證監(jiān)會(huì)信息中心主任張野：證券業(yè)期貨業(yè)金融科技指導(dǎo)意見將出

　　來源：北京商報(bào)

　　在金融科技被各大行業(yè)玩轉(zhuǎn)得風(fēng)生水起之際，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也擬出臺(tái)相關(guān)合規(guī)指導(dǎo)意見。1月14日，北京市政協(xié)委員、證監(jiān)會(huì)信息中心主任張野在出席北京市政協(xié)十三屆二次會(huì)議小組會(huì)后，接受北京商報(bào)記者獨(dú)家專訪時(shí)透露，《關(guān)于促進(jìn)證券期貨業(yè)金融科技健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（以下簡稱“《指導(dǎo)意見》”）即將正式對外征求意見，該《指導(dǎo)意見》提出了金融科技工作需要做到“合規(guī)先行、風(fēng)險(xiǎn)可控”。此外，張野透露，證監(jiān)會(huì)與工信部正在推動(dòng)籌建金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展聯(lián)盟，旨在搭建證券期貨機(jī)構(gòu)和科技企業(yè)的需求對接平臺(tái)，促進(jìn)金融科技在證券期貨行業(yè)的應(yīng)用發(fā)展。

　　底線要求

　　在對行業(yè)金融科技發(fā)展進(jìn)行多輪次的調(diào)研工作，摸清了行業(yè)底數(shù)后，《指導(dǎo)意見》即將揭開神秘面紗。張野透露，《指導(dǎo)意見》已完成了初稿，進(jìn)行了多輪內(nèi)部征求意見工作，下一步將正式對外征求意見。

　　對于《指導(dǎo)意見》是否采用負(fù)面清單，張野向北京商報(bào)記者回應(yīng)稱，目前在《指導(dǎo)意見》中，未使用負(fù)面清單的相關(guān)表述，而是提出了金融科技工作的底線要求，包括行業(yè)機(jī)構(gòu)在金融科技應(yīng)用中要做到“合規(guī)先行、風(fēng)險(xiǎn)可控”的基本要求，以及任何機(jī)構(gòu)或者個(gè)人都不得借金融科技之名違法違規(guī)開展業(yè)務(wù)等。

　　近幾年，面對當(dāng)前傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不景氣的現(xiàn)實(shí)環(huán)境，券商行業(yè)將布局金融科技視為重要戰(zhàn)略，不少機(jī)構(gòu)積極與高科技企業(yè)展開合作。相較2014年、2015年部分券商機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)巨頭較為單純的引流合作模式，北京商報(bào)記者注意到，近兩年來，券商機(jī)構(gòu)也尋求從投研端、財(cái)富管理端、客戶服務(wù)端等多方位向智能化轉(zhuǎn)型以提升服務(wù)效能。

　　新挑戰(zhàn)、新風(fēng)險(xiǎn)

　　不過，金融科技畢竟是一項(xiàng)新生事物，許多技術(shù)還處于探索試驗(yàn)階段。張野直言，在行業(yè)金融科技發(fā)展過程中，確實(shí)面臨不少新的風(fēng)險(xiǎn)和新的挑戰(zhàn)。在規(guī)范方面，缺少配套的法律基礎(chǔ)制度。金融科技的快速發(fā)展，對現(xiàn)有法律法規(guī)體系帶來較大沖擊，目前法律法規(guī)缺少明確和針對性的規(guī)定。

　　此外，數(shù)據(jù)障礙則是券商機(jī)構(gòu)面臨的最大障礙之一。張野提到，行業(yè)數(shù)據(jù)治理有待進(jìn)一步加強(qiáng)。金融科技的基礎(chǔ)是數(shù)據(jù)治理和數(shù)據(jù)應(yīng)用，但目前存在著數(shù)據(jù)科學(xué)人員無法接觸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)管理部門不懂?dāng)?shù)據(jù)，同時(shí)也存在著行業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)尚未在一個(gè)統(tǒng)一的數(shù)據(jù)模型上進(jìn)行整合，數(shù)據(jù)共享的法規(guī)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)也不完善。

　　在技術(shù)方面，不僅落地門檻高，技術(shù)本身也尚未成熟。張野指出，技術(shù)運(yùn)用的落地門檻依然很高。行業(yè)金融科技的應(yīng)用需要進(jìn)一步探索建立符合數(shù)據(jù)科學(xué)特點(diǎn)的治理結(jié)構(gòu)，目前在相關(guān)技術(shù)人才、技術(shù)能力儲(chǔ)備、科研經(jīng)費(fèi)投入方面，仍然有很大的差距。此外，當(dāng)前大數(shù)據(jù)、人工智能發(fā)展仍處于初級階段，尚未形成科學(xué)理論體系，實(shí)際應(yīng)用可以說目前還停留在藝術(shù)性工作的階段。如何取得實(shí)際效果，還需要工程方法上的突破。

