近日，工商銀行（601398）北京市分行積極貫徹落實《中國（北京）自由貿(mào)易實驗區(qū)總體方案》以及《深化北京市新一輪服務業(yè)擴大開放綜合試點建設國家服務業(yè)擴大開放綜合示范區(qū)工作方案》，率先實現(xiàn)跨境資金池本外幣一體化賬戶升級，深入踐行推動投資貿(mào)易自由化便利化，為探索開展本外幣合一資金池試點積累了寶貴的經(jīng)驗。

　　在面臨百年未有之大變局的內(nèi)外部形勢下，北京自貿(mào)區(qū)總體方案以及深化服務業(yè)綜合試點方案的推出體現(xiàn)了在復雜的國際形勢下我國深化經(jīng)濟體制改革、進一步擴大對外開放的決心和力度，是京津冀地區(qū)經(jīng)濟協(xié)同發(fā)展的重要舉措。工商銀行北京市分行緊跟國家政策導向，提高戰(zhàn)略認識，深刻認識推動自貿(mào)區(qū)業(yè)務發(fā)展的重要性，全力支持實體經(jīng)濟發(fā)展。該行通過召開自貿(mào)區(qū)政策研討會，研究制定企業(yè)跨境金融便利化服務方案、進行行內(nèi)系統(tǒng)本外幣優(yōu)化升級等方式快速響應，全力落實各項改革措施。

　　近年來，工商銀行始終以完善的系統(tǒng)產(chǎn)品功能、優(yōu)質(zhì)的服務效率、強大的合規(guī)政策團隊以及內(nèi)部穩(wěn)健的風險控制機制為優(yōu)勢，為跨國公司跨境資金池客戶提供了專業(yè)的金融服務，樹立了良好的市場口碑。目前，該行已率先投產(chǎn)本外幣多幣種賬戶體系，通過跨境雙向本外幣多幣種實體資金池接口與企業(yè)財務系統(tǒng)對接，實現(xiàn)企業(yè)集團境內(nèi)外、本他行全球賬戶信息查詢、支付控制、風險管理等全流程金融服務，幫助企業(yè)實現(xiàn)全球資金的集約化管理。此外，工行跨境資金池還具備跨境雙向額度控制功能，幫助資金池主辦企業(yè)實時監(jiān)控資金池跨境資金流入額度（外債額度）及流出額度（境外放款額度），確保業(yè)務合規(guī)健康辦理。

　　據(jù)工商銀行北京市相關負責人介紹，該行近日成功將某財務公司原有的單幣種跨境資金池主賬戶升級為包含美元、歐元、港幣以及人民幣等的多幣種主賬戶，打破本外幣賬戶分隔管理的格局，從而實現(xiàn)了一個賬戶滿足客戶不同幣種的支付收款需求，有效改善了企業(yè)原來對各幣種賬戶分散管理的痛點，為企業(yè)精簡了賬戶，降低了賬戶維護成本，提高了財務運營效率。在賬戶升級過程中，工行堅持與客戶保持即時聯(lián)系，安排專人保障業(yè)務進度，組建專屬業(yè)務團隊，多級聯(lián)動，僅用半日便成功升級該賬戶，極大地保證了開戶效率，得到客戶的高度認可。

　　下階段，工商銀行北京市分行將繼續(xù)攜手政府和企業(yè)客戶，充分發(fā)揮市場對資源配置的決定性作用，探索開展本外幣合一跨境資金池試點，為推動投資貿(mào)易自由化便利化貢獻更多工行力量。