《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的建議》收悉。經(jīng)認(rèn)真研究并商中國(guó)人民銀行，現(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題答復(fù)如下：

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門高度重視證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，不斷加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)和統(tǒng)籌規(guī)劃，持續(xù)推動(dòng)相關(guān)工作健康有序發(fā)展。2021年中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，明確證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基本思路，涵蓋了建設(shè)一體化行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施、推進(jìn)科技賦能行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、推進(jìn)數(shù)據(jù)治理體系優(yōu)化、塑造領(lǐng)先的安全可控體系、提高科技標(biāo)準(zhǔn)化水平、完善科技治理體系、釋放金融科技創(chuàng)新動(dòng)能、提升金融科技研究水平等方面內(nèi)容。同年中國(guó)人民銀行發(fā)布實(shí)施《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-2025年）》，明確金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型總體思路、發(fā)展目標(biāo)、重點(diǎn)任務(wù)和實(shí)施保障，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮“數(shù)字技術(shù)+數(shù)據(jù)要素”雙輪驅(qū)動(dòng)作用，培育技術(shù)先進(jìn)、業(yè)務(wù)高效、渠道融合、風(fēng)控精準(zhǔn)的數(shù)字化能力。

　　一、關(guān)于引導(dǎo)證券行業(yè)不斷提高科技自主水平

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)穩(wěn)妥推進(jìn)行業(yè)關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域自主可控進(jìn)程，統(tǒng)籌推進(jìn)一體化行業(yè)云及行業(yè)新型區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，陸續(xù)完成注冊(cè)制、滬深港通等基礎(chǔ)設(shè)施支撐建設(shè)，完成諸多核心系統(tǒng)的改造升級(jí)，上海證券交易所、深圳證券交易所、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司等陸續(xù)推出新一代交易、結(jié)算及監(jiān)察等重要核心系統(tǒng)，自主研發(fā)能力及工程建設(shè)能力不斷增強(qiáng)。通過(guò)成立專項(xiàng)攻關(guān)組、開展“揭榜掛帥”等科技攻關(guān)，推進(jìn)行業(yè)信息技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新及商用密碼應(yīng)用。同時(shí)，鼓勵(lì)有條件的證券公司加強(qiáng)自主研發(fā)投入，按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》對(duì)證券公司加大信息技術(shù)投入給予適當(dāng)鼓勵(lì)。在證券公司申請(qǐng)首發(fā)上市時(shí)，支持證券公司主動(dòng)承諾，在募集資金使用安排上統(tǒng)籌考慮信息系統(tǒng)建設(shè)方面的投入。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2017年至2022年期間證券公司在信息技術(shù)領(lǐng)域累計(jì)投入近1500億元。

　　二、關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大線上證券業(yè)務(wù)覆蓋面

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)指導(dǎo)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司推出非現(xiàn)場(chǎng)開戶，持續(xù)優(yōu)化投資者賬戶制度機(jī)制建設(shè)，著力提升客戶業(yè)務(wù)辦理體驗(yàn)、提升證券公司服務(wù)水平。允許13家證券公司開展綜合賬戶試點(diǎn)，打通了同一客戶不同類型賬戶的資金劃轉(zhuǎn)功能，客戶便利性和體驗(yàn)感進(jìn)一步提升。考慮到融資融券、股票期權(quán)等業(yè)務(wù)具有較強(qiáng)的杠桿特征，交易過(guò)程中虧損及收益均有放大可能，較普通交易風(fēng)險(xiǎn)偏高，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)辦理的形式可更全面地對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示及投資者教育。基于審慎監(jiān)管原則，結(jié)合目前的投資者結(jié)構(gòu)情況，暫未允許線上辦理信用賬戶開立和股票期權(quán)首次開戶。下一步，我們將結(jié)合市場(chǎng)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況，積極研究完善投資者適當(dāng)性管理及賬戶開立流程，增強(qiáng)證券服務(wù)便捷性，引導(dǎo)業(yè)務(wù)規(guī)范有序開展，維護(hù)投資者權(quán)益。

　　三、關(guān)于支持證券公司增強(qiáng)智能化風(fēng)控能力

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)積極推動(dòng)證券公司加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)和信息安全，增強(qiáng)智能化風(fēng)控能力。指導(dǎo)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計(jì)劃（2023-2025）》，引導(dǎo)證券公司從持續(xù)提升科技治理水平、建立科學(xué)合理的科技投入機(jī)制、增強(qiáng)技術(shù)架構(gòu)規(guī)劃掌控能力、強(qiáng)化系統(tǒng)研發(fā)測(cè)試能力、夯實(shí)系統(tǒng)運(yùn)行保障能力、健全信息安全防護(hù)體系等方面，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行保障體系和能力建設(shè)。2021年以來(lái)，按照“依法合規(guī)、有序創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)可控”基本原則，在北京、上海、深圳、廣州、南京、濟(jì)南等6地開展了資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)，啟動(dòng)了業(yè)務(wù)創(chuàng)新、公共服務(wù)、技術(shù)創(chuàng)新和科技賦能4個(gè)類別77個(gè)項(xiàng)目，覆蓋了金融服務(wù)、業(yè)務(wù)輔助、合規(guī)科技、監(jiān)管科技、行業(yè)信息基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域。積極支持證券公司參與資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)，推動(dòng)大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術(shù)在智能輿情分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等場(chǎng)景的落地應(yīng)用，提升機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)控水平。

　　四、關(guān)于通過(guò)數(shù)字化手段提升投資者服務(wù)水平

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)持續(xù)倡導(dǎo)科技賦能投資者保護(hù)工作，積極引導(dǎo)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不斷提升科技服務(wù)水平。一方面不斷強(qiáng)化科技在投資者適當(dāng)性管理領(lǐng)域的重要功能，在《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中明確要求證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)，科學(xué)評(píng)估投資者類型并及時(shí)更新。另一方面不斷推動(dòng)提升投教基地、市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者教育的科技化水平。目前，一些證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將投資者教育內(nèi)容嵌入移動(dòng)交易端，提供“指尖”投教服務(wù)，根據(jù)投資者的生命周期、投資理財(cái)需求、認(rèn)知深度等特征，綜合運(yùn)用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)分析等手段，了解和細(xì)分投資者需求和偏好，為投資者提供精準(zhǔn)化的投教服務(wù)。

　　下一步，中國(guó)證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部門將以落實(shí)《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-2025年）》為契機(jī)，全面推進(jìn)證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，助力資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。

　　感謝對(duì)資本市場(chǎng)發(fā)展的關(guān)心和支持，歡迎繼續(xù)提出意見(jiàn)和建議。

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　2023年7月10日