10月22日，獲悉，本周最后一天市場有3只新基金等待首發(fā)，其中工銀健康生活混合投資受益于健康生活主題的A股和港股通標(biāo)的中優(yōu)質(zhì)的上市公司股票。

　　招募書書顯示，該新基金認(rèn)為隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會進(jìn)步，國民收入和居民財富的快速積累、居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)不斷升級，人民對于健康生活的要求逐步提高，健康生活主題相關(guān)產(chǎn)業(yè)和公司將更具投資價值。其界定的健康生活主題主要包括身體健康、物質(zhì)生活健康和精神生活健康等三個方面。

　　具體相關(guān)的上市公司：

　　1)身體健康具體指從事醫(yī)療健康相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的產(chǎn)業(yè)和公司。包括：提供醫(yī)藥原料、化學(xué)原料藥及制劑、醫(yī)藥保健品、生物制品、醫(yī)療器械、醫(yī)藥商業(yè)及醫(yī)療服務(wù)等產(chǎn)品和服務(wù)的醫(yī)藥生物、醫(yī)療保健等等。2)物質(zhì)生活健康具體指從事與居民衣食住行等基本需求的相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的產(chǎn)業(yè)和公司。包括：健康家居、健康消費(fèi)品、農(nóng)林牧漁、食品飲料、紡織服裝、建筑建材、建筑裝飾、餐飲旅游、公用事業(yè)、化工、交通運(yùn)輸、機(jī)械設(shè)備、電子元器件、家用電器、房地產(chǎn)、金融服務(wù)、商業(yè)貿(mào)易、信息服務(wù)、輕工制造、交運(yùn)設(shè)備等產(chǎn)業(yè)和公司。3)精神生活健康具體指從事滿足居民身心健康需求的相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的產(chǎn)業(yè)和公司。包括：文化傳媒、休閑服務(wù)、旅游、教育等產(chǎn)業(yè)和公司。

　　投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%–95%(投資于港股通投資標(biāo)的股票的比例占基金股票資產(chǎn)的比例為0%-50%)，其中投資于本基金界定的健康生活主題范圍內(nèi)的證券比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。

　　基金經(jīng)理為譚冬寒，根據(jù)資料顯示其基金經(jīng)理年限4.14年?，F(xiàn)任管理基金數(shù)3只、在管基金規(guī)模78.39億元、現(xiàn)任最多管理的基金類型普通股票型。其曾在中信證券股份有限公司擔(dān)任行業(yè)研究員;2013年加入工銀瑞信基金管理有限公司，現(xiàn)任研究部高級研究員、基金經(jīng)理。

　　基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：55%×中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)收益率+20%×中證內(nèi)地消費(fèi)主題指數(shù)收益率+5%×中證港股通綜合指數(shù)收益率+20%×中債綜合財富(總值)指數(shù)收益率。

　　此次該基金管理人為工銀瑞信基金，作為一家銀行系公募基金公司，背靠中國工商銀行股份有限公司。工銀瑞信基金由中國工商銀行和瑞士信貸合資設(shè)立的基金管理公司，成立于2005年6月，其中中國工商銀行持股80%，瑞士信貸合資設(shè)立持股20%。

　　截至目前，旗下資產(chǎn)規(guī)模(全部)5,954.98億元，排名9/154;資產(chǎn)規(guī)模(非貨幣)2,851.77億元，排名12/154，旗下基金數(shù)161只，排名11/154;旗下基金經(jīng)理53人，排名8/154。

　　基金老將經(jīng)理“一拖多”，去年多只基金同時經(jīng)理變更

　　截至目前，根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，工銀瑞信基金截至目前旗下基金經(jīng)理53人，排名8/154。

　　旗下基金經(jīng)理年限老將趙栩“一拖14”，據(jù)悉現(xiàn)任管理基金數(shù)14只，在管基金規(guī)模132.41億元，現(xiàn)任最多管理的基金類型為被動指數(shù)型。2008年加入工銀瑞信,曾任風(fēng)險管理部金融工程分析師,現(xiàn)任指數(shù)投資中心投資部副總監(jiān)。日前剛剛離職工銀新能源B基金經(jīng)理，因工銀瑞信中證新能源指數(shù)分級基金之工銀新能源A份額、工銀新能源B份額終止上市。

　　資料顯示，今年以來老將趙栩任職的被動指數(shù)型基金收益平平，其中2020年7月24日任職的工銀深證100ETF聯(lián)接A和C，任職回報分別為-0.30%、-0.34%;2020年9月28日任職的工銀瑞信上證科創(chuàng)板50成份ETF，任職回報0.27%。

　　基金經(jīng)理何秀紅“一拖8”，現(xiàn)任管理基金數(shù)8只，在管基金規(guī)模197.65億元，現(xiàn)任最多管理的基金類型長期純債型。任廣發(fā)證券股份有限公司債券研究員。2009年加入工銀瑞信,現(xiàn)任固定收益部副總監(jiān)。

　　基金經(jīng)理陳桂都“一拖9”，現(xiàn)任管理基金數(shù)9只，在管基金規(guī)模533.14億元，現(xiàn)任最多管理的基金類型長期純債型。

　　值得注意的是，2019年8月當(dāng)時工銀瑞信基金多只產(chǎn)品同時調(diào)整基金經(jīng)理，其中6名基金經(jīng)理離任，涉及產(chǎn)品分別為工銀瑞景定開發(fā)起式債券、工銀中小盤混合、工銀瑞祥定開發(fā)起式債券、工銀新材料新能源股票、工銀新增益混合、工銀國家戰(zhàn)略股票。對于基金經(jīng)理離職，一般不是意味著公司離職，而是出于對原先基金經(jīng)理“掛名”現(xiàn)象的一種規(guī)范化操作。

