9月以來，有多家券商營(yíng)業(yè)部因合規(guī)問題被罰。

　　值得一提的是，其中一些罰單涉及的違規(guī)行為在過去的罰單中較為罕見，但也值得同業(yè)關(guān)注。

　　比如，吉林證監(jiān)局近日對(duì)華鑫證券一家營(yíng)業(yè)部開出罰單，為華鑫證券繼8月浙江證監(jiān)局罰單后，再次因證券經(jīng)紀(jì)人管理等問題被罰。該罰單還提到，該營(yíng)業(yè)部存在“客戶轉(zhuǎn)銷戶流程不規(guī)范”的問題，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)為客戶辦理完銷戶手續(xù)。

　　又比如，浙江證監(jiān)局對(duì)國(guó)信證券一營(yíng)業(yè)部開出罰單，其中提及該營(yíng)業(yè)部與銀行合作中的廉潔從業(yè)管理問題，存在“向他人輸送不正當(dāng)利益”的現(xiàn)象。

　　此外，財(cái)達(dá)證券（600906）也在9月被河北證監(jiān)局連下兩張罰單，涉及經(jīng)紀(jì)、資管業(yè)務(wù)。

　　未按時(shí)辦完客戶銷戶流程，券商營(yíng)業(yè)部被罰

　　9月13日，吉林證監(jiān)局披露一則罰單，對(duì)華鑫證券長(zhǎng)春工農(nóng)大路證券營(yíng)業(yè)部出具警示函。吉林證監(jiān)局指出，經(jīng)查，華鑫證券長(zhǎng)春工農(nóng)大路證券營(yíng)業(yè)部存在四大問題：

　　一是營(yíng)業(yè)部證券經(jīng)紀(jì)人管控不足。檔案留痕不完整，證券經(jīng)紀(jì)人登記執(zhí)業(yè)地域與委托合同約定執(zhí)業(yè)地域不一致。

　　二是未建立有效的異常交易監(jiān)控、預(yù)警和分析處理機(jī)制。營(yíng)業(yè)部設(shè)備MAC地址登記不全；存在由經(jīng)紀(jì)人回訪核實(shí)其名下客戶同機(jī)操作的情況。

　　三是客戶轉(zhuǎn)銷戶流程不規(guī)范。未在個(gè)別投資者提出銷戶申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。

　　四是投資者適當(dāng)性管理不到位。個(gè)別投資者購(gòu)買了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的公募基金產(chǎn)品。

　　券商中國(guó)記者注意到，該罰單直指華鑫證券長(zhǎng)春工農(nóng)大路證券營(yíng)業(yè)部的證券經(jīng)紀(jì)人管理問題。值得一提的是，這并非華鑫證券第一次“栽”在經(jīng)紀(jì)人管理問題上。就在上個(gè)月的8月7日，浙江證監(jiān)局針對(duì)華鑫證券杭州分公司及相關(guān)負(fù)責(zé)人下了罰單。

　　彼時(shí)的罰單稱，華鑫證券杭州分公司及杭州飛云江路證券營(yíng)業(yè)部存在員工薪酬管理和發(fā)放不規(guī)范，部分經(jīng)紀(jì)人工資卡由華鑫證券杭州分公司負(fù)責(zé)人單長(zhǎng)娜保管并使用等問題，反映出杭州分公司、飛云江路營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)淡薄、內(nèi)部控制不健全。

　　此外，此次罰單的處罰原因中罕見地提及客戶銷戶未按時(shí)辦理完畢的問題，這在過往的券商罰單中較為少見。

　　根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第204號(hào))第二十九條規(guī)定，“投資者向證券公司提出轉(zhuǎn)戶、銷戶的，證券公司應(yīng)當(dāng)在投資者提出申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。證券公司應(yīng)當(dāng)為投資者轉(zhuǎn)戶、銷戶提供便利，不得違反規(guī)定限制投資者轉(zhuǎn)戶、銷戶?！?/p>

　　與銀行合作中向他人輸送不正當(dāng)利益，一營(yíng)業(yè)部被罰

　　9月4日，浙江證監(jiān)局對(duì)國(guó)信證券嵊州興盛街證券營(yíng)業(yè)部出具警示函。浙江證監(jiān)局稱，該營(yíng)業(yè)部存在兩大問題：

