近期，【興業(yè)證券(601377)、股吧】首家社區(qū)財(cái)富管理旗艦營(yíng)業(yè)部在廣州鳳凰城揭幕。據(jù)悉，該營(yíng)業(yè)部是首家券商“跨界”營(yíng)業(yè)部，其不僅實(shí)現(xiàn)了員工“跨界”，更重要的是營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)模式及產(chǎn)品也是“跨界”合作。興業(yè)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該營(yíng)業(yè)部是在集團(tuán)協(xié)同戰(zhàn)略機(jī)制的推動(dòng)下，依托分公司綜合化經(jīng)營(yíng)平臺(tái)的支持，通過(guò)“1+N”的模式服務(wù)客戶，并推動(dòng)營(yíng)業(yè)部從傳統(tǒng)通道向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。

　　與傳統(tǒng)的券商營(yíng)業(yè)部不同的是，興業(yè)證券廣州鳳凰城營(yíng)業(yè)部的營(yíng)業(yè)場(chǎng)景不再設(shè)立交易大廳和柜臺(tái)。其營(yíng)業(yè)部采用復(fù)合經(jīng)營(yíng)場(chǎng)景，一樓是咖啡廳、書(shū)吧等，用于舉辦客戶活動(dòng)。

　　“用單獨(dú)的會(huì)客廳取代營(yíng)業(yè)大廳和柜臺(tái)，極大提高了客戶的體驗(yàn)感?？蛻舨粫?huì)感覺(jué)到暴露隱私?？Х葟d獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，但與興業(yè)證券是捆綁在一起展業(yè)的。我們會(huì)在咖啡廳這個(gè)平臺(tái)舉行一些媽媽群的活動(dòng)，如插花、親子教育等。此外，周邊的銀行也可以借我們的咖啡廳舉辦活動(dòng)，對(duì)營(yíng)業(yè)部來(lái)說(shuō)也引流?！迸d業(yè)證券戰(zhàn)略客戶與協(xié)同創(chuàng)新總部總經(jīng)理李琳表示。

　　除了在營(yíng)業(yè)部的服務(wù)形式上有所創(chuàng)新外，興業(yè)證券的這家旗艦營(yíng)業(yè)部的員工構(gòu)成也有突破。據(jù)悉，該營(yíng)業(yè)部超過(guò)半數(shù)的理財(cái)顧問(wèn)來(lái)自商業(yè)銀行。

　　在交易傭金趨勢(shì)性下行的背景下，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)都在積極推動(dòng)業(yè)務(wù)從傳統(tǒng)通道向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。財(cái)富管理的業(yè)務(wù)核心在于從客戶需求出發(fā)，用豐富多樣化的理財(cái)產(chǎn)品滿足客戶資產(chǎn)增值保值的需求。然而，由于此前券商普遍定位權(quán)益類(lèi)投資，因此營(yíng)業(yè)部投顧多為交易型投顧，資產(chǎn)配置型投顧寥寥無(wú)幾，而銀行在資產(chǎn)配置上走在券商之前，也擁有大量的為客戶做資產(chǎn)規(guī)劃的理財(cái)師。

　　此外，營(yíng)業(yè)部在經(jīng)營(yíng)理念上也采用“跨界”思維，其亮點(diǎn)為“1+N”的客戶服務(wù)模式。

　　“比如客戶對(duì)投資港股有興趣，可以和香港子公司專(zhuān)業(yè)投顧聯(lián)系；比如高凈值客戶在投資專(zhuān)業(yè)度要求非常高，廣東省私行的團(tuán)隊(duì)也可以派駐專(zhuān)家前往營(yíng)業(yè)部做活動(dòng)?！崩盍昭a(bǔ)充道。據(jù)李琳介紹，區(qū)別于傳統(tǒng)營(yíng)業(yè)部用單個(gè)理財(cái)顧問(wèn)獲客，雖然這家社區(qū)旗艦營(yíng)業(yè)部對(duì)接客戶的仍是一名理財(cái)顧問(wèn)，但這名理財(cái)顧問(wèn)背后是省分公司甚至公司總部集團(tuán)N個(gè)專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)的支持。

　　興業(yè)證券在去年做了全方位的架構(gòu)調(diào)整，以為客戶提供綜合金融服務(wù)為導(dǎo)向，強(qiáng)調(diào)集團(tuán)協(xié)同發(fā)展，整合公司綜合金融服務(wù)力量，構(gòu)建了集團(tuán)化的業(yè)務(wù)體系。分公司業(yè)務(wù)范圍也從單一的交易通道為主變成集團(tuán)的綜合化經(jīng)營(yíng)平臺(tái)。

　　“從管理到業(yè)務(wù)模式，到具體的業(yè)務(wù)協(xié)同，在合規(guī)的前提下，使得分公司功能得到了極大的提升和完善，集中證券公司所有業(yè)務(wù)的功能來(lái)滿足客戶需求。”李琳表示。