我們大家對于融資方案可能是不太了解，那就是因為在這方面接觸的特別少才造成這樣的現(xiàn)象出來，到后期可以多加了解一下，特別是方案上面的設(shè)計有著不同之處，往后可以多加了解一下。

　　一個完整的融資方案應該包括公司介紹、項目分析、市場分析、管理團隊、財務(wù)計劃、榮案例設(shè)計與總結(jié)等七個方面。

　　1.公司簡介。公司簡介主要包括公司成立時間、注冊資本、公司宗旨和戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等。這方面的介紹很有必要，可以讓人了解你公司的歷史和團隊。

　　2.公司現(xiàn)狀請附上貴公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或其他有助于投資者了解貴公司的相關(guān)參考資料。如果是私營公司，還應以附件的形式提供前幾年經(jīng)審計的財務(wù)報告。經(jīng)審計的請注明審計會計師事務(wù)所，未經(jīng)審計的也請注明。

　　3.股東的力量。股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要影響。如果股東中有大企業(yè)或者公司本身屬于大集團，會給融資帶來很多好處。如果大股東能提供某種擔保就更好了。

　　4.歷史業(yè)績對于開發(fā)企業(yè)來說，之前做過哪些項目經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，需要專門說明。如果一個企業(yè)有豐富的開發(fā)經(jīng)驗，其執(zhí)行能力就會得到認可。

　　5.信用等級銀行，提供的信用證明由工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎項，或獲得的其他榮譽可以用書面形式，并應包括相關(guān)材料作為附件持證人。

　　6.董事會決定，需要融資的項目必須得到公司決策層的批準。這樣才能加強融資的可信度，而不是開玩笑。

　　項目分析

　　1.項目基本情況位置，建筑面積、建筑面積、產(chǎn)權(quán)類型、項目進展等都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，在報告中要指出。

　　2.項目原點項目原點是指項目的來龍去脈，項目的家是誰，項目怎么弄，有沒有問題，怎么解決。

　　3.文件狀況項目是否有土地證、土地使用規(guī)劃許可證、工程規(guī)劃許可證、施工許可證、銷售許可證等五證。需要一份復印件。

　　4.資金投資于自身資金，其他來源的金額和比例，資金的比例，建筑商的預付款，以及預期的預售款等。以便了解該項目的資金地位。

　　5.市場定位是指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、目標客戶群等。

　　6.如何保證工程的施工過程和建筑安裝過程如期完成？不延誤工期，不造成工程不能按期交付。

　　3.市場分析。地方宏觀經(jīng)濟分析以房地產(chǎn)為例，房地產(chǎn)是一個區(qū)域市場，受地方經(jīng)濟影響很大。這而代表一個地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的指標、經(jīng)濟發(fā)展的定性解釋等數(shù)據(jù)都需要體現(xiàn)在這一部分。

　　2.房地產(chǎn)市場分析房地產(chǎn)市場分析復雜，解釋可以復雜但簡單。簡單來說，就是要定性分析當?shù)胤康禺a(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各類房地產(chǎn)的目標客戶群體。對于更復雜的解釋，需要在時間軸上刻畫價格波動。但由于很多地區(qū)沒有進行定期的價格跟蹤，嚴格的數(shù)據(jù)分析很難完成，但可以用典型的項目分析代替。

　　3.競爭對手和可比案例分析規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等。幾個類似的項目。同時要列出一些競爭對手未來可能進入市場競爭的項目，以及未來的市場供給。

　　4.未來市場預測及影響因素未來市場預測很難預測，但可以用市場周期法和因子分析法進行預測。

　　管理團隊

　　1.公司主要團隊成員、工作經(jīng)歷和特點的人員構(gòu)成表。如果一個團隊有足夠有經(jīng)驗的人員，投入會有很大保證。

　　2.組織結(jié)構(gòu)企業(yè)的內(nèi)部部門設(shè)置、內(nèi)部人事關(guān)系、公司文化都可以說明。

　　3.標準化管理體系和管理結(jié)構(gòu)的評價?？梢杂蓪ｉT的管理咨詢公司進行評估和解釋。

　　4.對企業(yè)有重要影響，需要說明的事項。

　　5.財務(wù)計劃一個好的財務(wù)計劃對于評估項目所需的資金非常重要。如果財務(wù)計劃沒有做好，會給投資者留下企業(yè)經(jīng)理缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。這一部分一般包括投資計劃的財務(wù)假設(shè)和對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表和損益表的預測。資金的起源和應用其中，對企業(yè)自有資金的比例和流動性要求很高。

