發(fā)行概覽：本行總部位于河南省，為一家業(yè)務發(fā)展迅速的城市商業(yè)銀行。本次募集資金扣除發(fā)行費用后，將全部用于補充本行核心一級資本，提高本行資本充足水平，金額為270878.51萬元。

　　基本面介紹：本行設有共計166家機構，覆蓋了河南省主要地區(qū)。本行主要銷售渠道為各分支機構網點，同時，本行建立起直營銀行、個人網銀、企業(yè)網銀、手機銀行、微信銀行及自助設備。截至2018年3月31日，本行共擁有在行自助設備網點151家、離行自助設備網點155家，自助設備總量1443臺，其中自助取款機348臺、自助存取款機396臺、繳費機160臺、網銀體驗機266臺、智能柜臺272臺、快窗1臺。 核心競爭力：河南、鄭州具有優(yōu)越的、不可復制的區(qū)位優(yōu)勢。本行作為一家厚植河南的本土銀行，牢牢把握區(qū)位優(yōu)勢，提出“商貿物流銀行”的特色發(fā)展定位，確立了貿融、物流兩條核心客戶鏈條、線上線下兩種獲客模式，形成了以6大行業(yè)、29個子產品構建的供應鏈金融產品體系和特色商貿物流產品體系，為本行持續(xù)建設商貿物流銀行奠定了堅實基矗在商貿金融建設方面，本行已組建完成“三部二中心”(公司業(yè)務部、交易銀行一部、交易銀行二部、風險評審中心、業(yè)務支持中心)大公司事業(yè)部；搭建了云交易、云融資、云物流、云商、云服務“五朵云”科技平臺。

　　本行扎根本地市場，堅持服務實體經濟，專注于為優(yōu)質中小企業(yè)提供多元化、一站式融資，致力于成為扎根鄭州、輻射中原的“中小企業(yè)融資專家”。本行2014年結合人行征信系統(tǒng)推出的以“企業(yè)+農戶”為切入點的“中征應收賬款質押”業(yè)務，被人民銀行總行譽為“鄭州模式”。這種模式以“企業(yè)+農戶”的養(yǎng)殖模式為切入點，通過核心企業(yè)下轄養(yǎng)殖專業(yè)合作社，向養(yǎng)殖農戶發(fā)放貸款。

　　本行作為一家區(qū)域性商業(yè)銀行，長期以來，以服務地方經濟、服務中小企業(yè)、服務城市居民為根本，圍繞市民的衣食住行積極探索，并將“精品市民銀行”列為本行三大特色定位之一。為更好地服務鄭州市民，根據市民實際業(yè)務需要，本行通過對業(yè)務梳理整合，在網點設置上突出“鄭銀大特色、支行小特色”，按照網點提供的金融功能類型將網點進行細分，在鄭州市內設置了零售專營支行、小微支行、社區(qū)支行等不同類型的特色網點。

　　本行高度重視并提供多樣化金融產品及服務以應對利率市朝與金融脫媒化的挑戰(zhàn)，本行2017年成功獲得基礎類金融衍生產品、銀行間市場利率互換交易、銀行間外匯市場衍生品會員、中期借貸便利等業(yè)務資格。 風險因素：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、業(yè)務擴展帶來的風險。