國(guó)元證券經(jīng)紀(jì)(香港)有限公司(國(guó)元)因于2010年9月至2012年7月期間，在替客戶處理第三者資金調(diào)動(dòng)時(shí)沒(méi)有進(jìn)行適當(dāng)查詢及審查，以減低洗錢及恐怖分子資金籌集的風(fēng)險(xiǎn)，遭香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)(證監(jiān)會(huì))譴責(zé)及罰款450萬(wàn)元。

　　證監(jiān)會(huì)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，國(guó)元在處理客戶與未經(jīng)核證及與客戶無(wú)關(guān)連的第三者的大批頻繁和不尋常資金調(diào)動(dòng)時(shí)，沒(méi)有進(jìn)行適當(dāng)查詢及足夠?qū)彶?。單是兩名客戶所屬帳戶?nèi)的第三者資金調(diào)動(dòng)，便已合計(jì)涉及6.653億元。國(guó)元的高級(jí)管理層在沒(méi)有進(jìn)一步查詢下，例行地處理及接納該等聲稱為還款予或收取自“朋友”或“生意合作伙伴”的第三者資金調(diào)動(dòng)。

　　該兩名客戶的帳戶在數(shù)次獲存入來(lái)自第三者的存款后不久，便被提取相等或相若金額的款項(xiàng)并轉(zhuǎn)予數(shù)名其他第三者，而有關(guān)客戶帳戶于關(guān)鍵時(shí)間并無(wú)進(jìn)行任何證券買賣。此等可疑交易模式明顯意味著兩名客戶的帳戶曾被用作寄存帳戶或轉(zhuǎn)帳的渠道。此外，有部分從該兩名客戶收取第三者資金的國(guó)元客戶的帳戶活動(dòng)，與他們聲明的資產(chǎn)凈值或全年入息不符。

　　盡管出現(xiàn)上述可疑訊號(hào)，國(guó)元并沒(méi)有識(shí)別它們?yōu)榭梢山灰准?或作出跟進(jìn)，及/或沒(méi)有充分地記錄據(jù)稱就該等交易作出的查詢。

　　國(guó)元也沒(méi)有妥善地落實(shí)及向相關(guān)員工傳達(dá)有關(guān)打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的政策和程序。

　　證監(jiān)會(huì)認(rèn)為國(guó)元的行為違反了《防止洗黑錢及恐怖分子籌資活動(dòng)的指引》、《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的指引》及《操守準(zhǔn)則》。