地方監(jiān)管部門正在強化對券商營業(yè)部的整頓工作。日前，深圳證監(jiān)局一天之內(nèi)向5家券商開出罰單，被罰券商多數(shù)存在內(nèi)控不足、合規(guī)管理不到位、違規(guī)提供投顧服務(wù)等問題。

　　今年以來，監(jiān)管部門已經(jīng)開出近20張罰單指向券商營業(yè)部，更有機構(gòu)因問題嚴(yán)重而直接被限制業(yè)務(wù)。這也意味著監(jiān)管部門在營業(yè)部合規(guī)問題上持續(xù)嚴(yán)格相關(guān)監(jiān)管措施。

　　一天五張罰單指向營業(yè)部

　　日前，深圳證監(jiān)局一天連開5張罰單，對5家券商違規(guī)行為采取監(jiān)管措施，引發(fā)業(yè)內(nèi)關(guān)注。被罰券商中不乏頭部券商、互聯(lián)網(wǎng)券商龍頭機構(gòu)。

　　具體來看，在檢查中出現(xiàn)合規(guī)問題的營業(yè)部涉及華泰證券、財達證券、國泰君安(港股02611)、東方財富、西南證券。

　　這些券商營業(yè)部主要涉及幾方面違規(guī)：

　　一是內(nèi)部合規(guī)管理不到位，如財達證券深圳濱河營業(yè)部合規(guī)及信息技術(shù)人員名下掛有客戶并開展客戶維護工作；

　　二是對客戶交易異常風(fēng)險防控不足，如華泰證券深圳紅荔路營業(yè)部未審慎核查交易異常預(yù)警的關(guān)聯(lián)客戶；

　　三是違規(guī)提供投顧服務(wù)，如西南證券深圳深南大道營業(yè)部投顧私下代客理財；

　　四是投資者適當(dāng)性管理不足，如西藏東方財富證券深圳深南大道營業(yè)部對不合格個人投資者開通科創(chuàng)板權(quán)限；

　　五是營業(yè)部內(nèi)部管理不足，如國泰君安證券深圳紅荔西路營業(yè)部副總經(jīng)理履職4個月后未及時報備。

　　對于上述違規(guī)行，深圳證監(jiān)局要求，相關(guān)券商應(yīng)進一步加強內(nèi)控管理，提升主動合規(guī)意識，完善內(nèi)部控制，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)，穩(wěn)健經(jīng)營。

　　實際上，這并非地方監(jiān)管部門首次嚴(yán)格營業(yè)部行為。今年以來，證監(jiān)會及地方派出機構(gòu)已經(jīng)向10余家券商發(fā)出近20張罰單，其中，內(nèi)部治理和合規(guī)問題均是關(guān)注焦點。今年1月，華林證券大量高管及中層職位存在關(guān)聯(lián)關(guān)系人員擔(dān)任等問題，因內(nèi)控不完善最終被證監(jiān)會財務(wù)限制新增業(yè)務(wù)3個月的行政監(jiān)管處罰。

　　除了傳統(tǒng)的違規(guī)提供投顧行為、客戶交易風(fēng)險防范不足等問題之外，對相關(guān)金融產(chǎn)品及交易對手盡調(diào)不足、信息披露不及時等內(nèi)部管理流程方面出現(xiàn)的問題，也成為了目前監(jiān)管的重點。

　　券商需強化合規(guī)經(jīng)營理念

　　分析人士認為，新《證券法》落地后，監(jiān)管部門將壓實中介結(jié)構(gòu)市場“看門人”職責(zé)，券商近期提出的文化建設(shè)內(nèi)容中也頻頻提及了合規(guī)運營和誠信穩(wěn)健等關(guān)鍵詞，預(yù)計今年合規(guī)問題核查將繼續(xù)從嚴(yán)。

　　早在2017年10月，證監(jiān)會頒布的《證券公司合規(guī)管理實施指引》施行，就對券商合規(guī)管理提出了明確要求。該《指引》旨在指導(dǎo)證券公司有效落實管理辦法，提升證券公司合規(guī)管理水平。

　　3月1日新《證券法》正式施行，其中明確壓實中介機構(gòu)市場“看門人”法律職責(zé)，如證券公司不得允許他人以其名義直接參與證券的集中交易；明確保薦人、承銷的證券公司及其直接責(zé)任人員未履行職責(zé)時對受害投資者所應(yīng)承擔(dān)的過錯推定、連帶賠償責(zé)任；提高證券服務(wù)機構(gòu)未履行勤勉盡責(zé)義務(wù)的違法處罰幅度，由原來最高可處以業(yè)務(wù)收入五倍的罰款，提高到十倍，情節(jié)嚴(yán)重的，并處暫停或者禁止從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)等。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來，目前仍有部分券商以及營業(yè)部一線人員在日常經(jīng)營中并沒有重視合規(guī)性問題，存在違規(guī)提供投顧、違規(guī)開立賬戶或進行賬戶掛靠，以提升營業(yè)部業(yè)務(wù)量等行為，實際上已經(jīng)踩到監(jiān)管的紅線。

　　“券商內(nèi)部治理不足、人員配備有限，實際上會給公司穩(wěn)健經(jīng)營帶來隱患。因合規(guī)相關(guān)問題頻頻受到監(jiān)管處罰，值得引起券商的高度關(guān)注?！鄙鲜鋈耸勘硎尽?/p>