很多投資者在投資理財(cái)?shù)臅r(shí)候會(huì)選擇基金，市面上基金的種類和品種非常多，適合不同類型的投資者來(lái)購(gòu)買，而購(gòu)買哪只基金也是投資者頭疼的，基金凈值就是一個(gè)非常重要的參考數(shù)據(jù)，那么基金凈值是什么意思？基金凈值的分類以及參考價(jià)值都有哪些？一起來(lái)看看。

　　一般來(lái)說(shuō)基金凈值可以分為基金單位凈值和基金累計(jì)凈值。

　　基金單位凈值也就是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，是基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債之后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都是以這個(gè)價(jià)格來(lái)進(jìn)行的。封閉式基金的交易價(jià)格式買賣行為發(fā)生是已經(jīng)確知的市場(chǎng)價(jià)格，而開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知的單位基金資產(chǎn)凈值，此價(jià)格會(huì)在當(dāng)日收市之后確定并在下一個(gè)交易日公布。

　　基金累計(jì)凈值指的是基金最新凈值和成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和?？梢蕴岈F(xiàn)基金從成立以來(lái)所獲得的累計(jì)收益，可以直觀和全面的反映出基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，通過(guò)結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，可以更加準(zhǔn)確的提現(xiàn)基金的真是業(yè)績(jī)水平?；鹄塾?jì)單位凈值=單位凈值+基金成立后累計(jì)單位派息金額?；饍糁档母叩筒⒉荒茏鳛榛鸬闹饕罁?jù)，基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性才是投資者在判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。而基金凈值的高低除了受基金經(jīng)理的管理能力影響之外，還會(huì)受到很多其他因素的影響。

　　舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子來(lái)說(shuō)，如果某某基金的單位凈值是1.5，那么該基金當(dāng)日每份份額對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)凈值就是1.5元，如果手上持有該基金100份，那么當(dāng)日的資產(chǎn)價(jià)值就是150元，如果是在認(rèn)購(gòu)期買的，那么買入時(shí)的凈值就是1元，如果此時(shí)全部贖回的話，其他費(fèi)用暫且不算，那么每份資金的收益就是0.5元，總收益就是50元。很多基金都會(huì)有分紅情況，分紅的話，基金單位凈值也就會(huì)相應(yīng)的減少，但是累計(jì)凈值不變，如果累計(jì)凈值是2，那么每份基金的分紅也就是0.5元。基金分紅可以直接獲得現(xiàn)金，也可以再次投資，分紅后的最新單位凈值會(huì)減少，但是投資者的基金份數(shù)增加了，實(shí)際上投資者的賬面資產(chǎn)還是沒(méi)有變化的。

　　以上就是關(guān)于基金凈值是什么意思的全部?jī)?nèi)容，希望能對(duì)你有所幫助。對(duì)于申購(gòu)新股一定會(huì)賺錢嗎感興趣的可以點(diǎn)擊閱覽。