(上接A01版)在光大集團(tuán)股份公司董事長(zhǎng)李曉鵬看來(lái)，規(guī)范金融控股集團(tuán)的發(fā)展，一要認(rèn)真清理不規(guī)范的金融控股公司，特別是對(duì)虛假注資、抽逃資本等違規(guī)違紀(jì)行為應(yīng)嚴(yán)格糾正，防止高杠桿、高負(fù)債，禁止金融控股機(jī)構(gòu)通過(guò)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行金融擴(kuò)張。二是要嚴(yán)格審查金融控股集團(tuán)股東背景，對(duì)相關(guān)經(jīng)營(yíng)者管理能力和從業(yè)者專業(yè)素質(zhì)應(yīng)設(shè)置更高門檻。三是盡快出臺(tái)金融控股機(jī)構(gòu)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和法律法規(guī)，明確金融控股法律地位。

　　補(bǔ)齊監(jiān)管短板

　　業(yè)內(nèi)人士表示，監(jiān)管盲點(diǎn)和監(jiān)管缺失導(dǎo)致金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)不斷累積，需加快步伐進(jìn)行有針對(duì)性的治理，而制定金融控股公司監(jiān)管規(guī)則是進(jìn)一步補(bǔ)齊監(jiān)管短板、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的迫切需要。值得注意的是，監(jiān)管部門發(fā)布的股權(quán)管理文件所提及的穿透監(jiān)管股權(quán)結(jié)構(gòu)、核查自有資金、嚴(yán)格限制關(guān)聯(lián)交易、“兩參一控”等原則，與金控公司監(jiān)管重點(diǎn)不謀而合。

　　潘向東指出，通過(guò)對(duì)各行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穿透核查股東資金來(lái)源，有助于實(shí)現(xiàn)穿透式監(jiān)管，防止金融企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度高，相互挪用占用資金，自我注資、虛增資本，通過(guò)金融產(chǎn)品創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)的跨界傳染，使得金融風(fēng)險(xiǎn)更趨隱蔽、復(fù)雜，甚至金融控股集團(tuán)內(nèi)部存在的風(fēng)險(xiǎn)向市場(chǎng)傳染并溢出的可能。

　　中國(guó)人民銀行前行長(zhǎng)周小川此前表態(tài)，加強(qiáng)金融控股公司管理的一個(gè)內(nèi)容是強(qiáng)調(diào)資本的真實(shí)性、質(zhì)量和充足，而股權(quán)管理辦法中關(guān)于自有資金的相關(guān)規(guī)定也印證了這一思路?！侗ｋU(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》明確，取得保險(xiǎn)公司股權(quán)應(yīng)使用來(lái)源合法的自有資金，且自有資金以凈資產(chǎn)為限；《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行股東應(yīng)使用自有資金入股商業(yè)銀行，且確保資金來(lái)源合法；《證券公司股權(quán)管理規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》也明確證券公司股東的出資額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)。

　　在強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易管理方面，魯政委表示，在國(guó)際上，無(wú)論是對(duì)單個(gè)金融企業(yè)或金融控股公司的監(jiān)管中，防范股東與金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)之間關(guān)聯(lián)交易危害金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性，都是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注重點(diǎn)，此次監(jiān)管部門發(fā)布的股權(quán)管理辦法也嚴(yán)格限制了股東與金融機(jī)構(gòu)間關(guān)聯(lián)交易。比如，《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》要求，保險(xiǎn)公司股東不得與保險(xiǎn)公司進(jìn)行不正當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易，不得利用其對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理的影響力獲取不正當(dāng)利益。

　　此外，魯政委認(rèn)為，對(duì)于各行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“兩參一控”規(guī)則的明確，意味著部分持股數(shù)量超標(biāo)的金融控股公司需要逐步清理其超標(biāo)、違規(guī)持有的金融機(jī)構(gòu)股權(quán)。