基金凈值是每個(gè)基金單位的凈資產(chǎn)值，也稱為基金單位凈值，等于基金總資產(chǎn)減去總負(fù)債的余額除以基金發(fā)行的單位總數(shù)。開(kāi)放式基金是以這個(gè)價(jià)格購(gòu)買和贖回的。那么基金實(shí)時(shí)凈值如何計(jì)算？哪些因素會(huì)影響基金凈值？

　　根據(jù)不同類型的基金產(chǎn)品，其基金凈值的公告有不同的時(shí)間要求。

　　1、基金管理人應(yīng)當(dāng)在半年度和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日的次日公布基金凈資產(chǎn)值和基金份額凈值，并在指定的報(bào)紙和網(wǎng)站上公布基金凈資產(chǎn)值、基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

　　2、基金管理人對(duì)于封閉式基金，應(yīng)至少每周公布一次基金的資產(chǎn)凈值和股份凈值。

　　3、對(duì)于開(kāi)放式基金，基金管理人應(yīng)在基金合同生效后、基金份額申購(gòu)或贖回開(kāi)始前至少每周公布一次凈資產(chǎn)值和基金份額凈值。

　　4、基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回后，每個(gè)開(kāi)放日的次日通過(guò)基金份額銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)站等媒體披露開(kāi)放日基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

　　基金單位凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金單位總數(shù)

　　其中，總資產(chǎn)是指包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)值的證券在內(nèi)的基金擁有的所有資產(chǎn)；總負(fù)債是指包括應(yīng)付給他人的各種費(fèi)用和應(yīng)付資金的利息在內(nèi)的基金在運(yùn)營(yíng)和融資過(guò)程中形成的負(fù)債；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行的基金單位總數(shù)。

　　估價(jià)計(jì)算：

　　基金單位凈值的計(jì)算包括基金總凈值的計(jì)算和基金單位凈值的計(jì)算。

　　根據(jù)公認(rèn)的會(huì)計(jì)原則，基金的凈資產(chǎn)總額=基金的總資產(chǎn)-基金的總負(fù)債。

　　基金實(shí)時(shí)凈值如何計(jì)算？哪些因素會(huì)影響基金凈值？影響基金凈值變化的因素必須首先了解基金的投資組合。股票基金主要投資于股票市場(chǎng)，配置基金主要投資于股票和債券，債券基金主要投資于各種債券。股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的波動(dòng)將直接影響基金凈值的變化。另一方面，開(kāi)放式基金的單位交易價(jià)格取決于單位基金的資產(chǎn)凈值，該資產(chǎn)凈值在購(gòu)買和贖回發(fā)生時(shí)是未知的（但可以在當(dāng)天市場(chǎng)收盤后計(jì)算并在下一個(gè)交易日公布）。

　　上述內(nèi)容是關(guān)于基金實(shí)時(shí)凈值計(jì)算以及哪些因素會(huì)影響基金凈值的相關(guān)知識(shí)，此外，還可以了解貨幣基金凈值，更多財(cái)經(jīng)知識(shí)請(qǐng)持續(xù)關(guān)注贏家財(cái)富網(wǎng)。