本報記者 趙瑞東

　　7月1日，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（下稱《辦法》）正式落地。同日，大同證券適當(dāng)性系統(tǒng)正式上線。通過集思廣益完善制度、加班加點搭建系統(tǒng)、力學(xué)篤行培訓(xùn)宣傳及工作領(lǐng)導(dǎo)組持續(xù)督導(dǎo)等多個重要階段，大同證券投資者適當(dāng)性管理及投資者保護(hù)工作開啟了新征程。

　　據(jù)了解，為切實推進(jìn)適當(dāng)性工作全面開展，把握適當(dāng)性管理工作脈絡(luò)，大同證券將適當(dāng)性管理工作要點歸納為：“認(rèn)識四個‘WEI’，理解適當(dāng)性”，先從觀念上提升認(rèn)識進(jìn)而在工作中得以踐行。其一，“圍”：圍繞1個宗旨，即將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售或提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。圍繞該宗旨，大同證券高度重視“投資者分類”、“產(chǎn)品或者服務(wù)分級”及“投資者與產(chǎn)品或者服務(wù)適當(dāng)性匹配”三個重要環(huán)節(jié)，通過細(xì)節(jié)和流程管控保證適當(dāng)性匹配的落地。通過《投資者基本信息表》、身份信息取證實現(xiàn)投資者信息的充分了解，通過《風(fēng)險測評問卷》評估投資者風(fēng)險承受能力，將普通投資者劃分為五級；通過建立產(chǎn)品或者服務(wù)評價體系，指標(biāo)和權(quán)重設(shè)計，將產(chǎn)品或服務(wù)劃分為五級，最后建立二者的對應(yīng)關(guān)系，同時，嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，嚴(yán)守6條“底線”，從制度、技術(shù)手段實現(xiàn)宗旨的實施。其二，“維”：從證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及投資者二個維度，明確各自責(zé)權(quán)并得以貫徹。強化“買者自負(fù)”和“賣者有責(zé)”，大同證券通過對辦法的研讀，梳理出證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的告知和警示、披露共12項義務(wù)，以及投資者的書面申請或告知的3項義務(wù)，通過宣導(dǎo)確保雙方知悉。其三，“偽”：摒棄1個偽命題，打破限制炒股的誤導(dǎo)。大同證券嚴(yán)格規(guī)范風(fēng)險等級不匹配時的投資者權(quán)限開通，嚴(yán)守“投資者風(fēng)險揭示”、“資產(chǎn)準(zhǔn)入”與“雙錄”要求。若匹配關(guān)系不成立而堅持購買或申請開通權(quán)限，工作人員需對投資者提供特別風(fēng)險揭示并進(jìn)行雙錄，不符合準(zhǔn)入門檻的則堅決回絕。其四，“為”：加強內(nèi)部管理并擔(dān)當(dāng)應(yīng)有作為。大同證券在業(yè)務(wù)培訓(xùn)、客戶回訪、自查、考核激勵、監(jiān)督檢查、客戶信息保密、糾紛處理、資料存檔、信息披露、風(fēng)控隔離及建立投資者評估數(shù)據(jù)庫等11個方面，建立完善相關(guān)制度，主動肩負(fù)起證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)所應(yīng)承擔(dān)起的適當(dāng)性管理責(zé)任與義務(wù)。

　　大同證券負(fù)責(zé)人表示，《辦法》不僅起到了督促證券公司樹立依法、合規(guī)經(jīng)營的理念，也有利于證券公司業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，更有利于保護(hù)中小投資者的合法權(quán)益。大同證券將在適當(dāng)性管理的路上不斷摸索和總結(jié)，切實踐行適當(dāng)性管理應(yīng)盡義務(wù)，促進(jìn)投資者保護(hù)再上新臺階。