前天剛剛被香港證監(jiān)會(huì)處罰，昨天諾亞控股集團(tuán)在發(fā)布2018年一季度財(cái)報(bào)時(shí)便表決心，強(qiáng)調(diào)“堅(jiān)守風(fēng)控原則”。

　　日前，香港證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露的消息顯示，諾亞控股(香港)有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“諾亞香港”)因在銷(xiāo)售及分銷(xiāo)投資產(chǎn)品方面的內(nèi)部系統(tǒng)和監(jiān)控缺失，遭證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)譴責(zé)并罰款500萬(wàn)港元。

　　違反監(jiān)管規(guī)定被香港證監(jiān)會(huì)處罰

　　香港證監(jiān)會(huì)指出，諾亞香港在產(chǎn)品盡職審查、合適性評(píng)估、提供予客戶(hù)的資料，以及銷(xiāo)售方面的監(jiān)督及監(jiān)控措施等方面沒(méi)有遵守有關(guān)規(guī)定。

　　2016年3月，香港證監(jiān)會(huì)對(duì)諾亞香港的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行視察，發(fā)現(xiàn)諾亞香港在2014年1月至2016年6月期間，存在這些不規(guī)范行為：客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試問(wèn)卷不完善，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)欠妥，向客戶(hù)出售不合適產(chǎn)品，銷(xiāo)售人員沒(méi)有向客戶(hù)提供投資意見(jiàn)相關(guān)文件，沒(méi)有足夠監(jiān)督機(jī)制監(jiān)察產(chǎn)品銷(xiāo)售情況等。

　　之后，諾亞香港按要求進(jìn)行了獨(dú)立檢討，采取了補(bǔ)救行動(dòng)，并提供了糾正報(bào)告。2017年1月，香港證監(jiān)會(huì)與諾亞香港共同委聘的獨(dú)立檢討機(jī)構(gòu)識(shí)別出不規(guī)范交易1243宗，涉及約5.23億美元、757名所謂的“專(zhuān)業(yè)投資者”客戶(hù)。

　　對(duì)于項(xiàng)目贖回后凈虧損或仍持有但受影響的客戶(hù)，諾亞香港同意補(bǔ)償虧損，要約贖回或出售客戶(hù)所持項(xiàng)目，并補(bǔ)償因此造成的虧損。結(jié)合解決方案和相關(guān)情況，香港證監(jiān)會(huì)作出了上述紀(jì)律處分。

　　CEO汪靜波多次強(qiáng)調(diào)風(fēng)控

　　在諾亞控股集團(tuán)發(fā)布2018年一季報(bào)之時(shí)，諾亞財(cái)富創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波表示，無(wú)論是過(guò)去的2017，還是已經(jīng)進(jìn)入的2018，投資能力和風(fēng)控，是諾亞始終不變的關(guān)鍵詞。

　　諾亞財(cái)富表示，從風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)來(lái)看，2017年公司已經(jīng)完成投資者適當(dāng)性匹配、風(fēng)險(xiǎn)量化識(shí)別等系統(tǒng)升級(jí)，信貸平臺(tái)自主二次風(fēng)控系統(tǒng)也已經(jīng)初具雛形。

　　汪靜波還表示，“2018年，諾亞將繼續(xù)對(duì)內(nèi)部風(fēng)控流程和運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)做全面檢視和改進(jìn)，并逐步完成風(fēng)險(xiǎn)建模和全面風(fēng)險(xiǎn)量化管理，以最嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)自我要求和持續(xù)改善?！?/p>

　　沒(méi)少遭遇投資者控訴維權(quán)

　　近年來(lái)，諾亞財(cái)富也沒(méi)少遭遇投資者控訴維權(quán)。

　　同樣在3月份，投資者馬某向媒體金融界爆料，稱(chēng)諾亞財(cái)富理財(cái)師張某向其銷(xiāo)售了兩款基金理財(cái)產(chǎn)品，一只名為“中智環(huán)?！?，一只為同盈AET收購(gòu)基金理財(cái)產(chǎn)品，其中第二只產(chǎn)品未能如期兌付。

　　據(jù)了解，馬某在2016年1月以106萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了同盈AET收購(gòu)基金理財(cái)產(chǎn)品，收益率17%，到賬期一年。在完成交易8個(gè)多月后，馬某通過(guò)諾亞(蘇州)財(cái)富管理中心發(fā)來(lái)的一條短信得知，張某因在職期間進(jìn)行“飛單”業(yè)務(wù)被辭退調(diào)查，上述兩款產(chǎn)品均非諾亞產(chǎn)品。