理，但不得超過(guò)票據(jù)池業(yè)務(wù)額度。

　　在本次開展票據(jù)池業(yè)務(wù)過(guò)程中所涉及的擔(dān)保均為公司為其自身提供的擔(dān)保。

　　二、開展票據(jù)池業(yè)務(wù)的目的

　　隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，在收取銷售貨款過(guò)程中，公司結(jié)算收取大量的銀行承兌匯票、信用證等有價(jià)票證，公司開展票據(jù)池業(yè)務(wù)有利于：

　　1.通過(guò)開展票據(jù)池業(yè)務(wù)，公司將收到的票據(jù)統(tǒng)一存入合作銀行進(jìn)行集中管理，由銀行代為辦理保管、托收等業(yè)務(wù)，可以減少公司對(duì)各類有價(jià)票證管理的成本；

　　2.公司可以利用票據(jù)池將尚未到期的部分存量票據(jù)用作質(zhì)押開具不超過(guò)質(zhì)押金額的票據(jù)，用于支付供應(yīng)商貨款等日常經(jīng)營(yíng)發(fā)生的款項(xiàng)，有利于減少貨幣資金占用，提高流動(dòng)資產(chǎn)的使用效率，實(shí)現(xiàn)公司及股東利益的最大化；

　　3.開展票據(jù)池業(yè)務(wù)，可以將公司的票據(jù)資產(chǎn)統(tǒng)籌管理，有利于實(shí)現(xiàn)票據(jù)的信息化管理。同時(shí)有利于優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率。

　　三、票據(jù)池業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)控制

　　1.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　公司開展票據(jù)池業(yè)務(wù)，需在合作銀行開立票據(jù)池質(zhì)押融資業(yè)務(wù)專項(xiàng)保證金賬戶，作為票據(jù)池項(xiàng)下質(zhì)押票據(jù)到期托收回款的入賬賬戶。應(yīng)收票據(jù)和應(yīng)付票據(jù)的到期日期不一致的情況會(huì)導(dǎo)致托收資金進(jìn)入公司向合作銀行申請(qǐng)開具商業(yè)匯票的保證金賬戶，對(duì)公司資金的流動(dòng)性有一定影響。

　　風(fēng)險(xiǎn)控制措施：公司可以通過(guò)用新收票據(jù)入池置換保證金方式解除這一影響，資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。

　　2.業(yè)務(wù)模式風(fēng)險(xiǎn)

　　公司以進(jìn)入票據(jù)池的票據(jù)作質(zhì)押，向合作銀行申請(qǐng)開具商業(yè)匯票用于支付供應(yīng)商貨款等經(jīng)營(yíng)發(fā)生的款項(xiàng)，隨著質(zhì)押票據(jù)的到期，辦理托收解付，若票據(jù)到期不能正常托收，所質(zhì)押擔(dān)保的票據(jù)額度不足，導(dǎo)致合作銀行要求公司追加擔(dān)保。

　　風(fēng)險(xiǎn)控制措施：公司與合作銀行開展票據(jù)池業(yè)務(wù)后，公司將安排專人與合作銀行對(duì)接，建立票據(jù)池臺(tái)賬、跟蹤管理，及時(shí)了解到期票據(jù)托收解付情況和安排公司新收票據(jù)入池，保證入池的票據(jù)的安全和流動(dòng)性。

　　四、組織實(shí)施

　　1.在額度范圍內(nèi)，公司管理層行使具體操作的決策權(quán)并簽署相關(guān)合同文件，包括但不限于確定公司可以使用的票據(jù)池具體額度、擔(dān)保物及擔(dān)保形式、金額等；

　　2.公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)組織實(shí)施票據(jù)池業(yè)務(wù)。公司財(cái)務(wù)部將及時(shí)分析和跟蹤票據(jù)池業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，如發(fā)現(xiàn)或判斷有不利因素，及時(shí)采取相應(yīng)措施，控制風(fēng)險(xiǎn)，并第一時(shí)間向公司管理層報(bào)告；

　　3.公司內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)票據(jù)池業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督。

　　特此公告。

　　濮陽(yáng)惠成電子材料股份有限公司董事會(huì)