先來看看非法集資目前的嚴(yán)峻形勢——公安部、最高人民法院、最高人民檢察院等多部門相關(guān)負(fù)責(zé)人都認(rèn)為，當(dāng)前非法集資形勢依然嚴(yán)峻。從公安機關(guān)工作情況看，僅2016年，公安機關(guān)共立案1萬余起、涉案金額近1400億元，而且大要案件高發(fā)。據(jù)不完全統(tǒng)計，2016年此類案件平均案值達(dá)1365萬元，億元以上案件逾百起。

　　2013年-2016年全國檢察機關(guān)批捕、起訴非吸案人數(shù)變化表

　　2013年-2016年全國檢察機關(guān)批捕、起訴集資詐騙案人數(shù)變化表

　　據(jù)聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，盡管非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來首次出現(xiàn)“雙降”，前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢頭已經(jīng)有所遏制。但非法集資形勢依然復(fù)雜嚴(yán)峻，案件總量仍處于歷史高位，大案要案頻發(fā)，風(fēng)險隱患大量積聚，各地存量案件化解緩慢，新發(fā)案件不斷積壓，化解處置壓力較大。

　　這還沒完呢，非法集資的犯罪手法不斷翻新升級，滿滿的套路也是讓人防不勝防！

　　據(jù)介紹，非法集資犯罪手法不斷翻新，犯罪分子假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經(jīng)濟”向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運作”轉(zhuǎn)變，噱頭更新穎，迷惑性更強，投資者辨別難度加大，消費返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā)，層級擴張快，傳染性很強，防范打擊難度進一步加大。

　　接下來，貼心的中國證券報為各位看官梳理了非法集資的“重災(zāi)區(qū)”——

　　1民間投融資中介機構(gòu)非法集資

　　一、以投資理財為名義，承諾無風(fēng)險、高收益，公開向社會發(fā)售理財產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項目或借款人，直接進行集資詐騙。

　　二、為資金的供需雙方提供居間介紹或擔(dān)保等服務(wù)，利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。

　　三、實體企業(yè)出資設(shè)立投融資類機構(gòu)為自身融資，有的企業(yè)甚至自設(shè)或通過關(guān)聯(lián)公司開辦擔(dān)保公司，為自身提供擔(dān)保。

　　2網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)非法集資

　　一、一些網(wǎng)貸平臺通過將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使出借人資金進入平臺的中間賬戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公眾存款。

　　二、一些網(wǎng)貸平臺未盡到身份真實性核查義務(wù)，未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假名義發(fā)布大量借款信息，向不特定對象募集資金。

　　三、個別網(wǎng)貸平臺編造虛假融資項目或借款標(biāo)的，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺母公司或其關(guān)聯(lián)企業(yè)進行融資，涉嫌集資詐騙。

　　3虛擬理財涉嫌非法集資

　　一、以“互助”、“慈善”、“復(fù)利”等為噱頭，無實體項目支撐，無明確投資標(biāo)的，靠不斷發(fā)展新的投資者實現(xiàn)虛高利潤。

　　二、以高收益、低門檻、快回報為誘餌，利誘性極強，如“MMM金融互助社區(qū)”宣稱月收益30%、年收益23倍的高額收益，投資60元-6萬元，滿15天即可提現(xiàn)。

　　三、無實體機構(gòu)，宣傳推廣、資金運轉(zhuǎn)等活動完全依托網(wǎng)絡(luò)進行，主要組織者、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地、涉案資金等“多頭在外”。

　　四、通過設(shè)置“推薦獎”、“管理獎”等獎金制度，鼓勵投資人發(fā)展他人加入，形成上下線層級關(guān)系，具有非法集資、傳銷相互交織的特征。

　　4房地產(chǎn)行業(yè)非法集資

　　一、房地產(chǎn)企業(yè)違法違規(guī)將整幢商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為若干個小商鋪進行銷售，通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購，誘導(dǎo)公眾購買。

　　二、房地產(chǎn)企業(yè)在項目未取得商品房預(yù)售許可證前，有的甚至是項目還沒進行開發(fā)建設(shè)時，以內(nèi)部認(rèn)購、發(fā)放VIP卡等形式，變相進行銷售融資，有的還存在“一房多賣”。

　　三、房地產(chǎn)企業(yè)打著房地產(chǎn)項目開發(fā)等名義，直接或通過中介機構(gòu)向社會公眾集資。

　　5私募基金非法集資

　　一、公開向社會宣傳，以虛假或夸大項目為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對象募集資金。

　　二、私募機構(gòu)涉及業(yè)務(wù)復(fù)雜，同時從事股權(quán)投資、P2P網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務(wù)，導(dǎo)致風(fēng)險在不同業(yè)務(wù)之間傳導(dǎo)。

　　6地方交易場所涉嫌非法集資

　　一、大宗商品現(xiàn)貨電子交易場所涉嫌非法集資風(fēng)險。有的現(xiàn)貨電子交易所通過授權(quán)服務(wù)機構(gòu)及網(wǎng)絡(luò)平臺將某些業(yè)務(wù)包裝成理財產(chǎn)品向社會公眾出售，承諾較高的固定年化收益率。

