8 月 23 日，在北京順承郡王府由全球家族辦公室合作與發(fā)展協(xié)會(huì)主辦，柏灃家族辦公室、新加坡四同家族辦公室、美美證券、上上學(xué)堂、AIB 愛彼資產(chǎn)、金智博達(dá)、和訊私募基金協(xié)辦的全球家族辦公室展望高峰論壇——北京站圓滿結(jié)束。

　　隨著全球經(jīng)濟(jì)形式多元化，財(cái)富管理也隨著時(shí)代的發(fā)展而不斷變化，而作為家族財(cái)富管理的最高形態(tài)， 家族辦公室可以為高凈值客戶提供全方位財(cái)富管理和增值服務(wù)，保障家庭資產(chǎn)獲得長(zhǎng)期發(fā)展，能夠順利進(jìn)行跨代傳承的保值增值。

　　在中國經(jīng)濟(jì)繼續(xù)保持較快發(fā)展的背景下，中國高凈值人群呈現(xiàn)快速增長(zhǎng)的趨勢(shì)，隨著中國高凈值人群財(cái)富意識(shí)的不斷提高，全球家族辦公室這種新型的金融服務(wù)模式，必將獲得全球高凈值人群的更多關(guān)注， 基于這種現(xiàn)狀，全球家族辦公室合作與發(fā)展協(xié)會(huì)，聯(lián)合國內(nèi)外家族辦公室，金融行業(yè)專家以及相關(guān)上市公司高管，在北京順承郡王府探討中國家族辦公室的未來發(fā)展方向以及當(dāng)下面臨的問題。

　　論壇的開場(chǎng)由中央財(cái)經(jīng)大學(xué)的張寧教授為大家?guī)怼督鹑趧?chuàng)新與發(fā)展》的主題演講，他首要提出了金融創(chuàng)新的三大要素，數(shù)據(jù)，智能和生命質(zhì)量。

　　張寧教授認(rèn)為這個(gè)時(shí)代數(shù)據(jù)對(duì)人類的影響超乎大家的想象，數(shù)據(jù)不僅主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)，而且驅(qū)動(dòng)商業(yè)文明發(fā)展。在提到關(guān)于家族辦公室時(shí)，張教授認(rèn)為超高凈值人群不僅有財(cái)富管理的需求，更有對(duì)生命質(zhì)量的極高要求，做家族辦公室服務(wù)，要多要做跨生命周期的研究，這樣才能更好的服務(wù)于超高凈值客戶。

　　來自新加坡四同家族辦公室的創(chuàng)始人王超博士，提出家族辦公室最核心的應(yīng)該是以客戶為中心，要與客戶建立永久的信任關(guān)系，客戶是家族辦公室的核心而不是只做靜態(tài)式財(cái)富管理。王超博士對(duì)中國財(cái)富管理行業(yè)以及家族辦公室行業(yè)做了深入的對(duì)比分析，他指出家族辦公室要做好，必須要有差異化，這種差異化不僅是家族辦公室行業(yè)的差異化，也是對(duì)待每一個(gè)超高凈值客戶服務(wù)的差異化，滿足這種差異化需要努力搭建一個(gè)為客戶服務(wù)的生態(tài)體系。

　　美國的 AIB 愛彼資產(chǎn)合伙人 David Liu，分析了美國保險(xiǎn)與中國保險(xiǎn)的差異化，分析了美國保險(xiǎn)的相關(guān)政策，從財(cái)產(chǎn)安全，財(cái)產(chǎn)保值，稅務(wù)情況。

