11月26日，在興業(yè)銀行（601166）私行舉辦的最受客戶信賴基金管理人峰會上，興業(yè)銀行私人銀行部總經(jīng)理戴敘賢表示，圍繞“商行+投行”的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型中心定位，近幾年興業(yè)銀行私行業(yè)務(wù)快速發(fā)展，客戶數(shù)突破5萬戶，資產(chǎn)規(guī)模超過6500億元。專業(yè)致勝是興業(yè)銀行私行的服務(wù)宗旨，首先開發(fā)了智能客戶管理系統(tǒng)，通過大數(shù)據(jù)分析，充分了解客戶KYC，做好客戶畫像，真正懂得客戶需求；其次正在開發(fā)“基金產(chǎn)品凈值評價管理系統(tǒng)”和“家族信托業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”，兩大私行特色業(yè)務(wù)系統(tǒng)將與國內(nèi)眾多公募基金、私募基金、信托公司、證券公司托管部等金融公司互聯(lián)互通，實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享，打造財富生態(tài)圈。

　　參加此次峰會的機構(gòu)，包括興全基金、海富通基金、大樸資產(chǎn)、彤源投資、拾貝投資、石鋒資產(chǎn)、明汯投資、靈均投資、幻方量化、樂瑞資產(chǎn)、善淵投資、羅素投資、永安國富資產(chǎn)等，他們分享了對市場的最新觀點和明年資產(chǎn)配置的想法。

　　以下是興業(yè)銀行私人銀行部總經(jīng)理戴敘賢的演講內(nèi)容，供大家參考。

　　尊敬的各位基金公司的領(lǐng)導(dǎo)，各位媒體朋友，各位同事，大家下午好：

　　今天是感恩節(jié)，興業(yè)銀行私人銀行之所以選擇今天在上海舉行優(yōu)秀基金管理人大會，是想表達我們對你們大家的感謝之情，我們感恩因你而相識，因市場波動而相知，因資產(chǎn)上漲而相伴，因客戶需求而遠行。

　　近幾年，伴隨著國家經(jīng)濟金融改革開放的歷程，我行始終秉承為金融改革探索路子，為經(jīng)濟建設(shè)多做貢獻的初心，匠心打造全能金融服務(wù)，以赤誠之心相伴客戶，以創(chuàng)新與專業(yè)創(chuàng)造價值，不斷實現(xiàn)新的跨越。并且躋身全國第八大全國性銀行行列，資產(chǎn)總額達7.6萬人民幣。興業(yè)銀行私人銀行在國內(nèi)眾多知名優(yōu)秀基金管理人、信托公司及理財子公司的大力支持下，近幾年業(yè)務(wù)快速發(fā)展，客戶數(shù)突破5萬戶，資產(chǎn)規(guī)模超過6500億，品牌形象和市場競爭力大大提升，已經(jīng)成為中國新富人群最信賴的私人銀行。

　　2019-2020年在全球超過160多家銀行競選評比中，興業(yè)銀行私人銀行連續(xù)兩年榮獲世界著名媒體英國金融時報集團屬下《銀行家》和《財富管理》雜志頒發(fā)的“全球最佳私人銀行表現(xiàn)獎”，成為全球首家連續(xù)兩年摘取該榮譽獎項的國內(nèi)銀行，再一次證明了興業(yè)銀行私人銀行的專業(yè)與快速發(fā)展已經(jīng)引起國際金融界的高度關(guān)注和肯定。

　　興業(yè)銀行私人銀行始終堅持踐行總行黨委提出的“商行+投行”的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型中心定位。堅持圍繞客戶需求為導(dǎo)向的財富管理理念，在充分了解客戶KYC的前提下，努力打造完整的優(yōu)秀資產(chǎn)管理人產(chǎn)品供應(yīng)生態(tài)圈，著力推進優(yōu)選產(chǎn)品組合的多資產(chǎn)配置策略落地工作，實現(xiàn)為客戶管理的資產(chǎn)“分散風(fēng)險，平滑波動，增強收益”的三大財富管理目標。

　　作為一家專注私人銀行的專業(yè)機構(gòu)，我們之所以敢于在國內(nèi)率先提出著力打造“精品私人銀行”，并且計劃在2025年資產(chǎn)規(guī)模突破2萬億元，客戶超過12萬戶，底氣來自于總行黨委明確未來幾年私人銀行業(yè)務(wù)定位于全行戰(zhàn)略優(yōu)先，集全行之力推動興業(yè)理財子公司和私人銀行業(yè)務(wù)加快發(fā)展。專業(yè)致勝是興業(yè)銀行私人銀行的服務(wù)宗旨，首先我們開發(fā)了智能客戶管理系統(tǒng)，通過大數(shù)據(jù)分析，充分了解客戶KYC，做好客戶畫像，真正懂得客戶需求；其次我們正在開發(fā)“基金產(chǎn)品凈值評價管理系統(tǒng)”和“家族信托業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”，兩大私行特色業(yè)務(wù)系統(tǒng)將與國內(nèi)眾多公募基金、私募基金、信托公司、證券公司托管部等金融公司互聯(lián)互通，實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享，打造財富生態(tài)圈。我們還在手機銀行上著力打造從客戶畫像，到產(chǎn)品準入遴選，到產(chǎn)品線上銷售，到財富規(guī)劃與資產(chǎn)組合配置，到存續(xù)期產(chǎn)品估值評價，到客戶全資產(chǎn)財務(wù)分析體檢報告，再到特色化人身健康管理與子女職業(yè)教育培訓(xùn)等全生命周期的綜合化客戶服務(wù)系統(tǒng)。這將大大提升和改善客戶體驗和業(yè)務(wù)效率。三是堅持踐行做一個有溫度的負責(zé)任的銀行金融家，始終堅信并努力踐行客戶購買產(chǎn)品只是我們服務(wù)的起點而不是金融服務(wù)的終點，與客戶生命周期相伴成長是我們打造精品銀行的核心理念。作為國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)的重要銀行，興業(yè)銀行在私行領(lǐng)域的優(yōu)勢首先體現(xiàn)在為客戶精選最有價值的資產(chǎn)投資上。根據(jù)中國證券業(yè)基金協(xié)會的數(shù)據(jù)顯示，至今公募基金產(chǎn)品總數(shù)超過7700只，備案陽光私募基金高達91900只，在如此琳瑯滿目，良莠不齊的眾多產(chǎn)品中，如何實現(xiàn)和挑選出最好的產(chǎn)品，是未來銀行業(yè)分化最重要的分水嶺。

