2019年10月24日，證監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，中歐基金作為首批獲準(zhǔn)試點(diǎn)的五家機(jī)構(gòu)之一，著手開展基金投顧試點(diǎn)工作。截至目前，已有18家機(jī)構(gòu)獲得試點(diǎn)資質(zhì)，機(jī)構(gòu)類型包括：基金公司及子公司、第三方基金銷售機(jī)構(gòu)、券商及銀行。

　　基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)一年以來，基金公司、銀行、證券公司及第三方基金銷售等機(jī)構(gòu)共同發(fā)力，行業(yè)初具規(guī)模。有機(jī)構(gòu)認(rèn)為，80、90后已成為推動(dòng)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的中堅(jiān)力量，在成家立業(yè)的人生階段中有明確增長的理財(cái)需求。同時(shí)，00后群體理財(cái)意識覺醒，對于依托互聯(lián)網(wǎng)開展的基金投顧這一新型的理財(cái)形式有較高的接受度。中歐基金指出，作為一種管理型基金投顧，投顧策略團(tuán)隊(duì)會代客戶完成包括組合構(gòu)建、成分基金申購/贖回以及根據(jù)市場環(huán)境變化對組合持續(xù)優(yōu)化管理，這一種一站式解決資產(chǎn)管理的投資方式，對缺乏投資經(jīng)驗(yàn)、但有理財(cái)需求的用戶具有顯著吸引力。

　　在篩選基金投顧機(jī)構(gòu)及投顧策略時(shí)，歷史業(yè)績、專業(yè)團(tuán)隊(duì)、策略理念、手續(xù)費(fèi)和投資服務(wù)5項(xiàng)中，投顧團(tuán)隊(duì)的投研能力和投顧策略組合的歷史業(yè)績表現(xiàn)是最核心的兩大維度。中歐基金認(rèn)為，除了代投資者管理投顧策略外，基金投顧旨在通過定期的業(yè)績報(bào)告、市場解讀和投資者教育等持續(xù)顧問服務(wù)從潛移默化中改變基金投資者過去短頻交易的投資習(xí)慣，改善投資者盈利體驗(yàn)。

　　中歐基金旗下子公司中歐財(cái)富總經(jīng)理鄭焰此前曾表示，基金投顧試點(diǎn)上線僅一年，從長期投資角度來看投資者盈利體驗(yàn)還有待時(shí)間的驗(yàn)證，但從短期運(yùn)行情況來看，專人授權(quán)理財(cái)?shù)男问酱_實(shí)在一定程度上能夠規(guī)避投資者自己做投資決策時(shí)盲目操作的情況。以中歐財(cái)富投顧策略為例，在現(xiàn)有的策略組合中，超級股票全明星中歐旗下產(chǎn)品占比約70%，其他穩(wěn)健類策略組合外部基金產(chǎn)品整體平均占比約40-50%。(截止2020/12/10)

　　近年來伴隨國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，居民理財(cái)需求提升、從買方視角出發(fā)的財(cái)富管理行業(yè)大幕開啟，基金投顧作為財(cái)富管理的新形式有望迎來蓬勃發(fā)展。截至2020年9月30日，中歐基金的基金投顧業(yè)務(wù)已服務(wù)近2萬名客戶，提供了保有規(guī)模近5億的基金投顧服務(wù)，其中盈利客戶占比近90%，復(fù)購率超過80%。作為業(yè)內(nèi)首批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)之一，中歐基金將繼續(xù)秉承“用長期業(yè)績說話”的品牌理念，專注主動(dòng)投資，依靠出色的長期業(yè)績表現(xiàn)和良好的投資體驗(yàn)來踐行“為客戶提供卓越的長期業(yè)績和服務(wù)，成為最受信賴的資產(chǎn)管理公司”的愿景。

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