縱觀券商業(yè)務(wù)發(fā)展方向，今年以來，傭金戰(zhàn)幾乎接近尾聲，券商營業(yè)部“跑馬圈地”速度放緩，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)“一哥”地位正在被挑戰(zhàn)。

　　與此同時(shí)，券商對于財(cái)富管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型與發(fā)展越來越重視，這一趨勢使更多券商開始投入到高凈值人群的資產(chǎn)投資管理，以及機(jī)構(gòu)投研中去。

　　財(cái)富管理業(yè)務(wù)

　　要服務(wù)客戶需求

　　近日，記者在走訪大型券商一線營業(yè)部時(shí)了解到，券商對營業(yè)部理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行了大量的培訓(xùn)，引導(dǎo)員工樹立財(cái)富管理理念。而如何在券業(yè)形成中國財(cái)富管理市場的良性可持續(xù)商業(yè)模式，是整個(gè)券業(yè)目前面臨的考驗(yàn)。

　　曾經(jīng)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占據(jù)了券商業(yè)績的“半邊天”，是當(dāng)之無愧的券商業(yè)務(wù)“一哥”；而如今，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占比逐步降低，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整已顯成效，機(jī)構(gòu)客戶比例增長明顯。

　　今年，是各家券商轉(zhuǎn)換經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)盈利模式的一年，不難看出，財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的趨勢使越來越多的券商重視高凈值人群的資產(chǎn)投資管理，以及機(jī)構(gòu)投研投入中去。

　　近日，北京大學(xué)光華管理學(xué)院、北京大學(xué)國家金融研究中心等聯(lián)合舉辦了北京大學(xué)中國財(cái)富管理論壇。論壇期間，中金公司管理委員會成員、財(cái)富管理部負(fù)責(zé)人吳波和【中信證券(600030)、股吧】董事總經(jīng)理、財(cái)富管理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人房慶利就中國財(cái)富管理市場的創(chuàng)新和展望發(fā)表了看法。

　　中金公司管理委員會成員、財(cái)富管理部負(fù)責(zé)人吳波表示：“對于財(cái)富管理市場的創(chuàng)新，第一是中國整個(gè)市場的成熟度監(jiān)管框架跟美國有所差距，但是方向是很明顯的，就是財(cái)富管理是要滿足客戶需求，這需要我們努力去做?！?/p>

　　“第二個(gè)方面是思考在信息革命時(shí)代，財(cái)富管理業(yè)務(wù)該如何創(chuàng)新，在新的技術(shù)時(shí)代如何為客戶提供基于大數(shù)據(jù)和AI為基礎(chǔ)的服務(wù)，這對券業(yè)來講肯定是很大挑戰(zhàn)。在這一方面，應(yīng)保持對技術(shù)、科技的敬畏心，并深信能為行業(yè)帶來更大的革命。所以，中金公司在去年引入了騰訊作為戰(zhàn)略股東，希望能提高和改善以客戶體驗(yàn)為核心的基因，并希望這些互聯(lián)網(wǎng)巨頭、行業(yè)領(lǐng)軍人能夠幫助傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)在信息化時(shí)代走得更快一點(diǎn)，也能為客戶提供更好的服務(wù)?！眳遣ㄈ缡钦f。

　　財(cái)富管理能給資本市場

　　提供長期資金入市

　　在中信證券董事總經(jīng)理、財(cái)富管理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人房慶利看來，中國財(cái)富管理創(chuàng)新主要有三個(gè)方面，即理念、業(yè)務(wù)模式和基礎(chǔ)設(shè)施的創(chuàng)新。

　　房慶利表示：“證券公司在財(cái)富管理方面相對來講還屬于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式，首先需要理念上的創(chuàng)新。證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶資產(chǎn)的增減實(shí)際上跟證券公司是沒有關(guān)系的，但是財(cái)富管理實(shí)際上是希望客戶的財(cái)富能夠一直保持下去，讓客戶一直富下去。開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)是在客戶的資產(chǎn)增值基礎(chǔ)上賺錢，這不同于原來的傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。”

　　房慶利提到，從業(yè)務(wù)模式上，證券公司在服務(wù)高凈值特別是超高凈值客戶時(shí)，不是單純的財(cái)富部門就能夠?yàn)榭蛻籼峁┚C合的服務(wù)。實(shí)際上，財(cái)富管理是公司綜合優(yōu)勢的一個(gè)體現(xiàn)，或者能夠把公司的資源整合起來才能夠做成功，這也是未來一個(gè)很大的創(chuàng)新，也是一個(gè)很大的挑戰(zhàn)。

　　第三，他認(rèn)為：“創(chuàng)新就是基礎(chǔ)設(shè)施的創(chuàng)新，無論是全權(quán)委托，還是客戶在同意的情況下做資產(chǎn)配置，需要有一個(gè)怎么樣能夠幫助客戶去做資產(chǎn)配置的產(chǎn)品體系或者賬戶體系，需要一個(gè)怎樣的通道或者什么樣的基礎(chǔ)設(shè)施，來實(shí)現(xiàn)證券公司的配置人員去給客戶去做資產(chǎn)配置，在客戶資產(chǎn)的增值基礎(chǔ)上收取賬戶管理費(fèi)，這些都是未來中國財(cái)富管理創(chuàng)新需要解決的問題。財(cái)富管理對中國資本市場未來貢獻(xiàn)是巨大的，大家都在鼓勵(lì)長期資金入市，財(cái)富管理是能夠給資本市場提供長期資金入市的一個(gè)重要的業(yè)務(wù)。所以，我們也非常迫切的期待財(cái)富管理業(yè)務(wù)能在中國發(fā)展起來。”

　　事實(shí)上，今年以來，金融市場風(fēng)險(xiǎn)事件多發(fā)，市場資金鏈寬松嚴(yán)謹(jǐn)不一，同時(shí)，內(nèi)外部的金融壓力也正在加大，如何創(chuàng)新形成中國財(cái)富管理市場的良性可持續(xù)商業(yè)模式，是整個(gè)券業(yè)面臨的考驗(yàn)。