基金單位凈值是基金單位份額的價(jià)格，單位凈值的計(jì)算方法是將組合中股票、債券或其他有價(jià)值的證券的價(jià)值相加，扣除相關(guān)費(fèi)用，然后余額除以總份額。

　　累計(jì)凈值基于單位凈值加上基金的歷史分紅金額，也就是說(shuō)，累計(jì)凈值=單位凈值每份歷史分紅。

　　基金凈值計(jì)算方法:

　　首先，要知道什么是單位凈值？投資者可以簡(jiǎn)單地理解購(gòu)買(mǎi)基金的價(jià)格，比如你今天買(mǎi)了一只1萬(wàn)元的基金，需要明確的是，你下單的時(shí)候不知道你買(mǎi)了多少份，以什么價(jià)格，因?yàn)榘凑找?guī)定，如果我們?cè)谀硞€(gè)交易日下午3點(diǎn)之前提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，我們當(dāng)天應(yīng)該在基金凈值申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)，但是一般這個(gè)凈值要到晚上7點(diǎn)或者更晚才能公布。如果在非交易日或交易日下午3: 00收盤(pán)后提交申請(qǐng)，申購(gòu)價(jià)格就是下一個(gè)交易日的單位凈值。

       具體公式為：

　　基金份額=(申購(gòu)資金-手續(xù)費(fèi))/單位凈值。

　　如果當(dāng)日基金凈值在1元，投資者將花費(fèi)1萬(wàn)元申購(gòu)1萬(wàn)只基金份額。計(jì)算份額后，如果你想知道自己的基金市值未來(lái)，你可以直接乘以基金凈值的份額。

　　基金的日凈值是如何計(jì)算的？

　　每日基金凈值計(jì)算如下：

　　基金份額資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金份額總額。

　　其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)值的證券等。

　　負(fù)債總額是指基金運(yùn)作和融資過(guò)程中形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各種費(fèi)用、應(yīng)付資金的利息等。

　　基金份額總額是指當(dāng)時(shí)已發(fā)行的基金份額總額。

　　開(kāi)放式基金的總份額每天都在變化，所以以當(dāng)天交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，在每個(gè)交易日收盤(pán)后，將當(dāng)日基金的資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易結(jié)束時(shí)的基金份額總額，得到當(dāng)日份額的資產(chǎn)凈值。你知道股票長(zhǎng)期持有價(jià)值投資?嗎點(diǎn)擊閱讀。

　　只有每天重新計(jì)算單位基金的資產(chǎn)凈值，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值，基金資產(chǎn)的估值原則如下。

　　1.上市股票、債券按計(jì)算日收盤(pán)價(jià)計(jì)算；當(dāng)日沒(méi)有成交的，按照最近一個(gè)交易日的收盤(pán)價(jià)計(jì)算。

　　2.未上市股票按成本價(jià)計(jì)算。

　　3.未上市政府債券和未到期定期存款按估值日的本金加應(yīng)計(jì)利息計(jì)算。

　　4.遇有特殊情況，無(wú)法或者不宜按照上述規(guī)定確定資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理。

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