2015年12月11日，由第一財經(jīng)研究院主辦，金鹿財行、仲鹿信行聯(lián)合主辦的“宏觀經(jīng)濟與財富管理：2016大趨勢”論壇，在北京金融街威斯汀酒店拉開帷幕，同時第一財經(jīng)研究院財富管理中心

　　首個研究項目——《中國城市家庭財富管理報告：現(xiàn)狀與趨勢》白皮書正式面世。

　　以“家庭財富管理系列報告”為首個研究項目

　　中國是全球第二大經(jīng)濟體，儲蓄率最高的國家之一，將儲蓄和家庭金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為有效率的投資，是中國經(jīng)濟增長的核心課題。家庭財富管理不僅僅關(guān)乎每個家庭，對于整個宏觀經(jīng)濟也有重要意義。

　　在此背景下，由第一財經(jīng)研究院與上海金鹿財行財富投資管理有限公司共同發(fā)起的第一財經(jīng)研究院財富管理研究中心(即W-LAB)于2015年7月正式成立，其目標(biāo)是基于調(diào)研數(shù)據(jù)，研究中國財富管理市場的變遷，為家庭財富管理行業(yè)參與各方提供可借鑒的建議，推動行業(yè)發(fā)展并借此達到優(yōu)化資源配置的目的。自正式面世以來，第一財經(jīng)研究院財富管理中心以“家庭財富管理系列報告”作為首個研究項目。

　　在主題發(fā)言與互動環(huán)節(jié)中，國家信息中心經(jīng)濟預(yù)測部首席經(jīng)濟師祝寶良、民生銀行研究院院長黃劍輝、西南財大經(jīng)濟與管理研究院院長甘犁紛紛發(fā)表了對2016宏觀經(jīng)濟與財富管理大趨勢的真知灼見。

　　報告十大看點

　　第一財經(jīng)研究院助理院長林純潔作為代表上臺分享《中國城市家庭財富管理報告：現(xiàn)狀與趨勢》。他解讀了該報告的10大調(diào)研結(jié)論，主要內(nèi)容包括：

　　當(dāng)前金融投資已成主流，投資收益成為居民家庭的第二大收入來源。

　　收入差距是造成男性風(fēng)險偏好高于女性的重要原因。

　　高收入家庭的投資業(yè)績更好，這將不斷加大不同收入家庭之間的財富差距。

　　財富增值仍是城市居民投資理財最大目的。

　　固定收益產(chǎn)品更受城市居民的歡迎。

　　投資者更看重產(chǎn)品的穩(wěn)定表現(xiàn)，而非其背后的隱形擔(dān)保。

　　銀行仍是城市居民購買投資產(chǎn)品的主要渠道，而互聯(lián)網(wǎng)平臺受年輕人追捧。

　　大部分受訪者認(rèn)為養(yǎng)老金需要介于150到400萬之間，同時社會保險和低風(fēng)險投資仍是養(yǎng)老金主要的儲備方式。

  受訪者養(yǎng)老金儲備方式

　　同時，他指出該報告作為“家庭財富管理系列報告”的第一部分，將通過對于以往經(jīng)驗的總結(jié)讓中國家庭了解正確的家庭財富規(guī)劃的理念及其重要性，亦將基于對一手調(diào)研數(shù)據(jù)的研究來解析目前家庭財富管理中所存在的普遍誤區(qū)，成為中國家庭提供家庭財富管理的指路明燈。

　　同日，仲鹿信行還與西南財經(jīng)大學(xué)中國家庭金融調(diào)查與研究中心達成了戰(zhàn)略合作協(xié)議。西南財大經(jīng)濟與管理研究院院長、中國家庭金融調(diào)查與研究中心主任甘犁和仲鹿信行副總裁楊圣作為雙方簽約代表上臺簽約。