證券代碼：600415 證券簡稱：小商品城 公告編號(hào)：臨2022-078

　　浙江中國小商品城集團(tuán)股份有限公司

　　第九屆董事會(huì)第五次會(huì)議決議公告

　　本公司董事會(huì)及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　一、董事會(huì)會(huì)議召開情況

　?。ㄒ唬┍敬味聲?huì)的召開方式、程序均符合相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和《公司章程》的要求。

　?。ǘ┍敬味聲?huì)的會(huì)議通知及材料于2022年12月9日以傳真、電子郵件、書面材料等方式送達(dá)全體董事。

　　（三）本次董事會(huì)于2022年12月15日下午以通訊表決方式召開。

　?。ㄋ模┍敬味聲?huì)應(yīng)出席董事9人，實(shí)際出席董事9人。

　　二、董事會(huì)會(huì)議審議情況

　?。ㄒ唬徸h通過了《關(guān)于制定〈對(duì)外提供財(cái)務(wù)資助管理制度〉的議案》

　　表決結(jié)果：9票同意，0票反對(duì)，0票棄權(quán)。

　　具體內(nèi)容詳見公司同日于上海證券交易所網(wǎng)站披露的《對(duì)外提供財(cái)務(wù)資助管理制度》。

　　（二）審議通過了《關(guān)于對(duì)外提供委托貸款的議案》

　　表決結(jié)果：9票同意，0票反對(duì)，0票棄權(quán)。

　　具體內(nèi)容詳見公司同日于上海證券交易所網(wǎng)站披露的《關(guān)于對(duì)外提供委托貸款的公告》（公告編號(hào)：臨2022-079）。

　　三、上網(wǎng)公告附件

　?。ㄒ唬┒聲?huì)決議

　　特此公告。

　　浙江中國小商品城集團(tuán)股份有限公司董事會(huì)

　　二〇二二年十二月十六日

　　證券代碼：600415 證券簡稱：小商品城 公告編號(hào)：臨2022-079

　　浙江中國小商品城集團(tuán)股份有限公司

　　關(guān)于對(duì)外提供委托貸款的公告

　　本公司董事會(huì)及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　重要內(nèi)容提示：

　　●公司間接控股子公司義烏購擬通過中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司義烏分行以貨幣資金的方式為被資助人提供委托貸款4,800萬元，期限2年，年化利率5.5%；

　　●本次交易已經(jīng)公司董事會(huì)審議通過，無需提交公司股東大會(huì)審議；

　　●本次對(duì)外提供財(cái)務(wù)資助主要為提高義烏購的資金使用效率，不會(huì)影響義烏購正常業(yè)務(wù)開展及資金使用，不屬于《上海證券交易所股票上市規(guī)則》等規(guī)定的不得提供財(cái)務(wù)資助的情形。

　　一、交易概述

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　　浙江中國小商品城集團(tuán)股份有限公司（本公告簡稱“公司”或“上市公司”）間接控股子公司浙江義烏購電子商務(wù)有限公司（本公告簡稱“義烏購”）為提高資金使用效率，擬與伊廈成都國際商貿(mào)城股份有限公司（以下簡稱“成都商貿(mào)城”或“被資助人”）及中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司義烏分行簽訂《委托貸款協(xié)議》，約定義烏購?fù)ㄟ^該行以貨幣資金的方式為被資助人提供委托貸款4,800萬元，期限2年，年化利率5.5%，用于被資助人日常經(jīng)營。被資助人提供其所持有成都國際商貿(mào)城1號(hào)樓寫字樓對(duì)本次交易進(jìn)行擔(dān)保。

　　（二）審議情況

　　公司于2022年12月15日召開第九屆董事會(huì)第五次會(huì)議以9票同意，0票反對(duì)，0票棄權(quán)審議通過本次交易。本次交易無需提交公司股東大會(huì)審議，無需經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)。

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　　本次對(duì)外提供財(cái)務(wù)資助主要為提高義烏購的資金使用效率，不會(huì)影響義烏購正常業(yè)務(wù)開展及資金使用，不屬于《上海證券交易所股票上市規(guī)則》等規(guī)定的不得提供財(cái)務(wù)資助的情形。

　　二、被資助對(duì)象的基本情況

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　　被資助對(duì)象名稱：伊廈成都國際商貿(mào)城股份有限公司

