長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司：

　　經(jīng)查，你行存在以下問題：

　　一是未對基金管理人進行審慎調(diào)查；二是未建立基金產(chǎn)品風險評價的方法體系，也未委托第三方機構對產(chǎn)品進行風險等級劃分；三是未制定投資者適當性的內(nèi)部管理制度，包括未制定與適當性內(nèi)部管理有關的客戶回訪檢查、評估與銷售隔離等風控制度，未對購買基金的客戶進行回訪；四是未能每半年開展一次適當性自查并形成自查報告；五是零售業(yè)務部和合規(guī)部未在宣傳推介材料發(fā)放前出具合規(guī)意見書。

　　上述情形不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第六十二條、第六十條、第三十三條以及《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十九條、第三十條的規(guī)定。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條及《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，現(xiàn)對你行采取責令改正的監(jiān)督管理措施。你行應對上述問題認真整改，并于2019年1月18日前向我局提交書面整改報告。

　　如對本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證監(jiān)會提出行政復議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。