當(dāng)我們還在擔(dān)心疫情的時(shí)候，很多人都沒(méi)想到，一個(gè)和你錢袋有關(guān)的動(dòng)作居然沒(méi)有停下來(lái)。

　　稅務(wù)檢查行動(dòng)，如CRS，前幾年看起來(lái)有點(diǎn)像扔啞彈，今年變得更加嚴(yán)格。那么海外銀行賬戶有什么風(fēng)險(xiǎn)，怎樣防止海外賬戶被關(guān)閉或凍結(jié)了，由小編給大家介紹一下。

　　根據(jù)美國(guó)司法部的五一假期旅行公告，以色列華人、工人銀行及其瑞士子公司因幫助美國(guó)納稅人隱藏5500多個(gè)銀行賬戶和涉嫌幫助納稅人避免76億多美元的稅款而被罰款9億美元。

　　銀行，是以色列工人，是以色列，最大的銀行人，他在瑞士的私人服務(wù)分公司一直在國(guó)際銀行行業(yè)享有很高的聲譽(yù)

　　這是自2008年以來(lái)就是美國(guó)發(fā)展歷史上第二大嚴(yán)厲打擊國(guó)際商業(yè)銀行通過(guò)銀行和私人投資銀行可以幫助納稅人隱藏財(cái)產(chǎn)、逃稅和避稅的行動(dòng)。

　　聽著，危機(jī)爆發(fā)前警報(bào)就響了！

　　我們可以冒昧地設(shè)想，一旦疫情得到有效控制，經(jīng)濟(jì)矛盾就會(huì)浮出水面，變得特別受到阻礙，世界各國(guó)將加大力度打擊納稅居民逃稅行為。

　　你我面臨的問(wèn)題是：海外銀行賬戶有什么風(fēng)險(xiǎn)？如何有效防止企業(yè)海外賬戶被關(guān)閉或凍結(jié)？

　　風(fēng)險(xiǎn)1:可疑洗錢賬戶

　　如果轉(zhuǎn)入賬戶的資金只停留很短的時(shí)間(特別是從第三方轉(zhuǎn)出之后又轉(zhuǎn)出的資金)，則該賬戶可能被視為高風(fēng)險(xiǎn)賬戶。有鑒于此，銀行企業(yè)通常我們傾向于選擇關(guān)閉賬戶，拒絕轉(zhuǎn)賬，而不是冒著有一天被相關(guān)管理部門以及處罰的風(fēng)險(xiǎn)。

　　重建家庭辦公室的建議：

　　甲、建議至少轉(zhuǎn)撥至基金一至兩個(gè)月(時(shí)間越長(zhǎng)越好) ;

　　B.不應(yīng)分配太多資金，最好不要一次分配所有資金；

　　C.如果公司真的需要轉(zhuǎn)出大量資金，可以用這個(gè)賬戶提前認(rèn)購(gòu)一些理財(cái)產(chǎn)品。

　　風(fēng)險(xiǎn)2:負(fù)記錄賬戶

　　在銀行，開戶之前，應(yīng)進(jìn)行全球檢查，以確定客戶是否有任何負(fù)面記錄。一旦我們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題記錄拖欠或違約，客戶信息將被列入黑名單，申請(qǐng)將不可能會(huì)被批準(zhǔn)。此外，當(dāng)個(gè)人賬戶與公司賬戶在同一家銀行時(shí)，如果個(gè)人賬戶違反規(guī)定，公司賬戶不得開立。

　　重建家庭辦公室的建議：

　　為避免出現(xiàn)負(fù)記錄，請(qǐng)嚴(yán)格按照銀行，的規(guī)定開立和使用賬戶，并定期關(guān)注賬戶狀況，以避免欠款或違約。

　　風(fēng)險(xiǎn)3:公司賬戶和個(gè)人賬戶之間的轉(zhuǎn)賬

　　如果交易總是在公司和個(gè)人之間進(jìn)行，有關(guān)當(dāng)局很難確定資金的來(lái)源，因此，如果一個(gè)公司賬戶的資金需要轉(zhuǎn)移，最好轉(zhuǎn)移到另一個(gè)公司賬戶。對(duì)于我們經(jīng)?？梢杂糜谠诠竞蛡€(gè)人發(fā)展之間轉(zhuǎn)賬的賬戶，銀行通常會(huì)進(jìn)行研究調(diào)查、凍結(jié)甚至關(guān)閉，以規(guī)避財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　重建家庭辦公室的建議：

　　應(yīng)避免企業(yè)公司進(jìn)行賬戶和個(gè)人賬戶管理之間不必要的轉(zhuǎn)賬。如果我們這種技術(shù)轉(zhuǎn)移不可避免，請(qǐng)向銀行進(jìn)行解釋并提供證據(jù)。

　　更重要的是，CRS離我們不遠(yuǎn)。

　　經(jīng)合組織指定的亞太地區(qū)CRS培訓(xùn)基地不在其他國(guó)家，只是在杭州， 中國(guó)亞太平洋圈其他國(guó)家的人想接受培訓(xùn)，都來(lái)杭州， 中國(guó)如果我們不是很關(guān)心CRS，怎么爭(zhēng)取這個(gè)培訓(xùn)基地？

　　中國(guó)的發(fā)展可能沒(méi)有美國(guó)快，但它的優(yōu)勢(shì)已經(jīng)在儲(chǔ)蓄中。

　　我們總是說(shuō)我們應(yīng)該提前計(jì)劃。你開始計(jì)劃了嗎？

       以上就是海外銀行賬戶有什么風(fēng)險(xiǎn)，怎樣防止海外賬戶被關(guān)閉或凍結(jié)了的全部?jī)?nèi)容。如果大家感興趣的話，可翻看往期境外刷卡超千上報(bào)的文章。也請(qǐng)大家多多關(guān)注贏家財(cái)富網(wǎng)。