　　統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：915101006604786677

　　成立時(shí)間：2007年5月10日

　　注冊(cè)地址：成都市金牛區(qū)聚霞路1號(hào)

　　主要辦公地點(diǎn)：成都市金牛區(qū)聚霞路333號(hào)

　　法定代表人：壽建鴻

　　注冊(cè)資本：50000萬人民幣

　　經(jīng)營范圍：市場開發(fā)；市場經(jīng)營管理；市場配套服務(wù)；倉儲(chǔ)服務(wù)；物業(yè)管理；項(xiàng)目投資（不得從事非法集資、吸收公眾資金等金融活動(dòng)）；商品的批發(fā)和零售（國家法律法規(guī)禁止的除外）；網(wǎng)上銷售日用百貨；服裝、飾品的生產(chǎn)加工；信息咨詢服務(wù)；貨物進(jìn)出口，技術(shù)進(jìn)出口；設(shè)計(jì)制作、代理發(fā)布廣告業(yè)務(wù)。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動(dòng)）

　　主要業(yè)務(wù)：市場開發(fā)；市場經(jīng)營管理；市配套服務(wù)；倉儲(chǔ)服務(wù)；物業(yè)管理

　　主要股東：壽建鴻持股96%、朱文榮持股4%

　　主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)：截至2021年12月31日，資產(chǎn)總額106.25億元，負(fù)債總額45.21億元，資產(chǎn)凈額61.05億元，2021年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入4.53億元，凈利潤0.92億元；截至2022年9月30日，資產(chǎn)總額106.19億元，負(fù)債總額44.10億元，資產(chǎn)凈額62.10億元，1-9月實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2.32億元，凈利潤1.05億元。

　?。ǘ┵Y信情況

　　被資助人未被列為失信被執(zhí)行人。

　?。ㄈ┡c上市公司的關(guān)系

　　被資助人為義烏購的參股股東，公司持有義烏購51%的股份，被資助人持有義烏購24%的股份。公司與被資助人不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　（四）上一會(huì)計(jì)年度對(duì)該對(duì)象提供財(cái)務(wù)資助的情況

　　義烏購于2021年向被資助人提供了4,000萬元的財(cái)務(wù)資助，目前，該筆財(cái)務(wù)資助款已歸還義烏購。

　　三、協(xié)議主要內(nèi)容

　　委托人：浙江義烏購電子商務(wù)有限公司

　　受托人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司義烏分行

　　借款人：伊廈成都國際商貿(mào)城股份有限公司

　?。ㄒ唬┪匈J款基本情況

　　1、借款金額：4,800萬元

　　2、借款用途：日常經(jīng)營

　　3、借款期限：自借款實(shí)際發(fā)放日起算兩年

　　4、借款利率：按照固定利率計(jì)息，年化利率5.5%，借款期限內(nèi)借款利率不變

　　5、計(jì)息方式：按季計(jì)息

　　6、擔(dān)保方式：借款人同時(shí)作為出質(zhì)人以其持有的不動(dòng)產(chǎn)成都國際商貿(mào)城1號(hào)寫字樓向委托人提供抵押擔(dān)保。

　?。ǘ┪惺马?xiàng)

　　委托人就委托貸款委托受托人的事項(xiàng)僅限于協(xié)議約定的劃轉(zhuǎn)委托貸款款項(xiàng)、代為計(jì)息、協(xié)助監(jiān)督使用和協(xié)助收回貸款。

　　（三）權(quán)利與義務(wù)

　　1、借款人的主要權(quán)利與義務(wù)

　?。?）按照合同約定提取借款；

　?。?）按時(shí)、足額歸還借款本息；

　　（3）按照法律法規(guī)規(guī)定或者合同約定的用途和方式使用借款；

　　（4）接受并積極配合委托人對(duì)財(cái)務(wù)活動(dòng)、借款使用情況及其他相關(guān)事宜進(jìn)行監(jiān)督、檢查；

　?。?）借款人發(fā)生足以引起合同債權(quán)債務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化或者影響委托人債權(quán)實(shí)現(xiàn)的重大不利情形時(shí)，應(yīng)提前十五日書面通知委托人，并經(jīng)委托人同意；

　?。?）借款人發(fā)生可能影響債務(wù)履行的重要事項(xiàng)的，應(yīng)及時(shí)通知委托人。

　　2、委托人的主要權(quán)利與義務(wù)

