隔夜美股大跌，A股早盤低開后繼續(xù)下探，滬指一度跌超1%逼近下方缺口。截至上午收盤，上證指數(shù)跌0.42%報(bào)2889.62點(diǎn)，深證成指漲0.13%，創(chuàng)業(yè)板指漲0.1%；A股半日成交3925.3億元。

　　資金面，7月25日，中國(guó)人民銀行發(fā)布公告稱，為維護(hù)月末銀行體系流動(dòng)性合理充裕，以固定利率、數(shù)量招標(biāo)方式開展了2351億元逆回購(gòu)操作，中標(biāo)利率為1.7%。此外，以利率招標(biāo)方式開展1年期2000億元中期借貸便利（MLF）操作，中標(biāo)利率為2.3%，較前次下降0.2個(gè)百分點(diǎn)。

　　消息面，此次銀行主動(dòng)下調(diào)存款利率，同時(shí)中長(zhǎng)期存款利率降幅較大，有利于進(jìn)一步減少利息支出，緩解存款長(zhǎng)期化問題，穩(wěn)定銀行負(fù)債成本，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)可持續(xù)性。也有利于改善銀行盈利能力，提高銀行股東權(quán)益，利好對(duì)應(yīng)股票估值。

　　工業(yè)和信息化部發(fā)布的2024年上半年通信業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況顯示，今年上半年，我國(guó)通信行業(yè)運(yùn)行基本平穩(wěn)，電信業(yè)務(wù)總量和收入穩(wěn)步增長(zhǎng)。數(shù)據(jù)顯示，上半年，電信業(yè)務(wù)總量同比增長(zhǎng)11.1%，保持兩位數(shù)增長(zhǎng)。電信業(yè)務(wù)收入累計(jì)完成8941億元，同比增長(zhǎng)3%?；ヂ?lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)中心、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)等新興業(yè)務(wù)保持兩位數(shù)增長(zhǎng)，上半年共完成業(yè)務(wù)收入2279億元，拉動(dòng)電信業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)2.7個(gè)百分點(diǎn)。

　　板塊方面，光伏概念爆發(fā)，昱能科技20cm，清源股份（603628）、銘利達(dá)（301268）、福萊特（601865）、鹿山新材（603051）、綠康生化（002868）、中旗新材（001212）、福斯特（603806）等十余股集體封板，海優(yōu)新材、禾邁股份、通靈股份（301168）漲超10%。風(fēng)電概念持續(xù)反彈，雙一科技（300690）20%漲停，運(yùn)達(dá)股份（300772）、泰勝風(fēng)能（300129）漲幅居前。

　　BC技術(shù)作為一種平臺(tái)型技術(shù)，具有高轉(zhuǎn)化效率、優(yōu)異的弱光發(fā)電、耐濕熱性能更可靠等顯著優(yōu)勢(shì)，成為推動(dòng)光伏行業(yè)技術(shù)升級(jí)的重要力量。

　　BC電池的制造工藝較為復(fù)雜，電極的厚度、均勻度、結(jié)構(gòu)和活性物質(zhì)的分散度等都會(huì)直接影響電池的性能。企業(yè)需要具備先進(jìn)的涂布、碾壓和干燥等技術(shù)，采用高精度的組裝設(shè)備和嚴(yán)格的工藝控制，進(jìn)行精細(xì)地處理和加工，以確保材料的純度和性能符合要求，具有較高的技術(shù)壁壘。隨著BC電池技術(shù)的進(jìn)一步發(fā)展、龍頭廠商產(chǎn)能落地，BC電池產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程有望提速。

　　這里，通過整合天風(fēng)、安信、國(guó)信等10余家券商最新研報(bào)信息，為粉絲朋友帶來4家公司簡(jiǎn)介，僅供參考。

　　1、福斯特

　　公司的感光干膜產(chǎn)品已達(dá)到可用于IC載板/類載板制造所需的解析度要求，相關(guān)產(chǎn)品正在積極向下游載板生產(chǎn)廠商進(jìn)行驗(yàn)證導(dǎo)入。未來，公司的電子材料業(yè)務(wù)將隨著AI算力基礎(chǔ)設(shè)施、人形機(jī)器人、新能源汽車智能化等新興產(chǎn)業(yè)的興起，取得更快更好的發(fā)展。

　　——德邦證券

　　2、海優(yōu)新材

　　公司突破HJT轉(zhuǎn)光膠膜核心原料的國(guó)際專利壁壘，進(jìn)一步提升轉(zhuǎn)光膠膜的穩(wěn)定性和可靠性。膠膜封裝產(chǎn)品全面迎接N型時(shí)代。

　　——德邦證券

　　3、天合光能

　　公司上游布局N型硅棒、切片完善垂直一體化產(chǎn)能，加碼N型TOPCon技術(shù)。光伏、分布式、支架、儲(chǔ)能業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展，儲(chǔ)能一體化布局構(gòu)建成本競(jìng)爭(zhēng)力，預(yù)計(jì)將成為公司新增長(zhǎng)點(diǎn)。

　　——西南證券（600369）

　　4、晶澳科技

　　公司作為領(lǐng)先的N型一體化產(chǎn)能領(lǐng)先企業(yè)，隨著海內(nèi)外產(chǎn)能順利釋放，業(yè)務(wù)能力將持續(xù)增強(qiáng)。

　　——海通國(guó)際