在投資過程中會發(fā)現(xiàn)收益率是一個經(jīng)常被提及的詞，通常指的是投資回報的能力。基金的回報率是多少？基金回報率是多少？

　　基金收益率是指基金賺了多少錢，將基金在一定時期內(nèi)的預(yù)期年化收益定義為總收益，這是衡量基金過往業(yè)績最基本的方法?；貓蟮膩碓捶绞接惺找婊貓螅鹪谝欢〞r期內(nèi)收到的分紅和利息收入。如債券利息，股息，銀行存款利息等。還有一個是資本回報率，反映債券價格的波動幅度以及基金持有的股票。

　　基金收益率怎么計(jì)算

　　首先要了解基金的資產(chǎn)凈值，這是計(jì)算總收益的基礎(chǔ)?？偦貓箫@示該期間單位基金凈資產(chǎn)值的增長率。

　　基金資產(chǎn)在某一時間點(diǎn)扣除負(fù)債后的總市值余額就是基金的資產(chǎn)凈值，代表基金持有人的權(quán)益。單位資產(chǎn)凈值就是每個基金單位所代表的基金資產(chǎn)凈值。你知道基金折算和基金分紅是一樣的嗎？點(diǎn)開文章看看兩者的區(qū)別。

　　(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)=單位資產(chǎn)凈值。

　　基金擁有的所有資產(chǎn)就是總資產(chǎn)，包括股票，債券，銀行存款，其他有價值的證券等?；鹑谫Y以及運(yùn)作過程中形成的負(fù)債就是負(fù)債總額，包括應(yīng)付資金的利息以及應(yīng)付給他人的各種費(fèi)用等?；饐挝豢倲?shù)是指當(dāng)時發(fā)行的基金單位總數(shù)。

　　基金的估值計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵就是公允價格計(jì)算基金資產(chǎn)的過程。因?yàn)榛鹚鶕碛械墓善?、債券等資產(chǎn)的市場價格是可變的，單位基金的資產(chǎn)凈值必須在每個交易日重新計(jì)算。封閉式基金凈值每周至少公布一次，開放式基金凈值每個交易日公布一次。

　　對于開放式基金單位凈值是定價依據(jù)，申購或贖回價格取決于基金當(dāng)日的單位凈值，并加計(jì)或扣除相應(yīng)的交易費(fèi)用。封閉式基金由于發(fā)行規(guī)模有限，投資者供需失衡導(dǎo)致交易價格低于或者高于單位凈值，那么就叫做溢價或折價交易。

　　基金通常將已實(shí)現(xiàn)的預(yù)期年化收益分配給投資者。分紅的依據(jù)是基金的凈預(yù)期年化收益，出售證券實(shí)現(xiàn)的資本回報,基金的收益回報以及依法可以從基金的預(yù)期年化收益中扣除的費(fèi)用后的余額。根據(jù)相關(guān)規(guī)定分紅約束條件，一是基金投資應(yīng)已實(shí)現(xiàn)凈預(yù)期年化收益。還有一個就是分紅的比例不應(yīng)低于一年內(nèi)實(shí)現(xiàn)的凈預(yù)期年化收入的90%。

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