記者從券商處獲悉，為全面了解券商在分支機(jī)構(gòu)信息科技工作管理的現(xiàn)狀以及在工作開展過程中所面臨的挑戰(zhàn)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中證協(xié)”)近日在行業(yè)內(nèi)開展調(diào)研，重點(diǎn)圍繞基礎(chǔ)設(shè)施、技術(shù)能力(涵蓋人工智能、大數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)安全)與制度建設(shè)三大核心維度展開，旨在通過系統(tǒng)性梳理行業(yè)現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)，為推動(dòng)分支機(jī)構(gòu)信息科技建設(shè)管理的標(biāo)準(zhǔn)化與效能提升提供有力依據(jù)。

　　近年來，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮推動(dòng)下，券商為提升運(yùn)營(yíng)效率、優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)資源配置，普遍加快了分支機(jī)構(gòu)的整合與轉(zhuǎn)型步伐。在此背景下，中證協(xié)在本次調(diào)研中，對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)內(nèi)容給予了高度關(guān)注。

　　從信息系統(tǒng)建設(shè)類型來看，調(diào)研詳細(xì)詢問了券商設(shè)置A型、B型、C型分支機(jī)構(gòu)(含分公司)的具體數(shù)量。其中，A型證券營(yíng)業(yè)部作為部署現(xiàn)場(chǎng)交易信息系統(tǒng)、提供線下服務(wù)的核心載體，其數(shù)量變化直接反映券商線下服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的戰(zhàn)略調(diào)整，因此調(diào)研特別關(guān)注了券商對(duì)A型證券營(yíng)業(yè)部未來設(shè)立或轉(zhuǎn)型的規(guī)劃。

　　在管理架構(gòu)層面，調(diào)研進(jìn)一步深入分支機(jī)構(gòu)信息技術(shù)工作的組織模式，包括總部負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理人員數(shù)量(含規(guī)劃管理、日常運(yùn)維人員)、分公司是否設(shè)立信息技術(shù)團(tuán)隊(duì)或部門、分公司中負(fù)責(zé)信息技術(shù)工作的專職人員數(shù)量、分支機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)運(yùn)維方式、分支機(jī)構(gòu)信息技術(shù)運(yùn)維工作是否已部分采用了外包模式等內(nèi)容。

　　今年2月份，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于資本市場(chǎng)做好金融“五篇大文章”的實(shí)施意見》明確提出，“提升證券期貨行業(yè)數(shù)字化水平。推動(dòng)行業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型”。在政策引導(dǎo)與行業(yè)轉(zhuǎn)型的雙重驅(qū)動(dòng)下，券商對(duì)信息技術(shù)的投入已呈現(xiàn)“量質(zhì)齊升”的態(tài)勢(shì)，科技賦能正逐步轉(zhuǎn)化為券商的實(shí)際競(jìng)爭(zhēng)力。

　　一系列案例表明，數(shù)字化工具的應(yīng)用有效降低了券商的運(yùn)營(yíng)成本。例如，今年某頭部券商在分支機(jī)構(gòu)推廣智能印章，結(jié)合物聯(lián)網(wǎng)+技術(shù)，實(shí)現(xiàn)了“人印分離”，從而增強(qiáng)風(fēng)控管理水平，賦能分支機(jī)構(gòu)智慧運(yùn)營(yíng)。同時(shí)，科技賦能還推動(dòng)了產(chǎn)品與服務(wù)的持續(xù)創(chuàng)新，例如，基于大數(shù)據(jù)分析的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型、個(gè)性化投資組合建議等應(yīng)用場(chǎng)景已逐步落地。

　　盤古智庫(北京)信息咨詢有限公司高級(jí)研究員江瀚對(duì)記者表示：“當(dāng)前證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)已從‘牌照紅利’轉(zhuǎn)向‘科技紅利’，分支機(jī)構(gòu)作為直接觸達(dá)客戶的終端，其數(shù)字化水平直接影響客戶體驗(yàn)。券商通過加強(qiáng)信息科技建設(shè)，可實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)線上化、服務(wù)智能化，提升運(yùn)營(yíng)效率。”

　　隨著大模型等新應(yīng)用、新技術(shù)與金融行業(yè)的緊密結(jié)合，本次中證協(xié)調(diào)研也關(guān)注券商技術(shù)能力的應(yīng)用情況；一方面，聚焦人工智能等前沿技術(shù)在分支機(jī)構(gòu)的落地情況，通過調(diào)研“是否已部署人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)用于服務(wù)客戶”，評(píng)估行業(yè)在智能化服務(wù)領(lǐng)域的進(jìn)展；另一方面，針對(duì)A型、B型證券營(yíng)業(yè)部的信息技術(shù)投入成本進(jìn)行細(xì)化統(tǒng)計(jì)，涵蓋專線與衛(wèi)星費(fèi)用、機(jī)房維護(hù)及信息技術(shù)設(shè)備維護(hù)成本、新技術(shù)應(yīng)用投入等方面。

　　值得關(guān)注的是，在技術(shù)快速迭代的同時(shí)，數(shù)據(jù)安全作為金融科技應(yīng)用的底線要求被納入調(diào)研核心。調(diào)研明確詢問了券商在分支機(jī)構(gòu)中推廣新技術(shù)能力提升效率的同時(shí)，采取了哪些保護(hù)數(shù)據(jù)安全的措施，應(yīng)用了何種預(yù)防投資者信息泄漏風(fēng)險(xiǎn)的手段，包括但不限于數(shù)據(jù)加密傳輸與存儲(chǔ)、訪問權(quán)限分級(jí)管理、定期數(shù)據(jù)安全審計(jì)、統(tǒng)一的防病毒入侵監(jiān)測(cè)系統(tǒng)等。

　　“中證協(xié)此次調(diào)研特別強(qiáng)調(diào)數(shù)據(jù)安全維度，反映出監(jiān)管層對(duì)金融科技風(fēng)險(xiǎn)的高度重視。分支機(jī)構(gòu)加強(qiáng)信息科技建設(shè)，有助于構(gòu)建完善的合規(guī)風(fēng)控體系，防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)向業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)?！苯硎?。