龍頭券商接罰單！員工"飛單”公司受罰，監(jiān)管加大飛單查處力度，今年來已處罰4起禹伊

　　金錢，是一些券商營業(yè)部員工“飛單”的根本驅動力，但風險也急劇增加。

　　近日，又見券商從業(yè)人員“飛單”被罰，這次是【中信證券(600030)、股吧】上海環(huán)球金融中心營業(yè)部，今年以來，至少有4家券商營業(yè)部員工因擅自銷售非本公司自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品而受罰。

　　有北方大型券商某營業(yè)部經(jīng)理對記者表示，營業(yè)部員工“飛單”的原因一般有三個，有私募等機構找營業(yè)部幫忙售賣產(chǎn)品，出于滿足券商客戶購買其他公司產(chǎn)品的需求，以及能從中獲取的利益。而在各種金融產(chǎn)品不斷爆雷的當下，“飛單”的風險不言而喻。

　　　　中信證券有營業(yè)部被出具警示函

　　證監(jiān)會官網(wǎng)顯示，本月初，上海證監(jiān)局對中信證券上海環(huán)球金融中心營業(yè)部出具警示函，因該營業(yè)部有部分員工在2015年10月至2017年3月期間擅自銷售非中信證券自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品。

　　《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2012]34號）第六條明確規(guī)定，證券公司應當對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設部門和分支機構在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務中的職責。禁止證券公司分支機構擅自代銷金融產(chǎn)品。

　　上海局要求該營業(yè)部健全完善內(nèi)部控制機制，切實加強合規(guī)管理，加強對員工的警示教育，并對相關責任人員進行責任追究。

　　有大型券商某地區(qū)營業(yè)部經(jīng)理對記者表示，所謂券商代銷“飛單”，只要員工售賣非公司層面自主發(fā)行或簽署代銷協(xié)議的金融產(chǎn)品，都是“飛單”行為。

　　　　“飛單”產(chǎn)品風險巨大

　　上述營業(yè)部經(jīng)理分析道，一般來說，“飛單”的原因有三個：

　　一是一些私募等機構找到券商營業(yè)部尋求幫助，希望幫忙售賣金融產(chǎn)品；

　　二是券商客戶有購買需求，“比如有客戶找到我們說想買什么產(chǎn)品，我這里沒有的，但又很想滿足客戶的需求，我們就會在外面幫客戶去找?！薄?/p>

　　第三個驅動力，其實也是最核心的原因，就是利益，“不論私募找營業(yè)部賣產(chǎn)品，還是客戶找營業(yè)部買產(chǎn)品，對于券商來說，最根本的動力就是報酬?！痹摖I業(yè)部經(jīng)理表示，但這明顯是違規(guī)的，法律明文規(guī)定，證券從業(yè)人員只能在一家機構從業(yè)，也只能從一家機構領取薪酬。

　　在各種私募等金融產(chǎn)品不斷爆雷的當下，“飛單”風險不言而喻。證券公司層面代銷的產(chǎn)品是經(jīng)過層層篩選的，整個產(chǎn)品的引進、售前、售中、售后等各個環(huán)節(jié)都是一條龍服務，由公司整體把控。該營業(yè)部經(jīng)理向記者表示，“對于‘飛單’產(chǎn)品來說，所售賣的金融產(chǎn)品是否是安全的，所簽署的產(chǎn)品合同里有沒有‘雷’，產(chǎn)品方本身是否有瑕疵，以向券商員工‘挖坑’或者騙取客戶錢財為目的，都有很大的不確定因素，風險極大?！?/p>

　　今年來已有三例類似處罰

　　中信證券上海環(huán)球中心營業(yè)部被罰并非孤例，券商中國記者據(jù)各地證監(jiān)局不完全統(tǒng)計，在本次處罰之前，今年來已有三例同樣行為的處罰。監(jiān)管對打擊券商代銷“飛單”行為的力度正在升級。

　　4月19日，廣東證監(jiān)局對東莞證券虎門分公司開出罰單。該分公司原負責人趙某在未經(jīng)過公司審批的情況下，組織員工向客戶銷售非東莞證券代銷的私募證券投資基金。廣東證監(jiān)局決定對東莞證券虎門分公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，要求該分公司組織工作人員切實加強對證券法律法規(guī)的學習，在前期自查自糾基礎上，進一步加強內(nèi)部管控，杜絕此類事件再次發(fā)生。

　　4月1日，廣東證監(jiān)局對銀河證券東莞東城中路證券營業(yè)部出具警示函，因該營業(yè)部存在員工私下為私募基金管理公司介紹私募基金購買人，私自推介非銀河證券代銷的金融產(chǎn)品，并且向投資者承諾保本保收益的行為。且該營業(yè)部在發(fā)現(xiàn)員工私自推介金融產(chǎn)品，并引發(fā)投資者投訴維權后，未及時向監(jiān)管報告。

　　2月27日，大通證券撫順新華大街證券營業(yè)部因內(nèi)控不完善等問題，收到了遼寧證監(jiān)局責令改正的行政監(jiān)管措施。該營業(yè)部存在的問題之一就是營業(yè)部部分員工私自推介或銷售非大通證券股份有限公司自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品。