洗錢的主要方式包括什么？

　　1.提供資金賬戶。這是非法資金在金融領(lǐng)域流通的第一個(gè)環(huán)節(jié)。非法資金持有人首先在金融機(jī)構(gòu)開戶，然后將非法資金匯往國(guó)外或發(fā)行票據(jù)使用。

　　2.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金、金融工具和有價(jià)證券只要行為人知道該財(cái)產(chǎn)是上述犯罪所得，就可以通過質(zhì)押、抵押或交易等方式與財(cái)產(chǎn)持有人進(jìn)行交易，并將該財(cái)產(chǎn)換取現(xiàn)金或金融工具，即可構(gòu)成本罪。

　　3.通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)賬。也就是說，非法的資金與合法的現(xiàn)金混在一起，資金通過銀行支票或其他方法以合法的形式出現(xiàn)，以便可以用來設(shè)立公司和企業(yè)，從而使非法的資金擁有流動(dòng)性并獲得利潤(rùn)。

　　4.協(xié)助將資金匯往國(guó)外。

　　5.以其他方法隱瞞、隱匿犯罪所得及其來源和財(cái)產(chǎn)的，這主要是指將犯罪所得隱藏在各種交通工具中帶出國(guó)，然后兌換成外幣或購(gòu)買財(cái)產(chǎn)，或以外國(guó)親屬的名義存放在外國(guó)銀行，然后回國(guó)開設(shè)酒店、浴池、歌舞廳等服務(wù)性行業(yè)，以及每天使用大量現(xiàn)金的行業(yè)，將違法所得與合法所得混為一談；用現(xiàn)金買房產(chǎn)，然后賣掉；以“高價(jià)”購(gòu)買一些劣質(zhì)產(chǎn)品甚至廢品，把錢送給異地或者國(guó)外的同伙，從而把錢轉(zhuǎn)移出去，把贓款合法化。

　　洗錢罪的上游犯罪有哪些？

　　洗錢上游犯罪是指產(chǎn)生洗錢犯罪所得的各種犯罪行為。

　　洗錢的上游犯罪包括以下七種犯罪：

　?。?）毒品犯罪；

　?。?）黑社會(huì)性質(zhì)的有組織犯罪；

　?。?）恐怖活動(dòng)罪；

　?。?）走私犯罪；

　?。?）貪污賄賂犯罪；

　　（6）違反金融管理秩序犯罪；

　　（7）金融詐騙犯罪。

　　洗錢罪應(yīng)以上游犯罪事實(shí)成立為基礎(chǔ)，洗錢罪的上游犯罪尚未依法判決，但經(jīng)查證屬實(shí)的，不影響洗錢罪的審判。洗錢罪上游犯罪的事實(shí)是可以認(rèn)定的。因行為人死亡或者其他原因未依法追究刑事責(zé)任的，或者行為人被依法定罪處罰的，不影響洗錢罪的認(rèn)定。

　　洗錢作為一種特殊的犯罪形式，通過中介隱藏非法獲得的資產(chǎn)并將其轉(zhuǎn)化為合法財(cái)產(chǎn)，隨著黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、毒品犯罪、恐怖犯罪和走私犯罪在我國(guó)日益嚴(yán)重，它們是我國(guó)嚴(yán)厲打擊的對(duì)象。

　　關(guān)于洗錢的主要方式包括什么，洗錢罪的上游犯罪有幾類的內(nèi)容，今天就給大家介紹這么多，想了解關(guān)于洗錢罪的其他知識(shí)，可以刑事律師法律咨詢一下。