什么是基金回報(bào)率？基金收益率是指基金已經(jīng)賺了多少錢(qián)，將基金在一定時(shí)期內(nèi)的預(yù)期年化預(yù)期收益定義為總收益，是衡量基金過(guò)去業(yè)績(jī)最基本的方法?？偦貓?bào)有兩個(gè)來(lái)源，一是資本回報(bào)率，反映基金持有的股票和債券價(jià)格的波動(dòng)；第二是收益回報(bào)，即基金在一定時(shí)期內(nèi)收到的分紅和利息收入，如股息、債券利息和銀行存款利息。

　　基金回報(bào)率如何計(jì)算？

　　首先要知道基金的凈資產(chǎn)值，這是計(jì)算總收益的依據(jù)，總收益是單位基金在此期間凈資產(chǎn)值的增長(zhǎng)率。

　　基金的凈資產(chǎn)值代表基金持有人的權(quán)益，是基金資產(chǎn)在某一時(shí)間點(diǎn)的總市值值減去負(fù)債后的余額。單位基金資產(chǎn)凈值，即每個(gè)基金單位所代表的基金資產(chǎn)凈值。

　　單位基金凈資產(chǎn)值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金單位總數(shù)

　　其中，總資產(chǎn)包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)值的證券資產(chǎn)，是指基金擁有的所有資產(chǎn)；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行的基金單位總數(shù)；總負(fù)債是指基金在運(yùn)營(yíng)和融資過(guò)程中形成的負(fù)債，包括應(yīng)付他人的各種費(fèi)用和應(yīng)付資金的利息。

　　按照公允價(jià)格計(jì)算是計(jì)算單位基金凈資產(chǎn)值的關(guān)鍵，基金資產(chǎn)的過(guò)程就是基金的估值。單位基金的凈資產(chǎn)值必須在每個(gè)交易日重新計(jì)算，隨著基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生變化。開(kāi)放式基金凈值每個(gè)交易日公布一次，封閉式基金凈值每周至少公布一次。

　　估值方法很重要。例如，一只基金（如股票）按估值日在證券證券交易所上市的市場(chǎng)價(jià)格（平均價(jià)格或收盤(pán)價(jià)）進(jìn)行估值，擁有的上市證券股票。根據(jù)平均估值，基金凈資產(chǎn)值的變化受股價(jià)波動(dòng)的影響較小。目前大多數(shù)開(kāi)放式基金以收盤(pán)價(jià)估值，而封閉式基金和少數(shù)開(kāi)放式基金以均價(jià)估值。

　　對(duì)于開(kāi)放式基金，即申購(gòu)或贖回價(jià)格取決于基金當(dāng)日（通常在次日公布）的單位凈值，單位凈值是定價(jià)依據(jù)，加上或減去相應(yīng)的交易成本。投資者資金供需不平衡，封閉式基金發(fā)行規(guī)模有限，導(dǎo)致交易價(jià)格高于或低于單位凈值，稱(chēng)為溢價(jià)交易或折價(jià)交易。目前國(guó)內(nèi)封閉式基金折扣率在20％左右，普遍處于折價(jià)交易狀態(tài)。

　　基金回報(bào)率一般是多少？

　　投資回報(bào)值越高，證券基金的盈利能力越強(qiáng)，如果購(gòu)買(mǎi)和贖回證券基金需要支付手續(xù)費(fèi)，則在計(jì)算時(shí)應(yīng)考慮手續(xù)費(fèi)因素。不同的基金有不同的回報(bào)?？梢詤⒖家韵聰?shù)據(jù)：

　　混合型基金最低-7％，最高33％，平均10％左右。

　　股票基金最低-22％，最高44％，平均10％左右。

　　指數(shù)基金最低-15％，最高39％，平均-7％左右。

　　債券基金最低2％，最高17％，平均9％左右。

　　基金收益率是衡量基金收益的指標(biāo)，因?yàn)椴煌幕痤?lèi)型不同，收益和風(fēng)險(xiǎn)也不同，所以我們需要知道確切的基金類(lèi)型，才能知道基金收益率一般是多少。

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