香港證監(jiān)會再次開出大罰單！

　　據(jù)香港證監(jiān)會網(wǎng)站5月18日披露，西證(香港)證券經(jīng)紀有限公司(以下簡稱“西證香港”)因違反有關(guān)打擊洗錢的監(jiān)管規(guī)定，遭香港證監(jiān)會譴責及罰款500萬元。

　　而西證香港為西證國際證券的下屬公司，后者的控股股東為西南證券。

　　184筆第三者存款中

　　近九成未能識辨

　　通報信息顯示，西證香港被處罰是因為其在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面的內(nèi)部監(jiān)控缺失及監(jiān)管違規(guī)。

　　具體而言，香港證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)西證香港沒有實施充分而有效的政策和程序，以減低與第三者存款有關(guān)的洗錢及恐怖分子資金籌集風險；以及沒有制定合適的內(nèi)部系統(tǒng)及監(jiān)控措施，以監(jiān)察其客戶的活動，并及時偵測和向聯(lián)合財富情報組(財富情報組)舉報可疑交易。

　　香港證監(jiān)會的調(diào)查顯示，在2016年1月至12月期間(以下簡稱“有關(guān)期間”)，西證香港委聘一家本地銀行為其客戶提供子賬戶服務(wù)?？蛻羧缬麑⒖铐棿嫒肫湓谖髯C香港的證券賬戶，可透過子賬戶及/或西證香港在其他銀行開設(shè)的指定賬戶存入這些款項。每名使用子賬戶服務(wù)的客戶會獲發(fā)一個獨有的子帳戶號碼。 然而，香港證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)，西證香港并無適當而有效的系統(tǒng)和程序以檢視于有關(guān)期間存入子賬戶的資金的來源。結(jié)果，西證香港未能識辨出在有關(guān)期間代表客戶透過子賬戶存入的164筆第三者存款，涉及總金額1.101億元，占184筆第三者存款的89%。

　　在部分由西證香港識辨出的第三者存款中，客戶所提供的第三者存款人與客戶之間的關(guān)系(例如“朋友”)以及這些存款的理由(例如“有工作在身”)未能圓滿地解釋使用第三者轉(zhuǎn)賬的原因。然而，西證香港并無對該等第三者存款進行嚴格評估，也沒有以書面方式記錄所進行的查詢和批準該等存款的理由。

　　調(diào)查發(fā)現(xiàn)，西證香港的職員對他們在監(jiān)察和識辨可疑交易中所擔當?shù)慕巧吐氊煵]有清晰和一致的認識。西證香港也沒有勤勉盡責地監(jiān)督其職員并向他們提供充足導引，讓職員能夠在發(fā)生洗錢及恐怖分子資金籌集的情況時，即產(chǎn)生懷疑或?qū)⒂嘘P(guān)跡象辨別出來。

　　因此，盡管某些客戶活動出現(xiàn)預警跡象，西證香港亦沒有將可疑交易識辨出來及作出適當?shù)牟樵儭Ｖ敝磷C監(jiān)會要求其檢視2016年的所有客戶存款和交易活動后，西證香港才識辨出31宗可疑交易和就此向財富情報組報告。

　　證監(jiān)會認為西證香港的行為違反了《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》、《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》及《操守準則》等相關(guān)規(guī)定，依據(jù)《證券及期貨條例》第194條譴責西證香港，并對其處以500元的罰款。

　　為西南證券下屬公司

　　西證香港系西南證券在香港的下屬公司。

　　根據(jù)西證國際證券最新披露的2019年年報顯示，該公司附屬公司持有西證香港100%所有權(quán)權(quán)益。西證香港的主要業(yè)務(wù)為“證券經(jīng)紀、孖展借貸以及分銷單位信托及互惠基金”。

　　前述年報同時顯示，西證國際證券由西證國際投資擁有約74.22%權(quán)益，而西證國際投資則為西南證券全資擁有。

　　公開信息顯示，2015年1月，西南證券通過全資子公司西證國際投資耗資約4億元人民幣完成了對香港上市公司敦沛金融控股的收購，占其總股本73.79%。2015年4月，敦沛金融控股更名為西證國際證券。同年7月，西證國際投資增持844.8萬股，合計持股比例達到74.22%。

　　西證國際證券在官網(wǎng)的介紹中稱，該公司立足香港，是西南證券的附屬公司，致力打造一個綜合投資平臺，為客戶提供各類跨境金融服務(wù)。

　　多家在港中資券商

　　曾因“反洗錢”問題被罰

　　近年來，香港升級反洗錢力度。其中，2018年3月起，香港金管局等部門連續(xù)修訂和發(fā)布了多份關(guān)于反恐、反洗錢的官方行動文件。

　　基金君粗略統(tǒng)計，自2017年以來，多家在港中資券商機構(gòu)(含下屬子公司)因違反有關(guān)打擊洗錢的監(jiān)管規(guī)定，收到了來自香港證監(jiān)會的大額罰單：

　　2017年3月，香港證監(jiān)會披露，粵海證券因在處理第三方付款時未有遵守打擊洗錢指引，遭香港證監(jiān)會譴責并罰款300萬元。同月，因反洗錢風控缺失，中泰國際證券也被譴責并罰款260萬港元。次月，國元證券子公司也因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，被罰款450萬港元。

　　2019年2月，香港證監(jiān)會對國信證券子公司國信證券(香港)經(jīng)紀有限公司(以下簡稱“國信香港”)開出罰單，該公司因沒有制定任何制度或監(jiān)控措施以識別及監(jiān)察存入客戶銀行子賬戶的第三者存款等問題，遭香港證監(jiān)會譴責及罰款1520萬港元。

　　香港證監(jiān)會的調(diào)查顯示，國信香港在2014年11月至2015年12月期間曾為超過3500名客戶處理1萬筆涉及總額約50億港元的第三者存款，其中有超過2200筆可疑的第三者存款，涉及總額超過23億港元。

　　2020年4月，香港證監(jiān)會披露，交銀國際證券有限公司因犯有一連串監(jiān)管違規(guī)事項，包括在處理第三方資金存款及維持和實施保證金貸款和追收保證金政策方面的缺失，遭香港證監(jiān)會譴責并罰款1960萬元，這也是2020年以來香港證監(jiān)會開出的最大罰單。

　　公告顯示，交銀國際證券有限公司亦沒有設(shè)立充分及有效的監(jiān)控措施以識別第三方存入客戶帳戶的款項，以至未能確保該公司遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》等相關(guān)條文。