據(jù)香港證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站20日消息，交銀國際證券有限公司(交銀證券)因犯有一連串監(jiān)管違規(guī)事項(xiàng)，包括在處理第三方資金存款及維持和實(shí)施保證金貸款和追收保證金政策方面的缺失，遭香港證監(jiān)會(huì)譴責(zé)并罰款1960萬元。

　　香港證監(jiān)會(huì)指出，交銀證券未設(shè)立有效監(jiān)控措施以識(shí)別第三方存入客戶帳戶的款項(xiàng)，未遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》，及《內(nèi)部監(jiān)控指引》和《操守準(zhǔn)則》內(nèi)的多項(xiàng)條文。香港證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)，有多筆分別在2009年、2011年及2015年以支票及銀行轉(zhuǎn)帳方式存入客戶帳戶的第三方存款，直到2016年才被識(shí)別出來。

　　證監(jiān)會(huì)在檢視交銀證券于2012年12月至2016年11月期間的保證金貸款和追收保證金政策時(shí)，發(fā)現(xiàn)有多處不足，包括未有：將清晰的保證金貸款和追收保證金政策記錄在案并嚴(yán)格執(zhí)行，尤其是與發(fā)出保證金追收通知、強(qiáng)行變現(xiàn)及停止進(jìn)一步貸款有關(guān)的政策；備存有關(guān)偏離保證金貸款政策的書面解釋的紀(jì)錄；確?？蛻粢阎けＷC金追收通知；盡快向客戶收取任何到期應(yīng)付的保證金數(shù)額；備存適當(dāng)及詳盡的追收保證金紀(jì)錄；客觀地為保證金客戶訂定并執(zhí)行信貸上限；將申請及批準(zhǔn)暫停變現(xiàn)和發(fā)出保證金追收通知的主要責(zé)任及職能予以劃分。

　　香港證監(jiān)會(huì)還發(fā)現(xiàn)，交銀證券沒有確保以下事項(xiàng)：于客戶帳戶進(jìn)行的交易已獲適當(dāng)授權(quán)；公司能基于合理的原因信納最初負(fù)責(zé)發(fā)出該項(xiàng)交易的指示的人士的身分，及交易指示已妥為記錄；客戶身分及交易詳情已在交易確認(rèn)中妥為確認(rèn)；就其代表沒有記錄交易指示一事立即向證監(jiān)會(huì)匯報(bào)；及充分調(diào)查及盡快回應(yīng)客戶投訴。

　　香港證監(jiān)會(huì)表示，在決定采取上述紀(jì)律處分時(shí)，已考慮到所有相關(guān)情況，包括：交銀證券過往并無遭受紀(jì)律處分的紀(jì)錄；交銀證券已采取步驟就被確認(rèn)不足之處修改其政策和程序；交銀證券同意委聘獨(dú)立的檢討機(jī)構(gòu)就其內(nèi)部監(jiān)控措施進(jìn)行檢討；交銀證券所犯的缺失嚴(yán)重、涉及范圍廣泛并持續(xù)了一段相當(dāng)長的時(shí)間；及有必要向業(yè)界清晰傳達(dá)，證監(jiān)會(huì)將毫不猶豫地對沒有制定適當(dāng)內(nèi)部監(jiān)控措施以保障其運(yùn)作及客戶的持牌法團(tuán)采取行動(dòng)。

　　（文章來源：中新經(jīng)緯）