“代表著未來財(cái)富管理發(fā)展方向的基金投顧，已成為各家機(jī)構(gòu)爭搶業(yè)務(wù)的高地。在窗口機(jī)遇期前，各家機(jī)構(gòu)又將如何根據(jù)自身資源稟賦，結(jié)合金融科技多種模式加持，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)快速擴(kuò)張？”

　　近日，多家券商和基金公司反饋收到基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格批文，正式獲得中國證監(jiān)會(huì)基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，備受市場關(guān)注的基金投顧試點(diǎn)再度擴(kuò)容。

　　截至目前，至少已有6家券商、9家基金公司新晉入圍第二批試點(diǎn)名單。其中新晉券商包括中信證券、國信證券、招商證券、安信證券、興業(yè)證券、東方證券等。

　　隨著基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)范圍迅速擴(kuò)大，未來業(yè)務(wù)試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)趨勢可期。過往探路者（300005）步入投顧業(yè)務(wù)藍(lán)海后發(fā)展得如何？新一批的入局者又將有何新玩法？

　　去年3月，首批7家券商獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格。據(jù)悉，在首批試點(diǎn)券商中，包括中信建投（601066）、申萬宏源在內(nèi)的多家頭部券商均采用【金證股份(600446)、股吧】（600446）（股票代碼：600446）提供的基金投顧解決方案，打造具有行業(yè)影響力的基金投顧服務(wù)品牌。

　　2020年9月份，中信建設(shè)在其蜻蜓點(diǎn)金APP中正式上線基金投顧品牌――“蜻蜓管家”，同時(shí)以長期投資、價(jià)值投資、組合投資為理念推出4大系列7大策略組合。今年6月3日，“蜻蜓管家”正式登陸京東金融，成為首家在京東金融上線基金投顧的券商。

　　2020年9月22日，申萬宏源基金投顧服務(wù)品牌――“星基匯”正式上線，截至去年底已推出6只基金投顧策略組合。申萬宏源通過打造專業(yè)的投顧團(tuán)隊(duì)，并嚴(yán)格精選市場基金，根據(jù)不同客戶需求打造“量身定制”的投顧方案，取得市場客戶的認(rèn)可。

　　據(jù)悉，在第二批獲得試點(diǎn)資格的券商中，國信證券、安信證券均提前搭建了金證股份的基金投顧業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為后期盡快展業(yè)獲取時(shí)間優(yōu)勢。

　　在券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的大潮中，基金投顧業(yè)務(wù)已成兵家必爭的重要戰(zhàn)場。記者發(fā)現(xiàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，各家券商開始采用多種業(yè)務(wù)模式加持，以期殺出重圍，而金證基金投顧解決方案之所以大受券商青睞，也正因?yàn)槠淇梢院芎玫貪M足券商展業(yè)需求。

　　據(jù)金證股份相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，其公司為券商機(jī)構(gòu)量身打造的基金投顧解決方案，可覆蓋基金投顧業(yè)務(wù)全生命周期，提供策略管理、組合管理、交易管理、客戶適當(dāng)性管理、風(fēng)控管理、費(fèi)用管理等全流程業(yè)務(wù)功能，并內(nèi)置豐富的策略模型，支持200+基金策略因子，具備強(qiáng)大的投研輸出能力。

　　針對(duì)當(dāng)下市場不同場景需求，金證推出管理型投顧、代銷型投顧、建議型投顧等多種業(yè)務(wù)模式下的基金投顧解決方案，全面滿足券商基金投顧展業(yè)需求，為行業(yè)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型提供全方位的技術(shù)保障。

　　管理型投顧

　　管理型投顧又稱“持牌型模式”，即證券公司獲得試點(diǎn)業(yè)務(wù)資格后開展的全權(quán)委托模式，具體指證券公司接受投資者全權(quán)委托代其作出具體投資決策，并代為執(zhí)行基金產(chǎn)品的交易申請(qǐng)。目前管理型投顧模式也是公募基金投顧業(yè)務(wù)中最主流的服務(wù)模式。

　　代銷型投顧

　　代銷型投顧適用于暫未獲得業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的證券公司，其可以選擇代銷已獲得投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格機(jī)構(gòu)的投顧產(chǎn)品，“提前”參與到公募基金投顧業(yè)務(wù)中，進(jìn)而不錯(cuò)失業(yè)務(wù)先機(jī)。

　　建議型投顧

　　建議型投顧類似傳統(tǒng)的投顧資訊業(yè)務(wù)，即證券公司為投資者提供基金組合的投資建議，而是否采納及或者跟投，則完全由投資者自主決定。

　　作為國內(nèi)領(lǐng)軍的金融科技全領(lǐng)域服務(wù)商，金證股份目前已經(jīng)為10余家券商搭建基金投顧業(yè)務(wù)系統(tǒng)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，采用金證基金投顧解決方案的券商，其投顧客戶簽約合計(jì)超20萬，管理資產(chǎn)總規(guī)模達(dá)100億元，市場應(yīng)用效果非常顯著。