　　在基金發(fā)行過程中，產(chǎn)品是否叫座和基金經(jīng)理的口碑密不可分。因此，相當(dāng)一部分產(chǎn)品在新發(fā)時都會采取雙基金經(jīng)理組合，即“老帶新”的模式。由于基金公司產(chǎn)品數(shù)量快速增長，而很多基金公司能拿到的出手的基金經(jīng)理并不多，掛名現(xiàn)象也與基金公司優(yōu)秀人才的匱乏直接相關(guān)。就在2019年7月23日晚間，多家基金公司產(chǎn)品部收到監(jiān)管通知，要求新基金申報過程中，增加擬任基金經(jīng)理與督察長承諾產(chǎn)品不存在“掛名”行為，已進(jìn)入申報流程的產(chǎn)品需補(bǔ)充這一材料。除了新基金外，存在2名及以上基金經(jīng)理共同管理的存量產(chǎn)品情況也需填報承諾函。

　　重固收輕權(quán)益，迷你基遍地走

　　工銀瑞信基金由中國工商銀行和瑞士信貸合資設(shè)立的基金管理公司，成立于2005年6月，其中中國工商銀行持股80%，瑞士信貸合資設(shè)立持股20%。截至目前旗下基金合計161只(份額合并統(tǒng)計)，其中股票型基金47只，規(guī)模620.72億元;混合型基金51只，規(guī)模483.90億元;債券型基金48

　　只，規(guī)模1,719.09億元;貨幣型基金7只，規(guī)模3,103.21億元;商品型基金2只，規(guī)模4.87億元;QDII基金6只，規(guī)模23.18億元。 可以看出，工銀瑞信基金債券型、貨幣型基金規(guī)模占比合計超80%。7只貨幣型基金分別是：工銀貨幣、工銀薪金貨幣A和B、工銀現(xiàn)金貨幣、工銀添益快線貨幣、工銀財富貨幣A和B、工銀安盈貨幣A和B、工銀如意貨幣A和B。

　　根據(jù)Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計，工銀瑞信基金基金拆分之后基金242只，截至最新數(shù)據(jù)規(guī)模在2億元的基金產(chǎn)品有多只如：工銀瑞澤定開債券、工銀瑞盈18個月定開債券、工銀瑞信深證100ETF、工銀香港中小盤(QDII)人民幣、工銀香港中小盤(QDII)美元、工銀智能制造股票、工銀研究精選股票等等。

　　近日，工銀瑞信豐實于9月11日開始清算。由于基金觸發(fā)合同終止條款，基金于2020年9月11日進(jìn)入清算期，基金最新規(guī)模661.26萬。翻閱過往業(yè)績，工銀瑞信豐實僅在兩個時間段跑贏基準(zhǔn)，大部分時間均落后于基準(zhǔn)，截至今年6月30日，該基金只在6月份和二季度跟贏基準(zhǔn)，6月份凈值增長率為0.21%，業(yè)績基準(zhǔn)為-0.68%;二季度凈值增長率為1.09%，業(yè)績基準(zhǔn)為-0.22%;今年上半年該基金凈值增長率為2.25%，業(yè)績基準(zhǔn)上漲2.35%;過去一年凈值增長率為3.88%，業(yè)績基準(zhǔn)上漲5.13%;過去三年凈值增長率為9.94%，業(yè)績基準(zhǔn)上漲16.26%。

　　網(wǎng)紅基金“工銀互聯(lián)網(wǎng)加股票”虧大了

　　2015年6月成立的工銀“互聯(lián)網(wǎng)加”股票基金，被譽(yù)為國內(nèi)首只“互聯(lián)網(wǎng)+”主題基金。因基金經(jīng)理此前的業(yè)績突出，募資約197.33億元僅用了一天時間。彼時的基金經(jīng)理，是有“天王組合”之稱的劉天任和王爍杰。

　　不過之后的2015年6月12日開始，工銀瑞信互聯(lián)網(wǎng)基金就開始進(jìn)入虧損通道。7天后，工銀瑞信互聯(lián)網(wǎng)基金披露的2015年6月19日的凈值顯示，該基金大虧10%，之后虧損比例不斷擴(kuò)大。截至目前，基金規(guī)模也從初期的200億元左右縮水至目前的48.67億元。

　　誰曾想，工銀互聯(lián)網(wǎng)加股票“出道便是巔峰”，頂峰成立之后經(jīng)歷5任基金經(jīng)理，基金凈值跌跌不休，最慘2019年1月3日基金凈值僅有0.248元，最大跌幅達(dá)到75.2%;截止目前成立來，凈值跌41.20%，同類排名倒數(shù)第一。資料顯示，目前工銀互聯(lián)網(wǎng)加股票最新規(guī)模48.67億元，單位凈值0.5880。

　　目前基金經(jīng)理為張繼圣，上任日期為2018年12月19日，2018年加入工銀瑞信基金管理有限公司,現(xiàn)任權(quán)益投資部權(quán)益投資能力七中心負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理。

　　近期高管變動

　　9月5日，工銀瑞信基金發(fā)布公告稱，公司董事長郭特華因個人原因于9月3日離任，由黨委書記、總經(jīng)理王海璐代任。 頭圖來源：123RF

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