　　不同方案例的設(shè)計方式(1)股權(quán)式(注：股權(quán)和債權(quán)是兩種主要方式，但仍有許多方式不能用一種方式解決，而是不同時期幾種方式的結(jié)合。這部分是解決問題的關(guān)鍵。能否獲得，取決于能否通過容案解決各方利益分配關(guān)系)

　　方式：資方貸款在資方股權(quán)抵押(含項目)

　　這種在資方的投資是指投資者將風險資本投資于項目能產(chǎn)生較高回報的公司，協(xié)助金融家快速成長，并在一定時期內(nèi)通過經(jīng)理人回購收回投資，從而獲得在資方的高額投資。

　　操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議；核對并確認容的債權(quán)債務(wù)，與簽訂創(chuàng)業(yè)投資協(xié)議；確定股權(quán)比率、退出時間、管理者回購方式、再融資數(shù)量和時間、資金，管理監(jiān)控方式和援助義務(wù)，在有關(guān)行政部門辦理登記手續(xù)。

　　(2)資方債務(wù)融資模式：投融資雙方簽訂融資貸款合同，確定相應的固定利率和收回貸款期限。

　　(3)債轉(zhuǎn)股資方投融資雙方開始通過貸款關(guān)系融資，投資資方在貸款期間或貸款期末按相應比例轉(zhuǎn)換為相應股份。

　　(4)房地產(chǎn)信托融資

　　(5)各種資方組合在不同的時間階段使用不同的資方公式。項目初期主要采用股權(quán)-資方風格，因為這個階段資方的資產(chǎn)負債不會有很大壓力；在中后期股權(quán)和債權(quán)都可以使用，現(xiàn)階段，資方對整個項目有著明確的預期，對償還債務(wù)也有著明確的預期。

　　2.融資期限、價格融資期限、可承受的融資成本等，需要解釋清楚。

　　3.風險分析(任何投資都有風險，那么項目的主要風險是什么，如何克服。)

　　判斷投融資雙方可能存在的風險。

　　答：資金和在資方投資的收益風險將始終獨立承擔在資金的投資成本，以及項目無法啟動時資金的額外成本。在資方投資無法有效監(jiān)控管理人員的管理，導致新的債務(wù)和連帶風險，還有破產(chǎn)風險。融資人對投資人的信用無法回購的風險，即融資人控制整體運營，回購時利潤轉(zhuǎn)移增加風險。金融家為提前回購支付的資金成本風險。

　　風險緩解計劃：a .資方應評估并計算資金進入后是否能完成該計劃。b .投資資方，監(jiān)控資方，項目進度，根據(jù)進度需要分批撥付投資資金。C.投資資方審核資方，相關(guān)項目簽訂的合同，然后評估其支付和還款能力。d .將審核容還款計劃的可行性，一經(jīng)確認，將按還款計劃還款。

　　4.退出機制(大部分投資不是為了自用，而是為了盈利，所以都涉及到退出機制。因此，這里有必要說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

　　A.股權(quán)法融資的退出項目將由中投資方；退出項目完成后退出資方的一種方式是按預定收益率加本金金額在資方以現(xiàn)金回購股份，另一種方式是根據(jù)投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積在資方回購股份，第三種方式是在資方；享有整個項目的分紅投資。

　　B.債務(wù)融資退出項目由中投資方執(zhí)行，可以通過違約的形式進行控制；項目完成后，資方將按時提取并償還本息；

　　5.抵押和擔保說到投資，投資者關(guān)心的是如何保證投資。有效的措施是抵押貸款，或信譽良好的公司的擔保。

　　6.不熟悉房地產(chǎn)行業(yè)的客戶需要提供操作細節(jié)，即如何保證投資項目可行。

　　7.摘要長期融資報告是為有融資意向的客戶提供的，供其仔細閱讀，但對于接觸客戶的初始階段，只需提供報告摘要即可。報告的摘要是一份高度濃縮的融資報告，所以簡潔非常重要。這到后期可以了解一下有關(guān)國企混改的方案。

　　在上面的介紹你可以清楚的了解到有關(guān)融資方案的形成是很復雜，關(guān)鍵在于后期的操作上面的問題是不是能更好的解決掉。