2020年,是恒天基金品牌升級(jí)之年,投資者教育被提升為企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略高度。近日,恒天基金邀請(qǐng)“中國(guó)私人銀行業(yè)教父級(jí)人物” 楊誠(chéng)信擔(dān)任首席投教顧問(wèn),并聯(lián)合定制了一套《學(xué)會(huì)投資“10”戰(zhàn)課》,內(nèi)容涵蓋資產(chǎn)配置、投資理念、投資行為、證券、股權(quán)、房產(chǎn)、法稅等主題。日前,該系列課程已上線,投資人可通過(guò)下載恒天理財(cái)APP進(jìn)行觀看。

　　未來(lái)十年“資產(chǎn)配置”將是殺手锏

　　2020年上半年,世界的進(jìn)度條仿佛被調(diào)快了。疫情之下,全球又遭遇石油危機(jī),引發(fā)資本恐慌的金融市場(chǎng)接連出現(xiàn)熔斷現(xiàn)象,全球央行“負(fù)利率”蔓延,中美貿(mào)易摩擦持續(xù),國(guó)際局勢(shì)依然處于不確定之中,大事此起彼伏,讓所有人應(yīng)接不暇。

　　楊誠(chéng)信表示,下半年,我們需要再增強(qiáng)一些風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),更新財(cái)富管理思維,換個(gè)時(shí)髦的說(shuō)法,就是要讓自己有一點(diǎn)“反脆弱”的能力,抵御或減少突發(fā)黑天鵝事件對(duì)自己的損害,那么對(duì)于投資者來(lái)講,這種“反脆弱”能力的核心就是,學(xué)會(huì)資產(chǎn)配置。他還強(qiáng)調(diào),過(guò)去十年是“買(mǎi)房造?！睍r(shí)代,未來(lái)十年“資產(chǎn)配置”將是“智”勝未來(lái)的殺手锏。

　　“資產(chǎn)配置的動(dòng)機(jī)是通過(guò)多元化的分散投資來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn),而風(fēng)險(xiǎn)管理的效果依賴于資產(chǎn)之間的相關(guān)性。因此,資產(chǎn)配置需要建立相關(guān)性低的資產(chǎn)組合?！? 楊誠(chéng)信認(rèn)為,如果投資者將投資組合分布于幾種不相關(guān)的資產(chǎn),當(dāng)其中一種資產(chǎn)下跌時(shí),并不代表整個(gè)組合都失敗,因?yàn)檫€有其他資產(chǎn)在上漲去獲取收益。因此,在建立組合時(shí),要充分考慮收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性的平衡,穩(wěn)健收益的同時(shí)降低風(fēng)險(xiǎn),使資產(chǎn)配置獲得穿越牛熊的能力。

　　投資心態(tài)是決定投資成效的關(guān)鍵

　　“投資的魅力不是暴利,而是復(fù)利。時(shí)間比時(shí)機(jī)更重要?！边@是本套課程的主講人著名私人銀行家楊誠(chéng)信的智慧總結(jié)。

　　從業(yè)30多年里,楊誠(chéng)信老師服務(wù)過(guò)近萬(wàn)名國(guó)內(nèi)外的高凈值客戶,為他們管理資產(chǎn),制定財(cái)富管理傳承方案,從中沉淀了豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),對(duì)于如何管好財(cái)富、利用財(cái)富實(shí)現(xiàn)美好幸福生活,有深刻的見(jiàn)解和體會(huì)。

　　楊誠(chéng)信表示,投資的方法中,最主要的就是心法。投資心態(tài)是決定投資成效的關(guān)鍵,需要投資人建立正確的良好的投資心態(tài)。在投資的世界里,賺錢(qián)的是少數(shù)人,虧錢(qián)的是多數(shù)人,所以我們應(yīng)該要有逆向思維,克服恐懼和貪婪,反向操作。

　　人生需要規(guī)劃,理財(cái)也需要規(guī)劃。在楊誠(chéng)信看來(lái),理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程,但并不是簡(jiǎn)單的長(zhǎng)期持有,一成不變,恰如“月有陰晴圓缺”,它是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程,因時(shí)而變,需要定期對(duì)理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行回顧分析,并根據(jù)市場(chǎng)、自身的變化進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整,才能獲得長(zhǎng)期而穩(wěn)定的收益。

　　權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)是收益的發(fā)動(dòng)機(jī)

　　在新冠病毒洪荒之力的沖擊下,2020年上半年一場(chǎng)全球經(jīng)濟(jì)保衛(wèi)戰(zhàn)拉開(kāi)序幕。從各個(gè)國(guó)家情況來(lái)看,上半年全球貨幣放水,無(wú)疑為經(jīng)濟(jì)打下強(qiáng)心針,但也免不了讓人憂慮,手上的資產(chǎn)該如何保值增值?

　　楊誠(chéng)信表示,伴隨著資本市場(chǎng)的成熟和市場(chǎng)利率的下降,固定收益類(lèi)的資產(chǎn)收益率持續(xù)走低,剛性兌付被打破,未來(lái)權(quán)益類(lèi)的資產(chǎn)將變成我們的投資人必然的一個(gè)選擇。權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)是收益的發(fā)動(dòng)機(jī),但是它的風(fēng)險(xiǎn)比較高,要做好資產(chǎn)組合,要慎選專(zhuān)業(yè)的投資管理人。

　　上半年的樓市,堪稱(chēng)魔幻:經(jīng)濟(jì)與樓市分裂,經(jīng)濟(jì)療愈復(fù)蘇,樓市虛火不斷。楊誠(chéng)信表示,作為鎖定通脹抵御被收割的房產(chǎn)投資,其保值增值屬性更為凸顯。城市更新必將是中國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)下一階段核心引擎。尤其是一線核心城市、核心地塊的核心項(xiàng)目,會(huì)是當(dāng)前優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)匱乏時(shí)代下的稀缺資源。

　　對(duì)于中國(guó)高凈值人士來(lái)說(shuō),家庭財(cái)富傳承是不容忽視的話題。楊誠(chéng)信建議,保險(xiǎn)是代際之間天然的債務(wù)屏障,是一種不錯(cuò)的選擇。另外,家族信托也是高凈值人士保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全的必備工具。

　　作為優(yōu)秀投資人的成長(zhǎng)課,《學(xué)會(huì)投資“10”戰(zhàn)課》是楊誠(chéng)信老師與恒天基金共同精心打磨的成果。這套課程里凝聚了楊誠(chéng)信老師從業(yè)30多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),以及財(cái)富保值增值的方法體系。打開(kāi)恒天理財(cái)APP,學(xué)習(xí)《優(yōu)秀投資人成長(zhǎng)課》,開(kāi)啟自己邁向財(cái)富大道的第一步。