基金回報(bào)率在投資過程中，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)回報(bào)率是一個(gè)經(jīng)常被提到的詞，通常指的是投資的回報(bào)能力?；鸬囊话慊貓?bào)率是多少？怎么算？基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)是怎么算的？余額寶？預(yù)期年化收入翻倍卡是多少怎么用？想要了解更多可以看下基金賣出份額是錢嗎

　　資金回報(bào)率是什么？資金回報(bào)率簡(jiǎn)單來說無非就是賺了多少錢么，將基金一定時(shí)間內(nèi)的年華收益假定為總收益，這是衡量基金過去表現(xiàn)的基本方法?？偦貓?bào)分兩個(gè)地方，一個(gè)是收益回報(bào)基金在一定時(shí)期內(nèi)收到的分紅和利息的收入二是資本回報(bào)率反應(yīng)基金持有的股票和債券的波動(dòng)。

　　基金回報(bào)率怎么算？總回報(bào)的兩個(gè)來源，一收益回報(bào)一定期限內(nèi)收到的分紅和利息收入，二是資本回報(bào)反映基金持有。首先要知道基金的凈資產(chǎn)值，這是計(jì)算總收益的依據(jù)。總回報(bào)是單位基金在此期間凈資產(chǎn)值的增長(zhǎng)率?；鸬膬舢a(chǎn)值是在某個(gè)時(shí)間點(diǎn)總市值減去負(fù)債的余額，代表持有人的權(quán)益，單位基金資產(chǎn)凈值，就是每個(gè)基金單位所代表的凈值。

　　單位基金凈資產(chǎn)值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金單位總數(shù)

       總資產(chǎn)指基金擁有的全部資產(chǎn)，包括投資的股票債券以及銀行存款和其他有價(jià)值的證券；總負(fù)債就是基金運(yùn)營融資中形成的負(fù)債，包括應(yīng)付的各種費(fèi)用和利息?；饐挝豢倲?shù)是發(fā)行時(shí)的基金單位總數(shù)。

　　按照公允價(jià)格計(jì)算基金資產(chǎn)的過程就是對(duì)基金的估值，是計(jì)算凈值的關(guān)鍵。隨著基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生變化，單位基金的凈資產(chǎn)值必須在每個(gè)交易日重新計(jì)算。封閉式基金凈值每周至少公布一次，開放式基金凈值每個(gè)交易日公布一次。

　　估值方法很重要。例如，一只基金（如股票）擁有的上市證券股票，按估值日在證券證券交易所上市的市場(chǎng)價(jià)格（平均價(jià)格或收盤價(jià)）進(jìn)行估值。根據(jù)平均估值，基金凈資產(chǎn)值的變化受股價(jià)波動(dòng)的影響較小。目前封閉式基金和少數(shù)開放式基金以均價(jià)估值，而大多數(shù)開放式基金以收盤價(jià)估值。新頒布的《基金信息披露申報(bào)規(guī)則第2號(hào)》將于2004年1月1日起施行，統(tǒng)一規(guī)定封閉式基金按均價(jià)估值，開放式基金按收盤價(jià)估值。

　　開放式基金，以單位凈值為定價(jià)依據(jù)，申購或者贖回的價(jià)格取決于你贖回時(shí)的單位凈值，加上或者減去相應(yīng)的費(fèi)用。封閉式的話發(fā)行規(guī)模一般有限，投資者資金供需不平衡，價(jià)格會(huì)高于或者低于單位凈值，叫做溢價(jià)交易或者折價(jià)交易，現(xiàn)在國內(nèi)的話一般是折價(jià)交易，一般是20%左右。