中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第十七屆發(fā)行審核委員會(huì)2018年第133次發(fā)審委會(huì)議于2018年8月28日召開(kāi)，現(xiàn)將會(huì)議審核情況公告如下：

　　一、審核結(jié)果

　　(一)浙江力邦合信智能制動(dòng)系統(tǒng)股份有限公司(首發(fā))暫緩表決。

　　(二)青島銀行股份有限公司(首發(fā))獲通過(guò)。

　　二、發(fā)審委會(huì)議提出詢問(wèn)的主要問(wèn)題

　　(一)浙江力邦合信智能制動(dòng)系統(tǒng)股份有限公司

　　無(wú)

　　(二)青島銀行股份有限公司

　　1、【青島海爾(600690)、股吧】及其關(guān)聯(lián)企業(yè)、圣保羅銀行為發(fā)行人前兩大股東。請(qǐng)發(fā)行人代表說(shuō)明：(1)發(fā)行人與圣保羅銀行是否存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，防范利益沖突的機(jī)制是否健全；(2)發(fā)行人與圣保羅銀行的關(guān)聯(lián)交易是否適用《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》；(3)對(duì)圣保羅銀行、海爾消費(fèi)金融有限公司的資金拆借，是否符合《同業(yè)拆借管理辦法》的規(guī)定；(4)關(guān)聯(lián)交易及同業(yè)拆借的相關(guān)內(nèi)部控制、防范關(guān)聯(lián)方侵害上市公司利益機(jī)制是否健全并有效運(yùn)行。請(qǐng)保薦代表人發(fā)表核查意見(jiàn)。

　　2、請(qǐng)發(fā)行人代表說(shuō)明：(1)發(fā)行人核心一級(jí)資本充足率下降、不良貸款率上升、撥備覆蓋率下降的原因，撥備計(jì)提是否充分，是否存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；(2)資本利潤(rùn)率持續(xù)下滑、累計(jì)外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口較高的原因，是否符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，有何不利影響。請(qǐng)保薦代表人發(fā)表核查意見(jiàn)。

　　3、請(qǐng)發(fā)行人代表說(shuō)明：(1)對(duì)逾期90天以上的貸款未分類為不良貸款的合理性，根據(jù)債權(quán)人委員會(huì)等的要求對(duì)個(gè)別債務(wù)人貸款分類不降級(jí)是否合理，與發(fā)行人的貸款分類標(biāo)準(zhǔn)是否一致；(2)減值準(zhǔn)備計(jì)提政策和方法是否和同行業(yè)可比公司一致，是否存在變相降低信貸資產(chǎn)不良率的情形；(3)目前尚未了結(jié)的訴訟、仲裁案件的具體情況，涉及貸款五級(jí)分類是否準(zhǔn)確；(4)貸款發(fā)放、不良貸款核銷、不良資產(chǎn)處置、責(zé)任追究等相關(guān)內(nèi)控制度是否健全。請(qǐng)保薦代表人發(fā)表核查意見(jiàn)。

　　4、請(qǐng)發(fā)行人代表說(shuō)明：(1)報(bào)告期內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)及利息收入大幅增加的原因，利息收入的比例是否與同行業(yè)一致；(2)金融資產(chǎn)按公允價(jià)值計(jì)量對(duì)各期財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的影響，各類減值準(zhǔn)備計(jì)提是否充分；(3)應(yīng)收款項(xiàng)類投資中是否存在規(guī)避相關(guān)貸款監(jiān)管規(guī)定的情形；(4)證券投資產(chǎn)品中是否存在潛在兌付風(fēng)險(xiǎn)，是否進(jìn)行充分披露；(5)證券投資及理財(cái)業(yè)務(wù)是否符合資管新規(guī)等政策要求。請(qǐng)保薦代表人發(fā)表核查意見(jiàn)。

　　5、報(bào)告期內(nèi)發(fā)行人存在多項(xiàng)行政處罰。請(qǐng)發(fā)行人代表說(shuō)明相關(guān)違規(guī)事項(xiàng)是否構(gòu)成重大違法違規(guī)，是否已進(jìn)行了切實(shí)整改，公司治理及內(nèi)控制度是否健全并有效執(zhí)行。請(qǐng)保薦代表人發(fā)表核查意見(jiàn)。

　　發(fā)行監(jiān)管部

　　2018年8月28日