花旗發(fā)布研究報告稱，予恒生銀行（00011）“中性”評級，目標價154港元。公司公布中期業(yè)績，該行認為其在信貸成本指引方面缺乏明確性，但在撥備表現(xiàn)勝于預(yù)期的情況下，市場對信貸成本預(yù)測不太可能下調(diào)。另預(yù)計今年下半年的貸款損失率將維持在高位，建議繼續(xù)留意資產(chǎn)質(zhì)量情況。

　　報告中稱，公司管理層預(yù)計在利率上升的背景下，凈息差擴張將加快，同時認為降低的覆蓋比率已合乎需要，將繼續(xù)采取“動態(tài)”的方法來評估資產(chǎn)質(zhì)量，恒生銀行今年下半年在內(nèi)房相關(guān)方面有進一步的撥備風(fēng)險。