很多投資者朋友們都有聽(tīng)說(shuō)過(guò)基金凈值，但卻不太了解基金凈值到底是什么意思？今天我們就來(lái)給大家解答一下什么叫基金凈值？以及怎么理解基金凈值？

　　基金凈值分為單位凈值和累計(jì)凈值。

　　單位凈值是基金單位份額的價(jià)格。單位凈值的計(jì)算方法是將投資組合中股票、債券或其他有價(jià)證券(包括現(xiàn)金)的價(jià)值相加，扣除相關(guān)費(fèi)用，余額除以總份額。

　　累計(jì)凈值以單位凈值和基金歷史分紅金額為基礎(chǔ)。即：累計(jì)凈值=單位凈值，各歷史分紅

　　一般來(lái)說(shuō)，買賣基金的時(shí)候，很多時(shí)候要關(guān)注的是單位凈值；只有當(dāng)我們要回到基金的長(zhǎng)期歷史表現(xiàn)時(shí)，才會(huì)關(guān)注累計(jì)凈值。

　　單位凈值估值是指對(duì)基金在某一價(jià)格下的資產(chǎn)凈值的估計(jì)。計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值是關(guān)鍵?；鸾?jīng)常投資于證券市場(chǎng)的各種投資工具，如股票和債券。由于這些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格是不斷變化的，只有每天重新計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值?；鹳Y產(chǎn)的估值原則如下。

　　市場(chǎng)上的股票、債券按照計(jì)算日的收盤價(jià)計(jì)算，當(dāng)天沒(méi)有交易的，按照最近一個(gè)交易日的收盤價(jià)計(jì)算。

　　未上市股票是按成本價(jià)計(jì)算的。

　　未上市政府債券和未到期定期存款的計(jì)算方法是將本金與估值日的應(yīng)計(jì)利息相加。

　　如遇特殊情況，無(wú)法或不適宜按上述規(guī)定確定資產(chǎn)價(jià)值的，基金管理人應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定處理。

　　基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金份額總數(shù)其中，總資產(chǎn)是指本基金擁有的全部資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券，等。負(fù)債總額是指基金運(yùn)作和融資過(guò)程中形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各種費(fèi)用、應(yīng)付資金，的利息等?；鸱蓊~總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行的基金份額總數(shù)。

　　累計(jì)單位凈值=單位凈值基金成立后的累計(jì)單位分紅金額(即基金的分紅。基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，但基金凈值的未來(lái)增長(zhǎng)才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受基金經(jīng)理管理能力的影響，還受很多其他因素的影響。

　　以上就是今天關(guān)于什么是基金凈值這一問(wèn)題的解答，關(guān)注贏家財(cái)富網(wǎng)，帶您想要了解更多的股票相關(guān)知識(shí)與投資技巧。