　　（1）自行確定委托貸款的借款人，并對(duì)借款人資質(zhì)、貸款項(xiàng)目、擔(dān)保人資質(zhì)、抵質(zhì)押物等進(jìn)行審查；

　?。?）按期、足額向借款人發(fā)放借款；

　?。?）監(jiān)督借款人按照合同約定使用貸款資金，確保貸款用途合法合規(guī)，并承擔(dān)借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)。

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　　1、爭議解決

　　發(fā)生爭議的，由三方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，向委托人所在地人民法院提起訴訟。

　　2、合同效力

　　本合同自各方法定代表人或負(fù)責(zé)人簽字并蓋章且各方加蓋公章之日起生效。

　　四、財(cái)務(wù)資助風(fēng)險(xiǎn)分析及風(fēng)控措施

　　（一）風(fēng)險(xiǎn)分析

　　根據(jù)浙江至誠會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）義烏分所出具的《關(guān)于伊廈成都國際商貿(mào)城股份有限公司財(cái)務(wù)盡職調(diào)查報(bào)告》（浙至?xí)x咨字[2022]第0039號(hào)），被資助人資產(chǎn)權(quán)屬清晰，資產(chǎn)質(zhì)量較好，經(jīng)營情況正常，償債能力較強(qiáng)，未發(fā)現(xiàn)不良信用記錄，未被列為失信被執(zhí)行人。

　　本次對(duì)外提供財(cái)務(wù)資助主要為提高義烏購的資金使用效率，不會(huì)影響義烏購正常業(yè)務(wù)開展及資金使用。

　?。ǘ╋L(fēng)控措施

　　被資助人提供其所持有成都國際商貿(mào)城1號(hào)樓寫字樓對(duì)本次交易進(jìn)行擔(dān)保。根據(jù)浙江至誠運(yùn)通房地產(chǎn)土地資產(chǎn)評(píng)估有限公司出具的《伊廈成都國際商貿(mào)城股份有限公司所持有成都國際商貿(mào)城1號(hào)樓寫字樓房地產(chǎn)市場價(jià)值評(píng)估項(xiàng)目資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告》（浙至資評(píng)報(bào)字（2022）第0768號(hào)），經(jīng)采用成本法評(píng)估，在評(píng)估基準(zhǔn)日2022年11月30日，成都國際商貿(mào)城1號(hào)樓寫字樓市場價(jià)值 17,032.87萬元。

　　義烏購將密切關(guān)注被資助對(duì)象的生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)負(fù)債情況及商業(yè)信譽(yù)的變化情況，采取必要的風(fēng)險(xiǎn)控制及保障措施，確保公司資金安全，并根據(jù)相關(guān)規(guī)則履行信息披露義務(wù)。

　　五、董事會(huì)意見

　　義烏購在保證自身正常經(jīng)營的前提下提供委托貸款，不影響其生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的開展，并由被資助人提供了相應(yīng)的擔(dān)保措施。本次交易有利于提高資金使用效率，不存在損害上市公司和股東利益的情形。

　　六、獨(dú)立董事意見

　　義烏購在確保日常運(yùn)營資金需求的情況下，向被資助人提供財(cái)務(wù)資助，有利于提高資金使用效率。本次事項(xiàng)審議程序合法合規(guī)，不存在損害上市公司和股東利益的情形，特別是中小股東利益。本次對(duì)外提供財(cái)務(wù)資助行為符合《上海證券交易所股票上市規(guī)則》等相關(guān)規(guī)定。因此，我們同意本次交易事項(xiàng)。

　　七、累計(jì)提供財(cái)務(wù)資助金額及逾期金額

　　本次提供財(cái)務(wù)資助后，上市公司提供財(cái)務(wù)資助總余額為2.63億元，占上市公司最近一期經(jīng)審計(jì)歸屬于上市公司股東的凈資產(chǎn)的1.80%；上市公司及其控股子公司對(duì)合并報(bào)表外單位提供財(cái)務(wù)資助總余額為5.45億元，占上市公司最近一期經(jīng)審計(jì)歸屬于上市公司股東的凈資產(chǎn)的3.73%；公司不存在逾期未收回的情況。

　　八、備查文件

　?。ㄒ唬┒聲?huì)決議

　?。ǘ┆?dú)立意見

　　特此公告。

　　浙江中國小商品城集團(tuán)股份有限公司董事會(huì)

　　二〇二二年十二月十六日

　　來源：·中證網(wǎng) 作者：