　　一是營(yíng)業(yè)部存在員工委托他人從事客戶招攬活動(dòng)的行為，營(yíng)業(yè)部對(duì)員工客戶招攬活動(dòng)管理不到位，未能嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為；

　　二是營(yíng)業(yè)部在與銀行合作營(yíng)銷過程中，未能全面防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，向他人輸送不正當(dāng)利益，營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理、廉潔從業(yè)管理不到位。

　　值得一提的是，這則罰單中提到營(yíng)業(yè)部與銀行合作營(yíng)銷中“向他人輸送不正當(dāng)利益”，也是較為鮮見的違規(guī)行為。

　　近年來，券商與銀行的合作并不少見，銀行與券商可以發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)資源，在財(cái)富管理、零售代銷、投資研究、資產(chǎn)管理等方面深化交流，實(shí)現(xiàn)資源共享與共同發(fā)展。

　　券商中國(guó)記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年5月以來，多家券商宣布與銀行達(dá)成戰(zhàn)略合作關(guān)系。比如，今年5月，海通證券與興業(yè)銀行簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議；6月，招商證券宣布與浙商銀行（601916）簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議；8月興業(yè)證券及興證國(guó)際宣布與南洋商業(yè)銀行簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。

　　財(cái)達(dá)證券及旗下分支機(jī)構(gòu)吃兩張罰單

　　財(cái)達(dá)證券也在9月以來連續(xù)收到兩張罰單，一張涉及旗下石家莊分公司，另一張則牽扯到公司資管業(yè)務(wù)。

　　具體來看，在資管業(yè)務(wù)方面，河北證監(jiān)局對(duì)財(cái)達(dá)證券出具警示函，其違規(guī)之處在于：

　　其一，私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作不規(guī)范。個(gè)別產(chǎn)品未切實(shí)履行主動(dòng)管理職責(zé)，為委托人提供規(guī)避監(jiān)管要求的通道服務(wù)。接受委托人下達(dá)投資指令或者提供具體投資標(biāo)的等實(shí)質(zhì)性投資建議。對(duì)私募資管產(chǎn)品委托人與投向的債券發(fā)行人的關(guān)聯(lián)關(guān)系盡職調(diào)查不充分。對(duì)債券投資決策管控不到位，投資策略寬泛、債券風(fēng)格庫(kù)缺乏明顯的風(fēng)格特征、投資決策過程和詢價(jià)過程留痕不清晰。

　　其二，合規(guī)管理部門對(duì)資管業(yè)務(wù)條線存在的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)性檢查不充分，合規(guī)管理未貫穿資管業(yè)務(wù)的決策、執(zhí)行等環(huán)節(jié)，合規(guī)管理有效性明顯不足。

　　其三，合規(guī)管理職責(zé)落實(shí)不到位，未嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，未防范其利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者其他損害客戶合法權(quán)益的行為，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)異常交易預(yù)警和交易站點(diǎn)管控不力，未將從業(yè)人員實(shí)際使用手機(jī)號(hào)碼、電腦設(shè)備全部納入合規(guī)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。

　　在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面，河北證監(jiān)局也對(duì)財(cái)達(dá)證券石家莊分公司出具警示函。據(jù)悉，河北證監(jiān)局在6-7月對(duì)該分公司開展了現(xiàn)場(chǎng)檢查，查出三大違規(guī)之處。

　　一是員工行為監(jiān)控不到位。未將員工實(shí)際使用手機(jī)號(hào)碼、電腦設(shè)備全部納入合規(guī)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。石家莊槐北路證券營(yíng)業(yè)部未對(duì)員工操作客戶機(jī)進(jìn)行有效管理。

　　二是內(nèi)部合規(guī)管控不力。分公司管理職能虛化弱化，合規(guī)檢查流于形式，未開展有效的合規(guī)檢查，未及時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警明顯異常交易情況，對(duì)暴露的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)未采取有效措施，內(nèi)部合規(guī)管控失效。

　　三是未妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料。中華北大街營(yíng)業(yè)部類型為A型，客戶交易室未安裝監(jiān)控，沒有妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料。