4月20日消息，香港證監(jiān)會發(fā)布通知，交銀國際證券因內(nèi)部監(jiān)控缺失遭證監(jiān)會譴責(zé)及罰款1960萬元。

　　交銀國際證券有限公司（交銀證券）因犯有一連串監(jiān)管違規(guī)事項，包括在處理第三方資金存款及維持和實施保證金貸款和追收保證金政策方面的缺失，遭證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會（證監(jiān)會）譴責(zé)并罰款1，960萬元。

　　交銀證券亦沒有設(shè)立充分及有效的監(jiān)控措施以識別第三方存入客戶賬戶的款項，以至未能確保該公司遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》，及《內(nèi)部監(jiān)控指引》和《操守準(zhǔn)則》內(nèi)的多項條文。

　　具體而言，證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)，有多筆分別在2009年、2011年及2015年以支票及銀行轉(zhuǎn)賬方式存入客戶帳戶的第三方存款，直至2016年才被識別出來。

　　證監(jiān)會在檢視交銀證券于2012年12月至2016年11月期間的保證金貸款和追收保證金政策時，亦發(fā)現(xiàn)有廣泛不足之處，包括未有：

　　將清晰的保證金貸款和追收保證金政策記錄在案并嚴(yán)格執(zhí)行，尤其是與發(fā)出保證金追收通知、強(qiáng)行變現(xiàn)及停止進(jìn)一步貸款有關(guān)的政策；備存有關(guān)偏離保證金貸款政策的書面解釋的紀(jì)錄；確?？蛻粢阎けＷC金追收通知；盡快向客戶收取任何到期應(yīng)付的保證金數(shù)額；備存適當(dāng)及詳盡的追收保證金紀(jì)錄；客觀地為保證金客戶訂定并執(zhí)行信貸上限；及將申請及批準(zhǔn)暫停變現(xiàn)和發(fā)出保證金追收通知的主要責(zé)任及職能予以劃分。

　　此外，交銀證券沒有確保：

　　于客戶帳戶進(jìn)行的交易已獲適當(dāng)授權(quán)；公司能基于合理的原因信納最初負(fù)責(zé)發(fā)出該項交易的指示的人士的身分，及交易指示已妥為記錄；客戶身分及交易詳情已在交易確認(rèn)中妥為確認(rèn)；就其代表沒有記錄交易指示一事立即向證監(jiān)會匯報；及充分調(diào)查及盡快響應(yīng)客戶投訴。

　　證監(jiān)會在決定采取上述紀(jì)律處分時，已考慮到所有相關(guān)情況，包括：

　　交銀證券過往并無遭受紀(jì)律處分的紀(jì)錄；交銀證券已采取步驟就被確認(rèn)不足之處修改其政策和程序；交銀證券同意委聘獨立的檢討機(jī)構(gòu)就其內(nèi)部監(jiān)控措施進(jìn)行檢討；交銀證券所犯的缺失嚴(yán)重、涉及范圍廣泛并持續(xù)了一段相當(dāng)長的時間；及有必要向業(yè)界清晰傳達(dá)，證監(jiān)會將毫不猶豫地對沒有制定適當(dāng)內(nèi)部監(jiān)控措施以保障其運(yùn)作及客戶的持牌法團(tuán)采取行動。