6月20日晚間，中國農業(yè)銀行(601288,股吧)(農業(yè)銀行，601288.SH；01288.HK)發(fā)布公告對今天下午國家審計署發(fā)布的相關公告做出了回應。

　　農業(yè)銀行在回應中稱，該行在這一次審計期間，堅持“邊查邊改、立查立改”的原則，對審計發(fā)現(xiàn)的問題即刻采取整改措施，審計離場時部分問題已完成整改。同時在審計結束后，該行多次召開專題會議部署整改工作，制定整改工作方案，扎實有效做好整改落實工作。

　　“截至公告日，審計發(fā)現(xiàn)問題的整改率達到98.48%。”農業(yè)銀行在公告中表示，財務收支行為得到進一步規(guī)范，有關會計賬務進行了相應調整；涉及的貸款已采取了相應的風險防范和化解措施，貸款風險基本可控；對相關責任人進行了相應的責任追究。

　　20日下午，審計署公布了包括農業(yè)銀行在內的3家金融機構2016年度資產負債損益審計結果公告。

　　審計署的《中國農業(yè)銀行股份有限公司2016年度資產負債損益審計結果》公布了農業(yè)銀行存在的主要問題有：

　　(一)業(yè)務經營方面。

　　1．2013年至2016年，河北、福建、深圳、上海、廣東5家分行違規(guī)向提供虛假資料的企業(yè)提供貸款、辦理票據(jù)貼現(xiàn)等，涉及金額40.69億元。

　　2．2014年10月至2016年底，農業(yè)銀行通過理財資金向房地產企業(yè)提供融資、違規(guī)向土地儲備中心和部分建筑工程施工許可證等“四證”不全的房地產企業(yè)等提供融資，涉及金額96.44億元。

　　3．2015年至2016年，上海、廣東2家分行及農銀國際(中國)投資有限公司違規(guī)向地方政府融資平臺或實際承擔融資平臺功能的企業(yè)提供融資17.37億元。

　　4．2014年至2016年，農業(yè)銀行三農金融部貸款增速等信貸指標未完成有關考核要求；未嚴格執(zhí)行涉農貸款統(tǒng)計制度，將向城市法人和長期居住地為城市的個人發(fā)放貸款按涉農貸款統(tǒng)計，至2016年底余額227.54億元。陜西分行向具有城鎮(zhèn)戶口或公職身份的人員發(fā)放農民安家貸款211.89萬元。

　　5．2015年和2016年，農業(yè)銀行將向不符合小微企業(yè)標準的金融機構、企事業(yè)單位發(fā)放的貸款按小微企業(yè)貸款統(tǒng)計，至2016年底余額228.35億元。2015年底、2016年底的小微企業(yè)貸款余額中，單戶500萬元以下占比偏低，僅為4.41%和3.56%。

　　6．2016年，福建省分行在監(jiān)管部門明確禁止的情況下，違規(guī)設立時點性存款規(guī)?？己酥笜?。

　　7．2014年10月和2015年1月，北京分行違規(guī)為從事虛擬貨幣交易的兩家企業(yè)提供結算服務。

　　8．2015年1月，農業(yè)銀行將按其行內標準評估為常規(guī)合作的保險公司調整為重點合作公司并下達保費指導計劃。

　　9．2014年至2016年，福建、上海2家分行在未提供實質性服務的情況下，向企業(yè)收取顧問費等1711.71萬元。

　　10．2014年11月和2015年6月，農業(yè)銀行借助信托等通道將理財資金15.24億元違規(guī)投資本行非公開發(fā)行優(yōu)先股。

　　(二)公司治理和內部管理方面。

　　1．至2016年2月，農業(yè)銀行有4項董事會議案、3項股東大會議案未按規(guī)定提交黨委會審議，有51項境內機構調整事項事后未按規(guī)定報告董事會。

　　2．2013年至2016年，上海、北京2家分行及農銀匯理公司、武漢培訓學院在工資總額之外發(fā)放補貼1.92億元，總行及陜西、福建等3家分行、農銀匯理公司存在損益不實、費用報銷管理不規(guī)范等問題2429.76萬元。