　　幾位大咖的分析受到聽眾的熱烈歡迎，隨后已上市公司美美證券，投行部的執(zhí)行董事蔡日新介紹了中資企業(yè)美股上市的路徑與策略，美美證券作為第一家在納斯達(dá)克主板上市的中資美股券商，具有國內(nèi)很多傳統(tǒng)券商不具備的優(yōu)勢(shì)。蔡日新女士分析了美股市場(chǎng)的特點(diǎn)與優(yōu)勢(shì)，詳細(xì)的介紹了納斯達(dá)克上市條件與流程，對(duì)比分析了香港與美國 IPO 的差異以及美美證券獨(dú)特的資源優(yōu)勢(shì)和項(xiàng)目整合能力。

　　中信信托財(cái)富管理部的副總經(jīng)理陳巧女士結(jié)合自己的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，做了主題演講《中國高凈值客戶家族傳承的現(xiàn)狀與展望》，陳女士結(jié)合自己多年的財(cái)富管理以及信托行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，闡釋了財(cái)富管理行業(yè)正在悄然發(fā)生變化，陳女士分析了高凈值人群面臨的諸多現(xiàn)狀，以此為契機(jī)充分的探討了財(cái)富管理行業(yè)該如何思考財(cái)富管理的“管”到底有什么內(nèi)涵？財(cái)富管理不再是的單一的財(cái)富管理，更應(yīng)與時(shí)俱進(jìn)在結(jié)構(gòu)上做出調(diào)整 才能適應(yīng)時(shí)代變化，才能實(shí)現(xiàn)資源的全球配置真正滿足客戶需求。

　　上上學(xué)堂創(chuàng)始人馬勇，作為一個(gè)曾經(jīng)有著豐富經(jīng)驗(yàn)的上市金融公司高管，馬先生以理財(cái)教育為切入點(diǎn)， 講述了隨著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，接受理財(cái)教育是每一個(gè)人必須要接受的基礎(chǔ)課程，相比較中美兩國的高凈值人群投資房地產(chǎn)和金融資產(chǎn)的比例，指出中國人在金融資產(chǎn)配置上比例還是較低，大眾的理財(cái)知識(shí)以及理財(cái)意識(shí)還普遍缺乏。

　　隨后在大會(huì)分論壇環(huán)節(jié)，多位嘉賓就《家族辦公室成長(zhǎng)與發(fā)展》《家族辦公室服務(wù)體系與搭建》展開了熱烈的討論，聽講嘉賓與分享嘉賓頻頻互動(dòng)。

　　論壇環(huán)節(jié)邀請(qǐng)了建行與工行特聘專家，金智博達(dá)董事長(zhǎng)郭鑒旻，諾金創(chuàng)始人劉婉韻，新加坡四同資產(chǎn)合伙人寇弦、凱聰（北京）投資資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理羅曉睿等相關(guān)行業(yè)內(nèi)專家參與了討論與分析，郭鑒旻女士認(rèn)為家族辦公室的人才情懷很重要，除了系統(tǒng)學(xué)習(xí)，對(duì)超高凈值客戶的家族文化也要有深刻的認(rèn)知，教育客戶的同時(shí)也要教育自己。陳巧女士認(rèn)為家族辦公室能獲得客戶信任第一位的。羅曉睿則認(rèn)為目前中國財(cái)富管理還是偏向以銷售為主，未來需要更加專業(yè)的人才能夠?qū)a(chǎn)品與服務(wù)都做到很好的融合，才能滿足超高凈值客戶需求。

　　分論壇結(jié)束，在所有與會(huì)嘉賓的見證下，全球家族辦公室合作與發(fā)展協(xié)會(huì)啟動(dòng)儀式正式啟動(dòng)。

　　此次高峰論壇，具有重大的歷史意義，相對(duì)于歐美的家族辦公室已經(jīng)有百年歷史，但在中國相對(duì)起步較晚，而且都普遍處于分散的狀態(tài)，行業(yè)辨識(shí)度，行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)都還未形成。中國是一個(gè)具有五千年文化歷史的國家，家族的財(cái)富傳承與文化傳承，歷代都非常重視，隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，家族辦公室必然迎來全新新的發(fā)展機(jī)遇！