“做私募之后，我的淚水可以裝滿面前的這個杯子，我的教訓可以寫成一本書?！边@是蔣國云曾經(jīng)在奔私之后的感言。

　　最近，蔣國云恐怕又要“流淚”了，其創(chuàng)立的瀚信資產(chǎn)因多項違規(guī)事項收到了中國基金業(yè)協(xié)會的《紀律處分決定書》。

　　瀚信資產(chǎn)多項違規(guī)被罰

　　近日，瀚信投資收到了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的一張?zhí)幜P單。

　　銀柿財經(jīng)記者了解到，協(xié)會的《紀律處分決定書》顯示，深圳市瀚信資產(chǎn)存在五大違規(guī)事實。

　　一是變相向投資者承諾本金不受損失。其管理的“瀚信九零2號私募證券投資基金”、“瀚信九零6號私募證券投資基金”與投資者簽訂基金份額贖回協(xié)議、補充協(xié)議或基金份額繼續(xù)持有協(xié)議等文件，承諾在投資者贖回基金份額時，基金份額凈值低于0.9元的，由管理人以自有資金補足。瀚信資產(chǎn)依照協(xié)議約定向投資者支付了差額款。

　　協(xié)會表示，深圳瀚信出資承擔投資者部分本金損失的行為違背了私募基金受托理財?shù)耐顿Y本質(zhì)，屬于變相向投資者承諾本金不受損失。該行為違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十五條及《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十四條第三項的規(guī)定。

　　另外，處分決定書上還公布了瀚信資產(chǎn)未妥善保存投資者適當性管理的相關(guān)資料文件、沒有對管理的基金產(chǎn)品全面履行投資者回訪程序、未如實填報登記備案信息和未向投資者披露涉訴信息等違規(guī)事實。

　　基金業(yè)協(xié)會根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第一百一十一條第三項，《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二十九條，《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員管理辦法》第四條，《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會紀律處分實施辦法(試行)》第五條的規(guī)定，對瀚信進行書面警示，要求其限期改正并暫停受理私募基金備案三個月。

　　記者注意到，近期因變相向投資者承諾本金不受損失被處罰的案例不止瀚信資產(chǎn)一家。在本月9日，深圳市元宋投資管理有限公司也因變相向投資者承諾保本保收益、內(nèi)控不完善、未向投資者披露可能影響其合法權(quán)益的重大信息、未按約定向投資者披露基金年度運作報告和基金份額凈值等違法違規(guī)事實被中國證券投資基金業(yè)協(xié)會公開譴責，并暫停受理其私募基金備案12個月。

　　創(chuàng)始人曾言做私募很艱辛

　　信息顯示，瀚信資產(chǎn)于2010年1月18日在深圳市市場監(jiān)督管理局福田局登記成立，法定代表人和實際控制人為蔣國云。

　　蔣國云早些年是資本圈“大佬”。其是復旦大學經(jīng)濟學博士、中國人民銀行研究生部碩士，曾在深圳證券交易所見習，歷任國信證券研究所所長、總裁助理、國信證券資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理及民生證券總裁。

　　在2007年-2009年，蔣國云所管理的股票型集合資產(chǎn)管理計劃在同類產(chǎn)品中名列國內(nèi)第一，運行一年以上的集合計劃均獲得國內(nèi)專業(yè)研究機構(gòu)最新的五星級評價，運作一年以上的定向理財計劃和信托計劃沒有一個出現(xiàn)虧損。

　　在蔣國云的帶領(lǐng)下，瀚信資產(chǎn)的規(guī)模在2017年一度突破百億，但在2018年出現(xiàn)了凈值大回撤，此后公司很快掉下百億規(guī)模。目前管理規(guī)模在20億元～50億元間。

　　對于私募創(chuàng)業(yè)的艱辛，蔣國云曾深有體會。在2015年接受媒體采訪時，蔣國云說：“我的淚水可以裝滿面前的這個杯子，我的教訓可以寫成一本書……在最難過的兩三年里，我一度想，要害別人就拉他做陽光私募。有一次跌得很慘，客戶贖回，產(chǎn)品清算，我坐在辦公室一晚上都沒有回去，就在辦公室喝喝水，一個晚上沒有睡覺?！?/p>

　　這一次受到紀律處分，蔣國云會不會再度想起這段話呢。