　　我們認為客戶對財富管理機構(gòu)的選擇絕對不是看哪家機構(gòu)產(chǎn)品最多、費率最低的金融產(chǎn)品百貨商超，而是財富機構(gòu)是否具備專業(yè)市場研判分析和產(chǎn)品甄別能力，是否能動態(tài)地為客戶及時挑選出具有投資價值的金融產(chǎn)品。興業(yè)銀行私行投研團隊善于整合國內(nèi)頭部券商和知名基金公司等研究機構(gòu)的市場和行業(yè)分析，同時借助興業(yè)研究公司超過300名博士學(xué)歷的專業(yè)團隊和興業(yè)理財子公司的投資團隊支持，舉全市場和全行業(yè)研究與投資實踐之力，匠心研究分析，在全市場里選出最優(yōu)質(zhì)的頭部公司，好資產(chǎn)和績優(yōu)投資管理人，為客戶創(chuàng)造高于市場平均收益的價值回報，與成長型企業(yè)、上市公司、優(yōu)秀券商和基金管理人一起共享成長。通過謀劃全局，在投研、運營、風(fēng)控、營銷等領(lǐng)域走在市場前列，借鑒國外領(lǐng)先資產(chǎn)與財富管理機構(gòu)的經(jīng)驗，憑借優(yōu)秀的資源稟賦積累和總行黨委的戰(zhàn)略支持，深度挖掘居民財富管理需求，以精品理財模式引領(lǐng)國內(nèi)私人銀行資管能力，在投資端，以固收+資產(chǎn)為核心，和基礎(chǔ)逐漸向外拓展業(yè)績比較基準的凈值型產(chǎn)品，并逐步加大權(quán)益投資資產(chǎn)比例。在負債端，擴充客戶沙盤和資金來源，精準洞察客戶需求；在產(chǎn)品端，打造以客戶需求特點為中心的產(chǎn)品創(chuàng)新能力，著力推進家族信托和全權(quán)委托兩大特色金融解決方案，通過自身的專業(yè)比較優(yōu)勢，實現(xiàn)“精細化”的資產(chǎn)管理。同時以投資顧問服務(wù)為中心，在個人、企業(yè)、家族三個維度為高凈值客戶和新富人群提供投資、稅務(wù)、法律、并購重組、融資、清算、跨境金融、子女傳承等方面的個性化全方位私行綜合服務(wù)。幾年耕耘，慧眼識明珠，興業(yè)銀行通過“五個因子，六大組合，三大策略”創(chuàng)建了“興承優(yōu)選”基金組合FOF產(chǎn)品，平衡市場波動，增強資產(chǎn)收益，滿足不同風(fēng)險偏好、投資能力的各層級客戶需求，為客戶投資好產(chǎn)品，始終陪伴好客戶努力去實現(xiàn)投資的目標，實現(xiàn)美好的生活愿景。

　　根據(jù)美國摩根大通日前發(fā)布的《2021年長期資本市場假設(shè)》報告表示，新興市場尤其中國經(jīng)濟增速將超過發(fā)達市場，當(dāng)下全球經(jīng)歷的是由外源性沖擊引起的衰退，而非地方性問題或經(jīng)濟失衡，因此2021年傳統(tǒng)的“六股四債”投資策略已經(jīng)過時，投資可以押注私募股權(quán)、基礎(chǔ)設(shè)施、發(fā)達區(qū)域房地產(chǎn)等非傳統(tǒng)投資策略，值得我們思考。

　　2021年是興業(yè)銀行十四五規(guī)劃的第一年，興業(yè)銀行私人銀行“打造精品私人銀行”已明確作為全行戰(zhàn)略優(yōu)先的定位。為了實現(xiàn)總行黨委寄予的厚望，我們計劃明年新增AUM超過2000億元，我行對在座各位國內(nèi)頭部優(yōu)秀基金管理人的合作目標是力爭在股票市場不發(fā)生逆轉(zhuǎn)性方向的前提下，每家機構(gòu)在興業(yè)私行的代銷或者客戶配置的規(guī)模不低于50億元，兩年內(nèi)實現(xiàn)每家存量不少于100億元的合作規(guī)模目標。

　　朋友們，這是最好的時代，中國高凈值人群規(guī)模和財富規(guī)模迅速擴大，私人銀行財富管理市場仍為浩瀚藍海；但這也是最危險的時代，既往的市場風(fēng)險，新的監(jiān)管政策將既有金融格局徹底打破。資管新規(guī)頒布標志著我國大資管行業(yè)正進入以正本清源，防控風(fēng)險，轉(zhuǎn)型發(fā)展為主要特征的新階段。興業(yè)銀行私人銀行將與在座大家和我們的共同客戶一起因時而變，隨事而制，加快發(fā)展共享美好的未來新金融。

　　最后，預(yù)祝今天的高峰論壇圓滿成功，祝大家身體健康，錢多多，拼多多。