日前，平安信托在深圳成功舉辦“制度變革下的大資管發(fā)展之道——2016信托法律與業(yè)務(wù)高端論壇”。平安信托副總經(jīng)理兼首席風(fēng)險(xiǎn)官曹寧莉在會后接受記者采訪時(shí)表示，平安信托以成為中國最大、最強(qiáng)的私募資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)為目標(biāo)，通過落實(shí)“財(cái)富管理+資產(chǎn)管理+私募投行”的新發(fā)展模式，實(shí)現(xiàn)優(yōu)化盈利模式、分散投資者風(fēng)險(xiǎn)、投資團(tuán)隊(duì)端到端負(fù)責(zé)，落實(shí)經(jīng)紀(jì)責(zé)任等目標(biāo)，促進(jìn)平安信托差異化、特色化發(fā)展，以適應(yīng)新常態(tài)，抓住新機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)新發(fā)展。

　　曹寧莉表示，面對行業(yè)的種種困境，平安信托提出要改變既有思維，將通過“零售+基金+管理平臺”的方式落實(shí)新發(fā)展模式，推行“零售+若干基金”的轉(zhuǎn)型升級，目標(biāo)是成為中國的UBS、黑石、KKR，打造中國最大、最強(qiáng)的私募資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，囊括市場上最好的基金和產(chǎn)品，做代客理財(cái)?shù)氖袌龅浞丁?/p>

　　“其中，零售包括渠道、帳戶和產(chǎn)品，基金包括行業(yè)基金、區(qū)域基金、主題基金等，管理平臺中有風(fēng)控合規(guī)、IT運(yùn)營和共同資源。”曹寧莉介紹說，“具體來說，將會對以下四個(gè)方面進(jìn)行改革以實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型：一是零售改革。打造豐富多樣的產(chǎn)品平臺，圍繞客戶需求， 通過定制化的產(chǎn)品和服務(wù)為高凈值客戶提供財(cái)富管理服務(wù)， 助力平安財(cái)富成為中國最大O2O財(cái)富管理平臺，通過一系列科技手段，改善客戶體驗(yàn)，落實(shí)營銷責(zé)任。二是基金改革。聚焦幾個(gè)行業(yè)、領(lǐng)域設(shè)立基金，改革體制機(jī)制，去行政、打破大鍋飯;實(shí)現(xiàn)信托業(yè)務(wù)從重轉(zhuǎn)輕;建立端到端的管控模式，落實(shí)經(jīng)紀(jì)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)起、營運(yùn)、報(bào)告條線各盡其責(zé)、各守其職。三是對公改革。按風(fēng)險(xiǎn)、盈利、資本、持續(xù)、管控、前途進(jìn)行重組;降低剛兌業(yè)務(wù)比例;向非剛兌、基金化模式轉(zhuǎn)型。四是管理平臺。配套基金模式，建立包括合規(guī)、風(fēng)控、投后、基金募集等功能在內(nèi)的管理平臺?！?/p>

　　曹寧莉表示，大資管時(shí)代背景下，真正信托的本能是受人之托、代人理財(cái)?！靶磐羞@個(gè)行業(yè)其實(shí)可以很跨界的，在資本市場、貨幣市場、實(shí)體經(jīng)濟(jì)都能發(fā)展自己的業(yè)務(wù)，實(shí)際上跟其他金融機(jī)構(gòu)所不同的，它是最全、最靈活的，當(dāng)然還受到一些限制，比如在資金來源方面跟國外還很大的區(qū)別。信托應(yīng)該是以什么為導(dǎo)向?信托是受人之托、代人理財(cái)，我們的目標(biāo)客戶是委托人，委托人就是我們的投資人。我們是以投資人、目標(biāo)客戶為導(dǎo)向去找合適的資產(chǎn)進(jìn)行配置的?！?/p>

　　談到平安信托如何做好內(nèi)控平臺的建設(shè)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，曹寧莉表示，在宏觀經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷結(jié)構(gòu)性改革、資產(chǎn)管理行業(yè)競爭加劇、違約風(fēng)險(xiǎn)上升等多層因素疊加下，平安信托深化建設(shè)“全員參與、全流程管控、全業(yè)務(wù)覆蓋”的合規(guī)內(nèi)控文化，提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平，不斷夯實(shí)“三位一體”的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系。在制度方面，平安信托制定并完善與新監(jiān)管規(guī)定、新產(chǎn)品、新流程相適應(yīng)的各項(xiàng)政策制度，尤其是為公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，完善配套制度，做到制度先行。

　　在機(jī)制方面，平安信托層層落實(shí)案防合規(guī)責(zé)任制，自前臺到后臺推動三道防線密切聯(lián)動，自內(nèi)而外設(shè)立專兼職合規(guī)內(nèi)控經(jīng)理體系，不斷夯實(shí)“縱到底、橫到邊”的內(nèi)控管理模式。在宣導(dǎo)方面，平安信托全面推進(jìn)從干部到員工、“全員參與、全員有責(zé)”的員工行為網(wǎng)格化管理，明確“員工行為十條禁令”，強(qiáng)化底線思維，嚴(yán)守合規(guī)紅線。在執(zhí)行方面，平安信托落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查、跟蹤機(jī)制，違規(guī)問題零容忍，一旦發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理，完善問題整改問責(zé)機(jī)制，對屢查屢犯、明知故犯嚴(yán)厲追責(zé)。

　　在重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，平安信托嚴(yán)密關(guān)注“飛單”違規(guī)銷售、房地產(chǎn)、政府融資平臺、產(chǎn)能過剩行業(yè)等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)信息披露，進(jìn)一步順暢監(jiān)管溝通、投資者溝通和內(nèi)部溝通，不斷提高平安信托合規(guī)內(nèi)控治理水平?！拔覀兿Ｍ眯碌臋C(jī)制、新的商業(yè)模式走出與行業(yè)截然不同的ROE曲線，為信托業(yè)乃至整個(gè)中國大資管行業(yè)的發(fā)展提供一個(gè)新的借鑒?！辈軐幚虮硎?。