加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義 ，反洗錢內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)和制定應(yīng)滿足以下三個(gè)要求：

　　第一，反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)與業(yè)務(wù)相結(jié)合。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該把反洗錢的流程在業(yè)務(wù)流程中嵌入，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)控的一部分，成為全體員工自覺(jué)參與，防止被洗錢分子利用的制度保障，從而減少，因?yàn)楸粍?dòng)參與反洗錢所導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)，和經(jīng)濟(jì)損失。

　　第二，反洗錢內(nèi)部控制系統(tǒng)應(yīng)能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易。

　　反洗錢的內(nèi)控制度的制定與實(shí)施能夠確保家機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)客戶身份的識(shí)別等有效發(fā)現(xiàn)識(shí)別可以交易并報(bào)告，協(xié)助其他執(zhí)法部門打擊違法犯罪活動(dòng)。

　　第三，反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)適合金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。

　　反洗錢的內(nèi)控制度有適應(yīng)金融機(jī)構(gòu)的的業(yè)務(wù)范圍，規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)特征，并且可以根據(jù)自身業(yè)務(wù)的發(fā)展和經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化不斷修訂，完善和創(chuàng)新。

　　大家需要了解的幾個(gè)反洗錢知識(shí)點(diǎn)

　　大家在進(jìn)行金融業(yè)務(wù)時(shí)，選擇一家靠譜的金融機(jī)構(gòu)是非常必要的，因?yàn)楹戏ǖ臋C(jī)構(gòu)由相關(guān)部門監(jiān)管且也回履行反洗錢的義務(wù)，對(duì)客戶會(huì)更加負(fù)責(zé)，根據(jù)國(guó)家法律的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在依法反洗錢等活動(dòng)獲得的客戶信息應(yīng)保密，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保客戶的隱私和商業(yè)秘密得到保護(hù)。因此，只有選擇一個(gè)安全可靠的金融機(jī)構(gòu)，才能保證自己的資金和信息。

　　不要租自己的賬號(hào)，銀行和u盾

　　賬戶、銀行卡、u盾不僅是你交易的工具，也是國(guó)家監(jiān)控資金反洗錢、查處刑事案件的重要途徑。毒販、詐騙犯、腐敗官員、恐怖分子和其他犯罪分子可能使用您的賬戶、銀行卡和u盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)。因此，不要隨便出借賬戶，銀行卡，和U盾不僅是對(duì)自己的保護(hù)，也是一種法律義務(wù)。

　　不要用自己的賬戶為別人提現(xiàn)

　　通過(guò)各種方式提取現(xiàn)金是犯罪分子最常見的洗錢方式之一。有些人利用個(gè)人賬戶或公司賬戶為他人提現(xiàn)，為他人洗錢提供便利。然而法網(wǎng)已經(jīng)恢復(fù)。請(qǐng)記住，賬戶會(huì)如實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶為他人提現(xiàn)。想要了解更多可以看下中國(guó)金融市場(chǎng)