　　二、區(qū)域性股權(quán)市場掛牌企業(yè)和中介機構(gòu)涉嫌非法集資風(fēng)險。個別區(qū)域性股權(quán)市場的少數(shù)掛牌企業(yè)(大部分為跨區(qū)域掛牌)在有關(guān)中介機構(gòu)的協(xié)助下，宣傳已經(jīng)或者即將在區(qū)域性股權(quán)市場“上市”，向社會公眾發(fā)售或轉(zhuǎn)讓“原始股”，有的還承諾固定收益，其行為涉嫌非法集資；有些在區(qū)域性股權(quán)市場獲得會員資格的中介機構(gòu)，設(shè)立“股權(quán)眾籌”融資平臺，為掛牌企業(yè)非法發(fā)行股票活動提供服務(wù)。

　　7相互保險涉嫌非法集資

　　一、有關(guān)人員編造虛假相互保險公司籌建項目，通過承諾高額回報方式吸引社會公眾出資加盟，嚴(yán)重誤導(dǎo)社會公眾，涉嫌集資詐騙。

　　二、一些以“**互助”、“**聯(lián)盟”等為名的非保險機構(gòu)，基于網(wǎng)絡(luò)平臺推出多種與相互保險形式類似的“互助計劃”。這些所謂“互助計劃”只是簡單收取小額捐助費用，沒有經(jīng)過科學(xué)的風(fēng)險定價和費率厘定，不訂立保險合同，不遵守等價有償原則，不符合保險經(jīng)營原則，與相互保險存在本質(zhì)區(qū)別。其經(jīng)營主體也不具備合法的保險經(jīng)營資質(zhì)，沒有納入保險監(jiān)管范疇。此類“互助計劃”業(yè)務(wù)模式存在不可持續(xù)性，相關(guān)承諾履行和資金安全難以有效保障，可能誘發(fā)詐騙行為，蘊含較大風(fēng)險。

　　8養(yǎng)老機構(gòu)等涉嫌非法集資

　　一、打著提供養(yǎng)老服務(wù)的幌子，以收取會員費、“保證金”，并承諾還本付息或給付回報等方式非法吸收公眾資金。

　　二、以投資養(yǎng)老公寓或投資其他相關(guān)養(yǎng)老項目為名，承諾給予高額回報、或以提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”。

　　三、打著銷售保健、醫(yī)療等養(yǎng)老相關(guān)產(chǎn)品的幌子，以商品回購、寄存代售、消費返利等方式吸引老年人投入資金。不法分子往往通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品、親情關(guān)愛方式騙取老年人信任，吸引老年人投資。

　　9“消費返利”網(wǎng)站非法集資

　　消費返利網(wǎng)站打出“購物=儲蓄”等旗號，宣稱“購物”后一段時間內(nèi)可分批次返還購物款，吸引社會公眾投入資金。一些返利網(wǎng)站在提現(xiàn)時設(shè)置諸多限制，使參與人不可能將投入的資金全部取出，還有一些返利網(wǎng)站還將返利金額與參與人邀請參加的人數(shù)掛鉤，成為發(fā)展下線會員式的類傳銷平臺。此種“消費返利”運作模式資金運轉(zhuǎn)難以長期維系，一旦資金鏈斷裂，參與人將面臨嚴(yán)重?fù)p失。

　　10農(nóng)民合作社涉嫌非法集資

　　一、一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金，用于轉(zhuǎn)貸賺取利差或?qū)①Y金用作其他方面牟利等。

　　二、有的合作社公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾，非法吸收公眾存款。

　　看到這里，各位看官是不是和中國證券報小記一樣感覺脊背發(fā)涼。

　　對于“打非”，各相關(guān)部委也是持續(xù)出招。處置非法集資部級聯(lián)席會議辦公室25日稱正研究起草《處置非法集資條例》(下簡稱《條例》)，使非法集資法律界定清晰化、職責(zé)分工法定化、查處主體特定化，實現(xiàn)對非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。目前《條例》送審稿已征求地方和部門意見，法制辦會同銀監(jiān)會正在根據(jù)反饋意見進行修改完善。

　　另據(jù)透露，相關(guān)部門將于5月至7月組織各省(區(qū)、市)政府開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動，對投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔(dān)保等投融資中介機構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)，私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機構(gòu)、民辦院校等重點領(lǐng)域、主體，開展一次全面風(fēng)險排查，有效減少存量風(fēng)險、控制增量風(fēng)險。

　　另外，為了防范陷阱，咱們自己也得提高意識??！來來來，一起和中國證券報小記默念防范和處置非法集資參考宣傳口號，100遍！

　　1、遠(yuǎn)離非法集資，拒絕高利誘惑。

　　2、珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資。

　　3、天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱。

　　4、提高風(fēng)險防范能力，自覺抵制非法集資。

　　5、抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道。

　　6、樹立正確理財觀念，警惕非法集資陷阱。

　　7、你圖人家的高息，人家圖你的本金。

　　8、防范非法集資，人人有責(zé)。

　　9、提高風(fēng)險防范意識，警惕非法融資和非法集資廣告陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

　　10、打擊非法集資，維護金融穩(wěn)定，共創(chuàng)和諧社會。

　　11、參與非法集資，自己承擔(dān)損失。

　　12、非法集資不受法律保護，參與非法集資活動風(fēng)險自擔(dān)。

　　最后的最后，有句老話說得好：天下沒有免費的午餐！看官們，對于那些所謂的“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”、“高收益保本理財”，一定要擦亮雙眼啊！