　　3．至2016年底，農業(yè)銀行有5處房產長期閑置，涉及14.71萬平方米；北京市分行未嚴格按照總行批復要求簽訂房屋租賃合同，至審計時已按合同支付租金和物業(yè)費1538.31萬元，租用的房屋因未完成工程竣工驗收備案手續(xù)一直無法使用。

　　4．2007年至2016年，農業(yè)銀行總行及所屬信用卡中心、北京分行等單位在集中采購管理中，存在未按規(guī)定聘請外部專家、未向主管財政部門報告、未嚴格執(zhí)行采購價格等問題，涉及金額3040.59萬元。

　　5．2014年至2016年，農業(yè)銀行重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件定級不夠準確，10起系統(tǒng)突發(fā)事件未及時上報；C3信貸管理系統(tǒng)部分數(shù)據(jù)不準確。

　　(三)風險管控方面。

　　1．2011年至2016年，北京分行因未嚴格執(zhí)行票據(jù)出入庫制度、未經批準銷售非本行理財產品等，39.15億元資金面臨損失風險。

　　2．至2016年底，農業(yè)銀行部分理財資金投向其他金融機構發(fā)行的理財產品。

　　3．個別分支機構信貸管理中存在資產風險分類不準確、地域性“擔保圈”、行業(yè)過度授信等風險問題。

　　(四)落實中央八項規(guī)定精神及廉潔從業(yè)規(guī)定方面。

　　1．2015年，農業(yè)銀行總行10名部門總經理級別人員在國內出差乘坐飛機頭等艙并全額報銷15次。

　　2．中央八項規(guī)定出臺后，所屬長春培訓學院、福建省分行仍存在消費高檔酒水問題。

　　“對于正在整改的問題，本行將持續(xù)跟蹤，加大整改力度，直至問題全部整改?！鞭r業(yè)銀行表示。

　　以下為公告原文

　　2017 年，審計署對中國農業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)2016 年度資產負債損益情況進行了審計，并對有關事項進行了延伸和追溯。

　　本次審計結果表明，本行認真貫徹落實中央各項經濟金融方針政策，積極加大對重大戰(zhàn)略、重大項目的信貸支持，創(chuàng)新小微、涉農信貸業(yè)務，服務實體經濟。推進經營機制改

　　革，全面推開“三農”金融事業(yè)部改革。加強內控風險管理，修訂完善內控制度，加強案件防控和問責整改。但在業(yè)務經營、公司治理和內部管理、風險管控、落實廉潔從業(yè)規(guī)定等

　　方面還存在一些問題。

　　本行高度重視本次審計，認真做好審計發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。本次審計期間，本行堅持“邊查邊改、立查立改”的原則，對審計發(fā)現(xiàn)的問題即刻采取整改措施，審計離場時部分問題已完成整改。本次審計結束后，本行多次召開專題會議部署整改工作，制定整改工作方案，扎實有效做好整改落實工作。

　　截至公告日，審計發(fā)現(xiàn)問題的整改率達到98.48%。財務收支行為得到進一步規(guī)范，有關會計賬務進行了相應調整；涉及的貸款已采取了相應的風險防范和化解措施，貸款風險基本可控；對相關責任人進行了相應的責任追究。對于正在整改的問題，本行將持續(xù)跟蹤，加大整改力度，直至問題全部整改。針對本次審計發(fā)現(xiàn)的問題，本行將在前期優(yōu)化完善相關制度流程、加強綜合管理的基礎上，舉一反三，進一步提高規(guī)章制度的執(zhí)行力、規(guī)范業(yè)務操作，增強合規(guī)經營意識，加強風險管控及廉潔從業(yè)管理。

　　本次審計發(fā)現(xiàn)的問題不會對本行整體經營業(yè)績及已公告的財務報表構成影響。

　　審計署對本行2016 年度資產負債損益情況的審計結果，詳見審計署在其官方網站公布的相關審計結果公告。請投資者予以關注。

　　特此公告。

　　中國農業(yè)銀行股份有限公司董事會

　　二〇一八年六月二十日