大和：料存款成本令建行(00939.HK)凈息差受壓 降目標(biāo)至8.4港元
來(lái)源： 互聯(lián)網(wǎng)
作者：佚名
摘要： 互聯(lián)網(wǎng)3月29日丨大和發(fā)表研究報(bào)告指，建設(shè)銀行(00939.HK)去年撥備前盈利及純利分別按年升7.5％及5.1％，較預(yù)期差，主要受第四季貸款需求疲弱影響，下調(diào)對(duì)其凈息差預(yù)測(cè)，將今明兩年盈測(cè)調(diào)低1至2
互聯(lián)網(wǎng)3月29日丨大和發(fā)表研究報(bào)告指，【建設(shè)銀行(601939)、股吧】(00939.HK)去年撥備前盈利及純利分別按年升7.5％及5.1％，較預(yù)期差，主要受第四季貸款需求疲弱影響，下調(diào)對(duì)其凈息差預(yù)測(cè)，將今明兩年盈測(cè)調(diào)低1至2％，Ｈ股目標(biāo)價(jià)由8.8港元降至8.4港元，評(píng)級(jí)維持“買(mǎi)入”。
大和表示，去年建行凈息差按年升10點(diǎn)子至2.31％，意味第四季凈息差由首三季的2.34％，收窄至2.21％，主要受存款競(jìng)爭(zhēng)激烈和季節(jié)性因素影響。建行今年將審慎選擇貸款，并會(huì)繼續(xù)擴(kuò)展零售及基建貸款業(yè)務(wù)。為反映存款成本上漲和審慎的負(fù)債結(jié)構(gòu)，大和將今明兩年凈息差預(yù)測(cè)下調(diào)2至3點(diǎn)子，至2.26至2.27％。
另外，建行去年底不良貸款比率按年跌3點(diǎn)子至1.46％，相信貸款組合逐步轉(zhuǎn)移至零售貸款，將有利今年資產(chǎn)質(zhì)素，因去年零售類(lèi)不良貸款率只有0.41％，按年跌1點(diǎn)子。
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