　　在防范風(fēng)險(xiǎn)方面，也需要多加防范?！白C券期貨行業(yè)引入新興技術(shù)，對于我們的信息安全風(fēng)險(xiǎn)防范提出了新的要求，行業(yè)機(jī)構(gòu)仍要大力夯實(shí)系統(tǒng)安全保障工作基礎(chǔ)，與此同時(shí)，更要對業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步加強(qiáng)防控。金融科技打破風(fēng)險(xiǎn)傳播的主體時(shí)空限制，具有跨地域，跨行業(yè)，跨市場的特點(diǎn)。業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)更為復(fù)雜，交易速度和交易量呈幾何基數(shù)增長，風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散更快，破壞性更強(qiáng)。行業(yè)機(jī)構(gòu)在研究金融科技時(shí)可能出現(xiàn)交易算法和系統(tǒng)同質(zhì)，在資本市場出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)引發(fā)市場交易策略共振，進(jìn)而引發(fā)市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，甚至?xí)：ι鐣?huì)安全，社會(huì)的穩(wěn)定?！睆堃罢f道。

　　更為重要的是，需要警惕違法違規(guī)業(yè)務(wù)改頭換面。張野指出，金融科技伴隨的市場活動(dòng)主要以數(shù)字化、虛擬化、云服務(wù)等方式呈現(xiàn)，模糊了市場參與者的身份特征、行為模式等關(guān)鍵要素，市場違規(guī)操作也因此更新進(jìn)化。一些不法分子可能打著金融科技的名義，掛羊頭，賣狗肉，惡意炒作技術(shù)，以技術(shù)創(chuàng)新之名行市場操縱、金融欺詐、非法集資之實(shí)，擾亂金融市場秩序。這類風(fēng)險(xiǎn)值得特別關(guān)注。

　　打造需求對接平臺(tái)

　　“在制訂《指導(dǎo)意見》的同時(shí)，證監(jiān)會(huì)也多措并舉，包括數(shù)據(jù)治理、技術(shù)研究、搭建需求對接平臺(tái)等，促進(jìn)資本市場金融科技和監(jiān)管科技的應(yīng)用發(fā)展?！睆堃罢f道。

　　在行業(yè)數(shù)據(jù)治理方面，張野提到，“我們制定出臺(tái)了行業(yè)數(shù)據(jù)分類分級指引等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)行業(yè)機(jī)構(gòu)做好數(shù)據(jù)分類分級和安全保護(hù)；開展了行業(yè)數(shù)據(jù)模型編制工作，對行業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)給出全面、準(zhǔn)確的描述”。

　　對于技術(shù)研究，證監(jiān)會(huì)采取內(nèi)外聯(lián)合的方式，推動(dòng)技術(shù)應(yīng)用落地。張野提到，“我們組建了證券信息技術(shù)研究發(fā)展中心（上海）和證券期貨業(yè)金融科技研究發(fā)展中心（深圳）等行業(yè)級信息技術(shù)中心，聯(lián)合行業(yè)內(nèi)外力量，共同加強(qiáng)人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算和區(qū)塊鏈等現(xiàn)代科技在證券期貨行業(yè)應(yīng)用的技術(shù)研究、研發(fā)測試和驗(yàn)證運(yùn)用工作，向行業(yè)機(jī)構(gòu)共享工作成果，為行業(yè)金融科技應(yīng)用提供基礎(chǔ)技術(shù)保障?！?/p>

　　更為重要的是，監(jiān)管也有意打造需求對接平臺(tái)?！拔覀儾粩嗌罨c國際組織的合作，加入國際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）金融科技聯(lián)絡(luò)組和指導(dǎo)組，從全球視角研究金融科技的應(yīng)用發(fā)展和監(jiān)管協(xié)作，與國際貨幣基金組織建立中長期技術(shù)合作框架，并通過會(huì)議、培訓(xùn)等方式開展交流合作。在國內(nèi)，我會(huì)與工信部正在推動(dòng)籌建金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展聯(lián)盟，旨在搭建證券期貨機(jī)構(gòu)和科技企業(yè)的需求對接平臺(tái)，推動(dòng)資本與技術(shù)的深度合作，促進(jìn)金融科技在證券期貨行業(yè)的應(yīng)用發(fā)展?！睆堃罢f道。