銀行業(yè)再掀強(qiáng)監(jiān)管風(fēng)暴。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站近日罕見(jiàn)一次性掛出9張罰單，六家國(guó)有大行全部在列。其中，除農(nóng)業(yè)銀行收到兩張罰單外，其余五家國(guó)有大行以及中信銀行、光大銀行兩家股份行各領(lǐng)一張，處罰金額累計(jì)達(dá)到1970萬(wàn)元，且各銀行所收罰單均為百萬(wàn)級(jí)別。

　　據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息顯示，工商銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、中信銀行和光大銀行分別被罰款270萬(wàn)元、270萬(wàn)元、260萬(wàn)元、230萬(wàn)元、230萬(wàn)元、190萬(wàn)元、160萬(wàn)元和160萬(wàn)元。國(guó)有六大行總共被罰1450萬(wàn)。

　　從案由看，工商銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào)、資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào)、貸款核銷業(yè)務(wù)漏報(bào)、分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、委托貸款業(yè)務(wù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。為此，工商銀行被罰款270萬(wàn)元。

　　農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)、分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。為此，農(nóng)業(yè)銀行被罰沒(méi)230萬(wàn)元。

　　此外，農(nóng)業(yè)銀行還由于“兩會(huì)一層”境外機(jī)構(gòu)管理履職不到位、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理不滿足監(jiān)管要求、信貸資金被挪用作保證金、未將集團(tuán)成員納入集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信管理等案由被罰款200萬(wàn)元。

　　中國(guó)銀行被罰款270萬(wàn)元。中國(guó)銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào)、資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)、分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

　　建設(shè)銀行被罰款230萬(wàn)元。建設(shè)銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào)、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)漏報(bào)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)和錯(cuò)報(bào)、分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

　　交通銀行被罰款260萬(wàn)元。交通銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào)、資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)、信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保合同漏報(bào)、分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

　　郵儲(chǔ)銀行被罰款190萬(wàn)元。郵儲(chǔ)銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：資金交易信息漏報(bào)嚴(yán)重、貸款核銷業(yè)務(wù)漏報(bào)或錯(cuò)報(bào)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)、分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、錯(cuò)報(bào)總賬會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

　　光大銀行被罰款160萬(wàn)元。光大銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤、向檢查組提供與事實(shí)不符的材料、賬戶設(shè)置不能如實(shí)反映業(yè)務(wù)實(shí)際。

　　中信銀行被罰款160萬(wàn)元。中信銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在以下違法違規(guī)行為：理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量漏報(bào)、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報(bào)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報(bào)、分戶賬明細(xì)記錄應(yīng)報(bào)未報(bào)、分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)未報(bào)、關(guān)鍵且應(yīng)報(bào)字段漏報(bào)或填報(bào)錯(cuò)誤。

　　記者查詢銀保監(jiān)會(huì)歷史罰單信息發(fā)現(xiàn)，因監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)產(chǎn)生的罰單還是首次。

　　EAST系統(tǒng)為銀保監(jiān)會(huì)檢查分析系統(tǒng)，為增強(qiáng)系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別監(jiān)測(cè)能力，并督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理，2019年銀保監(jiān)會(huì)曾下發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范（2019版）》，要求相關(guān)銀行于2019年11月18日前完成2019版規(guī)范數(shù)據(jù)的首次報(bào)送工作。

　　近年來(lái)，中國(guó)金融監(jiān)管力度不斷加大，市場(chǎng)亂象存量問(wèn)題持續(xù)減少，增量問(wèn)題得到有效遏制，一批重大非法集資案件得到嚴(yán)厲查處。銀保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，2019年，全系統(tǒng)共處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)2849家次，處罰責(zé)任人員3496人次，罰沒(méi)合計(jì)14.49億元。

　　蘇寧金融研究院高級(jí)研究員陶金表示，銀保監(jiān)會(huì)罰單體現(xiàn)了銀行業(yè)監(jiān)管在監(jiān)管力度、監(jiān)管范圍、監(jiān)管密度等方面繼續(xù)加強(qiáng)，同時(shí)很多處罰原因涉及銀行各個(gè)具體和細(xì)項(xiàng)的業(yè)務(wù)，體現(xiàn)了銀監(jiān)部門監(jiān)管能力的提升。